Ngành dịch vụ tài chính được biết đến là đơn sắc.
Người đàn ông da trắng đại diện cho 60% quản lý cấp cao trong ngành vào năm 2018, theo nghiên cứu do Văn phòng giải trình của Chính phủ Hoa Kỳ công bố vào đầu năm nay.
Bảng màu thậm chí còn trần trụi hơn về phía quản lý tài sản. Theo báo cáo "Đa dạng hóa đầu tư" của Quỹ John S. và James L. Knight, được công bố vào năm 2019, các công ty do thiểu số hoặc do phụ nữ làm chủ chỉ chiếm 0,9% tổng tài sản được quản lý (AUM) vào năm 2017.
Nó không phải vì thiếu hiệu suất. Báo cáo cho thấy không có sự khác biệt rõ ràng giữa hiệu quả hoạt động của các quỹ do phụ nữ và thiểu số sở hữu và hiệu quả của các quỹ thuộc sở hữu không đa dạng.
Vào thời điểm mà các nhà đầu tư đang ngày càng tìm kiếm sự thay đổi tích cực bằng cách lựa chọn sở hữu các quỹ và với các tiêu chí về môi trường, xã hội và quản trị (ESG), làm thế nào để hầu hết tài sản vẫn do người da trắng quản lý?
Nếu bạn thực sự muốn đầu tư cho sự thay đổi xã hội, hãy chú ý đến ai đang điều hành các quỹ tương hỗ và quỹ trao đổi (ETF) mà bạn mua. Ngay cả khi các quỹ này không tập trung vào các tiêu chí ESG hoặc đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI), việc hỗ trợ các nhà quản lý danh mục đầu tư đa dạng có thể giúp thay đổi quy luật trong ngành tài chính.
Ở đây, chúng tôi nêu bật 10 quỹ được điều hành bởi một nhóm đa dạng các nhà quản lý danh mục đầu tư. Chúng cho thấy việc đầu tư cho sự đa dạng mà không bị mất kết quả dễ dàng như thế nào.
Vanguard Total World Stock ETF (VT, $ 102,97) là một ví dụ hoàn hảo về sự đa dạng ở những nơi quen thuộc. Quỹ, cung cấp một trong những danh mục đầu tư đa dạng nhất trong ngành quỹ, do Christine Franquin đồng quản lý kể từ năm 2013.
Franquin nói:“Có một lầm tưởng rằng quản lý danh mục đầu tư chỉ số chỉ là nhấn một nút để theo dõi một chỉ số. "Trong thực tế, nó thách thức hơn nhiều, nhưng đó là một thách thức mà tôi thích thú."
Với hơn 9.000 công ty nắm giữ tại 47 quốc gia trong danh mục đầu tư VT, việc quản lý quỹ đòi hỏi phải có tư duy toàn cầu thực sự và hiểu biết về nhiều thị trường khác nhau, cô nói. Đó cũng là nỗ lực tập thể giữa cô ấy và các chuyên gia tại các trung tâm của Vanguard ở London và Australia.
Tính đến thời điểm hiện tại, quỹ này đã tăng 12,1% và đạt lợi nhuận trung bình hàng năm là 11,4% từ năm 2013 đến năm 2020 - theo tốc độ chuẩn của nó, Chỉ số MSCI ACWI.
Tìm hiểu thêm về VT tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
Nhóm gồm bốn người quản lý trên T. Rowe Price QM Quỹ vốn chủ sở hữu cơ bản vừa và nhỏ của Hoa Kỳ (TQSMX, $ 20,07) là một ví dụ về sự đa dạng tại nơi làm việc.
Quỹ được đồng quản lý bởi Prashant Jeyaganesh, Vidya Kadiyam, Navneesh Malhan và Sudhir Nanda, những người có 55 năm kinh nghiệm trong ngành. Kadiyam và Malhan là những sự bổ sung gần đây cho đội, nhưng Jeyaganesh và Nanda đã quản lý nó từ năm 2017.
