SoFi Cổ tức hàng tuần ETF mới ra mắt (WKLY) hy vọng sẽ giải quyết được khiếu nại phổ biến giữa các nhà đầu tư có thu nhập:

Quá nhiều thời gian giữa các lần kiểm tra cổ tức.

Từ lâu, chúng ta đã thảo luận về lợi ích của cổ phiếu và quỹ trả cổ tức hàng tháng - một nhóm rất nhỏ những người trả cổ tức trả thường xuyên hơn nhiều so với biểu cổ tức hàng quý điển hình của cổ phiếu trung bình ở Hoa Kỳ của bạn. Chủ yếu trong số đó là cách các khoản thanh toán hàng tháng phù hợp hơn với thực tế (đọc:hóa đơn) của cuộc sống hàng ngày.

Nhưng SoFi, với WKLY ETF mới, nhằm mục đích mang lại thu nhập với tốc độ chóng mặt hơn nữa, vì đây là ETF vốn cổ phần đầu tiên hứa hẹn chia cổ tức hàng tuần - về lý thuyết, đủ để đáp ứng ngay cả những nhà quản lý vi mô nhất của các nhà ngân sách.

Xem xét ETF cổ tức hàng tuần của SoFi

Điều đầu tiên trước tiên:WKLY không phải là ETF đầu tiên thanh toán các khoản phân phối hàng tuần. SoFi đã giải quyết được khúc mắc đó vào tháng 10 năm 2020 với sự ra mắt của SoFi Weekly Income ETF (TGIF) - một quỹ thu nhập cố định nắm giữ cả trái phiếu cấp đầu tư và trái phiếu rác.

Nhưng nó là ETF vốn chủ sở hữu đầu tiên làm như vậy.

SoFi Cổ tức hàng tuần ETF tham gia vào thị trường với mục tiêu đã nêu là tần suất cổ tức cao, cam kết trả thu nhập cho cổ đông vào mỗi thứ Năm hàng tuần. Để làm như vậy, danh mục đầu tư của nó nhấn mạnh sự nhất quán trong các đối tượng trả cổ tức.

Đây là cách làm xúc xích:

WKLY sẽ theo dõi Chỉ số cổ tức bền vững SoFi, mà công ty cho biết "được tạo thành từ các công ty vốn hóa lớn và trung bình ở cả Hoa Kỳ và các thị trường quốc tế phát triển đáp ứng một bộ lọc cổ tức bền vững mạnh mẽ."

Những bộ lọc đó bao gồm:

• Tính bền vững của cổ tức: Mỗi cổ đông nắm giữ phải trả cổ tức đều đặn trong 12 tháng trước đó và được dự báo sẽ trả cổ tức trong 12 tháng tới. (SoFi sử dụng nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba để dự báo cổ tức.) Và số cổ tức đó ít nhất phải bằng 90% cổ tức hàng năm đã trả cả một và năm năm trước.
• Tỷ lệ thanh toán: Các công ty cũng phải có tỷ lệ chi trả thu nhập - tỷ lệ phần trăm thu nhập được trả cho cổ đông dưới dạng cổ tức - từ 0% đến 100%. Các khoản nắm giữ hiện tại có thể được khởi động khỏi chỉ mục nếu tỷ lệ thanh toán của chúng nằm ngoài phạm vi đó trong hai "ngày lựa chọn" liên tiếp, xảy ra 10 ngày trong tuần trước khi tái cân bằng mỗi quý. (Một lưu ý nhỏ ở đây:Mặc dù giới hạn bộ lọc tỷ lệ thanh toán là 100% ngăn chặn việc đưa vào các cổ phiếu đang trả cổ tức nhiều hơn mức họ kiếm được, nhưng ít nhất nó vẫn mở ra tiềm năng bao gồm các công ty hầu như không đủ khả năng chi trả của họ .)
• Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu: Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu của một công ty phải nằm ngoài 10% các công ty hàng đầu trong lĩnh vực của nó trong "Vũ trụ GBS" - một lĩnh vực bao gồm 85% cổ phiếu lớn nhất (theo vốn hóa thị trường) ở các thị trường phát triển.
• Lợi tức cổ tức: Một công ty chỉ có thể được đưa vào danh sách nếu lợi tức cổ tức của nó trong 12 tháng qua cao hơn 1,2 lần lợi suất cổ tức trung bình được cân nhắc của GBS Universe.

