Vào năm 2017, tổng tài sản tài chính trên toàn thế giới lên tới 175,1 nghìn tỷ đô la Mỹ (54% tổng tài sản). Trong tổng số tài sản tài chính này, chỉ 5% tương đương 8,6 nghìn tỷ đô la Mỹ được đặt tại một trong những trung tâm hàng đầu về quản lý tài sản quốc tế, tức là Bahrain, Hồng Kông, Luxembourg, Panama &Caribe, Singapore, Thụy Sĩ, Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, Vương quốc Anh, Hoa Kỳ hoặc một trong những trung tâm nhỏ hơn khác làm tài sản ở nước ngoài. Năm 2010, con số tương tự là 134,8 nghìn tỷ USD và 9,3 nghìn tỷ USD. Theo đó, tỷ trọng của tài sản “ở nước ngoài” trong tổng số tài sản tài chính đã giảm gần 30%.

Một số trình điều khiển đã dẫn đến sự sụt giảm này. Trong khi tài sản đặt ở nước ngoài bị ảnh hưởng tích cực bởi thị trường tài chính bùng nổ, cơ sở tài sản toàn cầu ngày càng tăng và sự gia tăng bất bình đẳng tài sản toàn cầu, xu hướng hồi hương tài sản (đặc biệt là ở Thế giới phương Tây), một sự tái tập trung của các nhà quản lý tài sản để giảm Sự phức tạp trong quy định và việc chuyển sang các tài sản không có khả năng ngân hàng đã tác động tiêu cực đến các tài sản ở nước ngoài. Ngoài ra, các đặc thù của địa phương đã ảnh hưởng nhiều hơn đến sự tăng trưởng hoặc suy giảm của tài sản trong các trung tâm quản lý tài sản.

Trung tâm quản lý tài sản thắng thua

Do đó, một số trung tâm quản lý tài sản quốc tế đã thu hút tài sản thuộc sở hữu tư nhân, đặc biệt là Hồng Kông (+12% hàng năm kể từ năm 2010) và Hoa Kỳ (+6%) mà còn cả Luxembourg, Singapore và Vương quốc Anh. Các trung tâm còn lại đã chứng kiến ​​sự sụt giảm tài sản quốc tế. Người thua thiệt nhiều nhất là Panama và Caribe với mức giảm trung bình 15% mỗi năm về tài sản từ năm 2010 đến năm 2017.

Sự suy giảm tầm quan trọng của ngân hàng nước ngoài đối với các ngân hàng Thụy Sĩ

Thụy Sĩ đã trải qua tổng dòng tiền chảy ra ròng là 7% từ năm 2010 đến năm 2017, thể hiện mức giảm hàng năm là 1%. Trong cùng thời kỳ, tài sản thuộc sở hữu tư nhân trong nước có tốc độ tăng trưởng hàng năm là 3,9%. Do đó, tỷ trọng tài sản nước ngoài được gọi là (thuộc sở hữu tư nhân) giảm từ 60% xuống 53%.

Các ngân hàng tư nhân theo định hướng quốc tế để nâng cao lợi thế cạnh tranh của họ

Trong khi những thay đổi tuyệt đối về tài sản được quản lý quốc tế dao động do một số yếu tố, xu hướng chung của cả Thụy Sĩ và toàn cầu đều hướng tới tầm quan trọng của ngân hàng nước ngoài ngày càng giảm. Điều đó có ý nghĩa gì đối với các ngân hàng tư nhân của Thụy Sĩ?

Các ngân hàng tư nhân nên:

• đưa ra lựa chọn rõ ràng họ sẽ chơi ở những thị trường và phân khúc nào.
• tập trung nỗ lực vào việc cung cấp chất lượng dịch vụ xuất sắc phù hợp với các thị trường và phân khúc mục tiêu đã chọn.
• chấp nhận áp lực ký quỹ liên tục giảm phí bảo hiểm thường kiếm được trên tài sản quốc tế so với tài sản trong nước trong quá khứ. Chi phí cần được quản lý phù hợp.
• đầu tư vào tài năng hàng đầu, lấy khách hàng làm trung tâm và xây dựng quan hệ đối tác để cung cấp nhiều loại dịch vụ.
• hợp tác với các đồng nghiệp để thúc đẩy sức hấp dẫn của thị trường ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ quốc tế chống lại chủ nghĩa bảo hộ ở nhiều thị trường.

Trên một lưu ý tích cực, trung tâm tài chính Thụy Sĩ vẫn là trung tâm hàng đầu về quản lý tài sản quốc tế chất lượng cao và các ngân hàng tư nhân của Thụy Sĩ có tài năng, kinh nghiệm và bí quyết để đối phó với những thách thức này. Và với sự bất ổn chính trị ngày càng gia tăng trên toàn cầu, sự giàu có quốc tế di động sẽ sớm tìm được nơi trú ẩn.

Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng truy cập trang web của chúng tôi.