Nanda nói:“Từng làm nhiều công việc khác nhau và ở hai quốc gia giúp tôi nhìn mọi thứ từ nhiều góc độ khác nhau. Anh lớn lên và hoàn thành chương trình giáo dục đại học và sau đại học tại Ấn Độ, nơi có nhiều nền văn hóa phụ khác nhau và sử dụng hơn 20 ngôn ngữ. Do đó, anh ấy nói rằng anh ấy cũng có "một chút hiểu biết về các nền văn hóa khác nhau và có thể làm việc với nhiều nhóm người khác nhau."
Jeyaganesh, một người gốc Ấn Độ, đồng ý:Nền tảng văn hóa và bằng cấp kỹ sư đã giúp anh ấy hiểu những quan điểm khác với tư cách là một nhà quản lý danh mục đầu tư.
Nhóm thực hiện phương pháp quản lý định lượng - do đó có tên là QM - bằng cách sử dụng các mô hình được phát triển nội bộ để xác định cổ phiếu cho danh mục đầu tư. Các mô hình này nhấn mạnh đến các chỉ số định giá, tiếp theo là khả năng sinh lời, chất lượng thu nhập và phân bổ vốn. Điều này làm cho nó trở thành một quỹ thực sự được quản lý tích cực, không phải là một công cụ theo dõi chỉ số, nhưng nó vẫn giữ tỷ lệ chi phí ròng dưới mức trung bình trong nhóm ngang hàng là 0,87%.
Nanda cũng quản lý QM Global Equity Fund (TQGEX) và QM US Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX), quỹ này nằm trong danh sách các quỹ tương hỗ có phí thấp tốt nhất của chúng tôi.
Tìm hiểu thêm về TQSMX tại trang web của nhà cung cấp T. Rowe Price.
Đầu tư vào cổ phiếu giá trị theo định nghĩa là một chiến lược trái ngược; một yêu cầu nhìn thấy giá trị nơi những người khác không.
Do đó, đó là một chiến lược "dựa vào việc cảm thấy thoải mái với sự khó chịu", Ramona Persaud, giám đốc danh mục đầu tư của Quỹ thu nhập cổ phiếu trung thực cho biết (FEQIX, 70,59 đô la) và Quỹ thu nhập vốn chủ sở hữu toàn cầu Fidelity (FGILX). Và ít người thành thạo trong việc xử lý sự khó chịu hơn những người biết cảm giác như một người ngoài cuộc có ý nghĩa như thế nào.
Cô nói rằng "quan điểm khác biệt của cô với tư cách là phụ nữ, thiểu số, người nhập cư (và) mẹ" đã giúp cô chấp nhận sự khác biệt và sự khó chịu đi kèm với nó. "Sự quen thuộc với 'unbelonging' là điều cơ bản để đầu tư giá trị thành công", cô nói.
Persaud đã quản lý FEQIX từ năm 2011. Quỹ đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn với mục tiêu tạo ra thu nhập mà không bỏ qua tiềm năng tăng giá vốn.
Chiến lược gia Robby Greengold của Morningstar cho rằng trạng thái Đồng của quỹ là do sự quản lý khéo léo của Persaud, lưu ý rằng cô ấy "tìm kiếm các công ty rẻ tiền, có vị trí chiến lược tốt mà việc tạo ra dòng tiền tự do dồi dào có thể hỗ trợ hoặc tăng chi trả cổ tức."
Tìm hiểu thêm về FEQIX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Habib Subjally, giám đốc danh mục đầu tư cấp cao và là giám đốc Công ty Cổ phần Toàn cầu tại Công ty TNHH Quản lý Tài sản Toàn cầu RBC (Anh), có bối cảnh khá đa dạng. Mẹ anh sinh ra ở Châu Phi, bố anh ở Ấn Độ và anh ở Pakistan. Sau đó, anh ấy đi học ở Dubai trước khi theo học Đại học ở Vương quốc Anh, nơi anh ấy hiện đang quản lý Quỹ Cơ hội Toàn cầu RBC.