Kết quả cuối cùng khi ra mắt là một danh mục gồm gần 300 cổ phiếu được nhồi vào hàng đầu với các blue chip đa quốc gia như JPMorgan Chase (JPM, 4,5% tài sản), Nestle (NSRGY, 3,2%) và Procter &Gamble (PG, 3,1%). ).

Mặc dù phần lớn sự chú ý của độc giả thường đổ dồn vào cổ tức hàng tuần của ETF, nhưng điều đáng chú ý là vùng địa lý của WKLY.

Todd Rosenbluth, Trưởng bộ phận nghiên cứu quỹ ETF &Quỹ tương hỗ tại CFRA cho biết:“Đây là một quỹ cổ tức toàn cầu hiếm hoi, với một nửa tài sản có thể là từ các công ty không thuộc Hoa Kỳ. "Hầu hết nếu không phải tất cả ETF cổ tức đều tập trung vào thị trường Hoa Kỳ hoặc thị trường quốc tế."

Việc tập trung vào các thị trường quốc tế, nơi bạn thường có thể tìm thấy lợi suất lớn hơn nhiều so với lợi suất do các blue chip Hoa Kỳ cung cấp, cho phép SoFi nhắm mục tiêu thoải mái hơn với lợi suất quỹ khoảng 3% đến 4%.

Và trong khi tỷ lệ chi phí 0,49% của WKLY là ở mức cao đối với ETF cổ tức được lập chỉ mục - con số này cao gấp đôi so với mức phí trung bình 0,24% được tính bởi 10 ETF tập trung vào cổ tức lớn nhất - bạn, ít nhất là khi bắt đầu, thanh toán cho một thứ mà bạn đơn giản là không thể nhận được trong bất kỳ ETF nào khác.

Hãy nói về những khoản cổ tức hàng tuần đó

Anthony Noto, Giám đốc điều hành của SoFi, lưu ý rằng cả WKLY và TGIF đều gật đầu với câu ngạn ngữ đầu tư cũ "Hãy trả tiền cho mình trước".

Vì các ETF này sẽ trả tiền cho bạn hàng tuần, nên chắc chắn bạn sẽ cảm thấy giống như bạn đang được trả tiền trước. Nhưng việc phân chia cổ tức không đơn giản như "công ty trả cho SoFi, SoFi ngay lập tức chuyển giao cho cổ đông."

Cũng giống như với TGIF, quỹ ETF SoFi cổ tức hàng tuần mong muốn trả cổ tức hàng tuần nhất quán với ít hoặc không có sự khác biệt - ví dụ:TGIF đã duy trì các khoản thanh toán hàng tuần 5 xu kể từ khi thành lập - bất kể số tiền nắm giữ của nó thực sự trả bao nhiêu hay ít. hàng tuần.

Để thực hiện điều này, SoFi phân tích các khoản nắm giữ của mình và dự đoán một mức chi trả cổ tức nhất định mà họ tin rằng họ có thể trả một cách hợp lý trong suốt cả năm. Nếu các khoản nắm giữ của nó trả nhiều hơn một chút, nó có thể "nạp vào" khoản thanh toán cuối cùng của năm tài chính. Hoặc nếu một tổ chức nắm giữ phân phối cổ tức đặc biệt, WKLY có thể điều chỉnh mức cổ tức gần hạn cao hơn để phản ánh khoản chi trả một lần đó.

Và mặc dù tuân theo một khoản tiền cố định mỗi tuần, SoFi dự định rằng tất cả các khoản phân phối sẽ được thanh toán bằng tiền mặt, không phải lãi vốn, để tránh bị đánh thuế kém thuận lợi hơn.

Tuy nhiên, người mua hãy cẩn thận - hoặc ít nhất, người mua hãy lưu ý. Từ ngữ của bản cáo bạch về mặt kỹ thuật mở ra cánh cửa cho sự thay đổi tiềm năng trong cổ tức hàng tuần:

"Tuy nhiên, mặc dù Quỹ dự định duy trì phân phối thu nhập hàng tuần nhất quán, tùy thuộc vào thời điểm nhận và thanh toán cổ tức từ các khoản nắm giữ cơ bản của Quỹ, số lượng phân phối thu nhập hàng tuần của Quỹ có thể thay đổi.">