Anh ấy nói rằng nền tảng đa dạng của anh ấy đã khuyến khích anh ấy "cởi mở hơn về các khoản đầu tư thành công đến với các hình dạng và quy mô khác nhau." Nó cũng đánh giá cao anh ta về tác động tích cực mà doanh nghiệp có thể có đối với cộng đồng và môi trường của họ, điều mà anh ta tìm kiếm khi chọn đầu tư cho Quỹ cơ hội toàn cầu RBC (RGPAX, $ 21,14).
Mục tiêu của quỹ là tăng trưởng vốn dài hạn bằng cách đầu tư vào các công ty toàn cầu có mô hình kinh doanh, thị phần và đội ngũ quản lý mạnh, đồng thời nhấn mạnh các yếu tố ESG.
Subjally nói:“Không khác với việc quản lý một doanh nghiệp, chúng tôi tin rằng chìa khóa để quản lý thành công danh mục đầu tư là có đội ngũ, văn hóa và mục đích phù hợp. "Văn hóa đóng vai trò quan trọng trong việc biến tập hợp các cá nhân có kỹ năng thành một đội mạnh có thể thực hiện một cách nhất quán quá trình đầu tư của họ, vượt qua các trở ngại và ưu tiên cải tiến liên tục và sự khiêm tốn về trí tuệ."
Tìm hiểu thêm về RGPAX tại trang web của nhà cung cấp RBC Global.
Quỹ cơ hội công nghệ BlackRock (BGSAX, $ 62,87) được quản lý bởi Tony Kim, người đã tiếp quản quyền lực vào năm 2013.
Ông cũng là trưởng nhóm công nghệ tại BlackRock và đã dành hơn hai thập kỷ để phân tích lĩnh vực công nghệ. Theo nhà phân tích Tom Nations, chính "kinh nghiệm chuyên môn" của Kim đã mang lại lợi thế cho quỹ, theo nhà phân tích Tom Nations của Morningstar.
Kim áp dụng phương pháp giải cấu trúc bằng cách phân đoạn lĩnh vực công nghệ thành một bản đồ các chủ đề, chẳng hạn như phần mềm, phần cứng và internet. Chiến lược này cho phép anh ta giám sát khoảng 1.300 công ty.
Từ đó, anh ấy tạo ra một danh mục đầu tư của khoảng 100 công ty. Anh ta nắm giữ một trọng lượng nhỏ hơn nhiều trong các công ty khổng lồ về công nghệ như Apple (AAPL) và Microsoft (MSFT) so với hầu hết các điểm chuẩn - mỗi công ty chỉ chiếm ít hơn 4% danh mục đầu tư - một chiến lược có thể là một trò chơi thua trong bất kỳ cách nào khác.
Nhưng con mắt tinh tường của Kim đã giữ cho BGSAX luôn dẫn đầu so với tiêu chuẩn của nó, Chỉ số Công nghệ Thông tin Thế giới MSCI Tất cả các Quốc gia và Điểm trung bình của ngành Công nghệ Morningstar.
Tìm hiểu thêm về BGSAX tại trang web của nhà cung cấp BlackRock.
Đứng đầu là các đồng Giám đốc điều hành John Rogers, Jr. và Mellody Hobson, Ariel Investments là một trụ cột của sự đa dạng trong ngành tài chính được tẩy rửa.
Cam kết của công ty đối với sự đa dạng, công bằng và hòa nhập có thể được xác định bằng cái mà họ gọi là ba chữ Ps:con người, mua hàng và từ thiện. Ariel Investments thúc đẩy sự đa dạng trong công ty cũng như bên ngoài công ty, bằng cách tạo ra các mối quan hệ hợp đồng với các doanh nghiệp do thiểu số sở hữu và đóng góp từ thiện cho các tổ chức thúc đẩy dân quyền, giáo dục cộng đồng, thể hiện văn hóa và hạnh phúc của cộng đồng.
Công ty cung cấp năm quỹ tương hỗ, bao gồm cả Ariel Fund hàng đầu của nó (ARGFX, 84,75 đô la), mà Rogers là người quản lý chính. Nó tập trung vào các công ty bị định giá thấp mà các nhà quản lý tin rằng có tiềm năng phát triển mạnh mẽ.
Nhà phân tích Adam Sabban của Morningstar lưu ý rằng sự sẵn sàng của Rogers sau khi cổ phiếu giảm giá có thể dẫn đến biến động. Điều đó nói rằng, Sabban lưu ý rằng Rogers có sở trường để đặt cược tốt vào các thị trường khó khăn, chẳng hạn như lựa chọn mua cổ phiếu du lịch Vail Resorts (MTN) và công ty cung cấp nha khoa Envista Holdings (NVST) trong đợt giảm giá do đại dịch gây ra vào tháng 3 năm 2020. Kể từ đó, các cổ phiếu đã tăng trưởng vượt trội, với MTN tăng hơn gấp đôi và NVST tăng gần gấp bốn lần. Nhóm đã đạt được thành công tương tự khi chọn cổ phiếu trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.
Tìm hiểu thêm về ARGFX tại trang web của nhà cung cấp Ariel Investments.
Nếu bạn muốn hỗ trợ phụ nữ phá bỏ rào cản trong ngành tài chính, hãy làm theo Perth Tolle.
Cựu cố vấn tài sản tư nhân tại Fidelity Investments đã được truyền cảm hứng từ những trải nghiệm của cô khi sống và làm việc ở Bắc Kinh và Hồng Kông để khám phá mối quan hệ giữa tự do và thị trường.
Điều này đã dẫn cô đến việc tạo ra Freedom 100 ETF cho các thị trường mới nổi (FRDM, $ 33,84) để đầu tư vào các thị trường thúc đẩy và bảo vệ các quyền tự do cá nhân và kinh tế.
Quỹ bắt đầu với một vũ trụ có thể đầu tư gồm 26 quốc gia thị trường mới nổi. Sau đó, nó đánh giá các yếu tố cấu thành cho 76 chỉ số định lượng ảnh hưởng đến các quyền tự do cá nhân và kinh tế, chẳng hạn như tự do tôn giáo, không buôn bán người và chính sách tiền tệ hợp lý. Dữ liệu này được cung cấp bởi Fraser Institute, Cato Institute và Friedrich Naumann Foundation for Freedom.
Danh mục đầu tư hiện tại của quỹ bao gồm 100 cổ phần nắm giữ, với các tên tuổi công nghệ Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM) và Samsung Electronics hiện đang ở vị trí hàng đầu (mỗi công ty chiếm khoảng 7% tỷ trọng của FRDM).
Freedom 100 Thị trường mới nổi ETF được ETF.com đặt tên là ETF cổ phiếu quốc tế / toàn cầu mới tốt nhất cho năm 2019.
Tìm hiểu thêm về FRDM tại trang web của nhà cung cấp Freedom ETFs.
Được lãnh đạo bởi nhà quản lý danh mục đầu tư Morgen Peck, Quỹ đầu tư nhỏ của công ty chọn cổ phiếu Fidelity (FDSCX, $ 35,42) đội ngũ quản lý danh mục đầu tư mạnh mẽ và quy trình đầu tư đã giành được huy hiệu bạc từ Morningstar. Peck cùng với Eirene Kontopoulos, Shadman Riaz và Patrick Venanzi tham gia quản lý quỹ.
Peck nói:“Quy trình đầu tư của tôi xoay quanh việc đầu tư vào các công ty vốn hóa nhỏ thể hiện đặc điểm chất lượng trên mức trung bình và giao dịch ở mức định giá hợp lý. "Theo thời gian, đây là nơi tốt nhất để bắt nguồn cho những ý tưởng trong vũ trụ vốn nhỏ để tạo ra hiệu suất vượt trội."
Tuy nhiên, hiệu suất vượt trội đó có thể đi kèm với cái giá của sự biến động cao hơn.
Như Morningstar lưu ý, "quỹ có xu hướng hướng đến các cổ phiếu chất lượng thấp, các công ty có đòn bẩy tài chính cao hơn và lợi nhuận thấp hơn", điều này có thể mang lại hiệu quả trong các thị trường tăng giá.
Giữ cho danh mục đầu tư đa dạng hơn các công ty cùng ngành có thể giúp giảm thiểu những rủi ro này.
Tìm hiểu thêm về FDSCX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity.
Bạn đã bao giờ muốn đầu tư vào các đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) nhưng không biết làm thế nào hoặc mua cái nào? Đó là vấn đề mà Renaissance Capital đang cố gắng giải quyết cho các nhà đầu tư. Tuyên bố sứ mệnh của công ty là giúp các nhà đầu tư "khám phá và kiếm lời từ các đợt chào bán lần đầu ra công chúng."
Theo Kathleen Smith, đồng sáng lập và chủ tịch hội đồng quản trị tại Renaissance Capital, nhiều chỉ số có thể mất nhiều năm để đại diện đầy đủ cho các công ty mới. Smith cũng là chủ tịch ủy thác điều hành quỹ ETF IPO. Ví dụ, chỉ số S&P 500 đã mất gần hai năm để chào đón Facebook (FB) vào hàng ngũ của mình.
ETF IPO Renaissance (IPO, $ 64,80) là một rổ các công ty đại chúng mới được niêm yết tại các thị trường Hoa Kỳ chưa được đại diện đầy đủ trong các chỉ số chuẩn chính, Smith nói. Cùng với việc có Smith trong hội đồng quản trị, quỹ này được quản lý bởi Tiffany Ng, phó chủ tịch Renaissance Capital và đồng trưởng bộ phận nghiên cứu vốn chủ sở hữu của công ty.
IPO được bốn sao và huy hiệu Vàng từ Morningstar. Chỉ cần lưu ý rằng quỹ này - giống như bất kỳ khoản đầu tư IPO nào - không dành cho những người yếu tim. Nó có thể biến động và không đa dạng, chỉ có 72 cổ phiếu nắm giữ và 52% danh mục đầu tư nằm trong top 10.
Điều đó nói rằng, nếu bạn có thể vượt qua những thăng trầm, bạn sẽ không tìm thấy một quỹ ETF chi phí thấp hơn để đầu tư IPO.
Tìm hiểu thêm về IPO tại trang web của nhà cung cấp Renaissance.
Bạn thậm chí có thể hỗ trợ sự đa dạng với các vị trí giống như tiền mặt của mình.
Bộ phận thị trường tiền tệ chịu thuế Vanguard do nhà quản lý danh mục đầu tư cấp cao Nafis Smith đứng đầu. Anh ấy quản lý các quỹ như Quỹ Thị trường tiền tệ Kho bạc Vanguard (VUSXX, $ 1,00), bằng cách đầu tư chủ yếu vào tín phiếu Kho bạc Mỹ ngắn hạn, là một trong những lựa chọn đầu tư thận trọng nhất hiện có từ Vanguard.
Smith nói:“Các quỹ thị trường tiền tệ đóng một vai trò cực kỳ quan trọng trong danh mục đầu tư của khách hàng, đặc biệt là những người tìm kiếm sự bảo toàn vốn cho nhu cầu tiết kiệm ngắn hạn hoặc dự trữ khẩn cấp.
Các quỹ thị trường tiền tệ của chính phủ là một lựa chọn tuyệt vời cho các mục tiêu tiết kiệm ngắn hạn vì chúng có thể cung cấp lãi suất cao hơn tiền mặt thuần túy với rủi ro bổ sung tối thiểu.
Tìm hiểu thêm về VUSXX tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
