Fly Me to the Moon là một bản tình ca, phiên bản của Frank Sinatra đã được các phi hành gia Apollo 11 chơi trên mặt trăng. Nhưng ngày nay, nó cũng có thể là bài ca cho các nhà đầu tư vào các quỹ trao đổi. Tài sản trong các quỹ ETF đang tăng với tốc độ phi thường, đạt 4 nghìn tỷ đô la ở Hoa Kỳ, con số này vẫn thấp hơn 18 nghìn tỷ đô la nằm trong các quỹ tương hỗ của Hoa Kỳ. Nhưng rõ ràng là các nhà đầu tư hiện đang lựa chọn ETF thay vì quỹ tương hỗ. Tỷ lệ ETF trong tổng tài sản tại các công ty đầu tư đã tăng lên gần 16% từ 8% vào đầu thập kỷ, trong khi các quỹ tương hỗ đã mất thị phần.
Điều đó một phần là do ETF rất nhanh nhẹn. Các quỹ này, là những giỏ tài sản giao dịch như cổ phiếu, thường dựa trên chỉ số và do đó, chi phí thấp. Họ cung cấp một cách hiệu quả để đầu tư vào một phạm vi rộng của thị trường hoặc đầu tư vào một khu vực được nhắm mục tiêu. Khi ETF phát triển, các nhà đầu tư ngày càng thông minh hơn về cách họ sử dụng ETF trong danh mục đầu tư của mình. Kari Droller, người giám sát các quỹ tương hỗ và ETF của bên thứ ba tại Charles Schwab, cho biết:“Sau một thập kỷ thị trường tăng trưởng, ETF đóng một vai trò duy nhất đối với các nhà đầu tư như là nền tảng của danh mục đầu tư và cũng là phương tiện giúp các nhà đầu tư nhanh nhạy hơn. .
Theo một cuộc khảo sát gần đây của Schwab, các nhà đầu tư đang sử dụng ETF để củng cố danh mục đầu tư cốt lõi của họ. Nhưng họ cũng đang sử dụng những quỹ này để xây dựng các cổ phần vệ tinh xoay quanh cốt lõi. Những loại cược này mang tính chiến lược hơn:ETF trái phiếu ngắn hạn cung cấp những chấn động trong môi trường lãi suất không chắc chắn; quỹ cổ tức-cổ phiếu mang lại thu nhập và sự ổn định; ETF cổ phiếu chăm sóc sức khỏe có thể tăng trưởng vượt bậc.
Chúng tôi thực hiện theo cùng một cách tiếp cận với Kiplinger ETF 20, danh sách các ETF yêu thích của chúng tôi. Đội hình rất đa dạng. Một số là nắm giữ cốt lõi, và một số khác có thể đáp ứng các nhu cầu cụ thể, chẳng hạn như chấn lưu, thu nhập hoặc tăng trưởng. Một số là quỹ chỉ số truyền thống, có nghĩa là họ theo dõi các tiêu chuẩn đánh giá tỷ trọng nắm giữ theo giá trị thị trường (vốn hóa thị trường của cổ phiếu càng lớn, vị trí của nó trong chỉ số và danh mục ETF càng lớn). Những người khác được gọi là ETF beta thông minh, thường theo dõi một chỉ số của nhà thiết kế được xây dựng để hoạt động tốt hơn một túi cụ thể của thị trường. Và một số lựa chọn ETF của chúng tôi được quản lý tích cực. Không phải tất cả Kip ETF 20 đều phù hợp với bạn, nhưng danh sách này có thể hữu ích khi bạn xây dựng hoặc hoàn thiện danh mục đầu tư của mình.
Thị trường chứng khoán đã trải qua một giai đoạn hỗn loạn trong 12 tháng qua, nhưng chúng tôi hài lòng với hiệu quả hoạt động của các quỹ cổ phiếu Kip ETF 20 của chúng tôi. Hai trong số các ETF beta thông minh của chúng tôi đã đánh bại chỉ số 500 cổ phiếu của Standard &Poor: Đánh giá cao cổ tức của Vanguard và Schwab Cổ tức Hoa Kỳ .
Các ETF chỉ số truyền thống cũng đã làm công việc của họ. Họ đã thực hiện phù hợp với tiêu chuẩn của họ, trừ đi chi phí. Ví dụ:trong 12 tháng qua, iShares Core S&P 500, với tỷ lệ chi phí là 0,04%, đã thu về 9,91%, cao hơn một chút so với mức tăng 9,89% của S&P 500.
Phần lớn các quỹ ETF có thu nhập cố định của chúng tôi cũng thành công. Hai trong số các quỹ trái phiếu cốt lõi trung hạn được quản lý tích cực, nhưng chỉ một— Trái phiếu chủ động Pimco (ký hiệu TRÁI PHIẾU) —Đánh bại chỉ số Trái phiếu tổng hợp của Bloomberg Barclays Hoa Kỳ. Chiến thuật tổng trở lại SPDR DoubleLine (TOTL) kéo theo Agg 0,6 điểm phần trăm.
Chúng tôi đang thực hiện một số thay đổi đối với danh sách năm nay. Một số người mới tham gia nhằm mục đích đệm cho danh mục đầu tư của bạn trong thời kỳ suy thoái thị trường. Một người mới tham gia chỉ đơn giản là một chiến lược tốt hơn để đầu tư vào cổ phiếu của các công ty nhỏ; một cách khác là một cách để tiếp cận một số xu hướng sáng tạo nhất của thời đại chúng ta. Đọc tiếp để biết chi tiết về quỹ ETF nào đang chuyển đến và quỹ nào đang chuyển ra để nhường chỗ. Ngoài ra, chúng tôi chia sẻ các mẹo giao dịch ETF bên dưới. Lợi nhuận và dữ liệu tính đến hết ngày 12 tháng 7.
Nội dung trong: iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV), một quỹ ETF hoạt động tốt trong các thị trường đầy biến động ( Min Vol là viết tắt của độ biến động tối thiểu ). ETF nghiêng về cổ phiếu của các công ty lớn và vừa của Hoa Kỳ ổn định hơn. Holly Framsted, người đứng đầu quỹ ETF beta thông minh cho iShares của BlackRock, cho biết:“Bằng cách giảm sự biến động tổng thể, quỹ mang lại lợi nhuận giống như thị trường với rủi ro thấp hơn. Trong 5 năm qua, iShares Edge MSCI Min Vol kém hơn 22% so với S&P 500 và vượt qua mức trung bình 2,2 điểm phần trăm mỗi năm với lợi nhuận hàng năm là 13,4%.
Các quỹ ít biến động có xu hướng làm tụt hậu thị trường trong thời điểm tốt nhưng ít mất mát hơn trong thời điểm khó khăn. Vào năm 2017, khi S&P 500 tăng 21,8%, iShares Edge MSCI Min Vol đã theo sau, nhưng chỉ giảm một chút, với mức lợi nhuận 18,9%. Nhưng vào cuối năm 2018, khi chỉ số thị trường rộng giảm 19,4%, iShares Edge MSCI Min Vol chỉ mất 12,6%. ETF tái cân bằng hai lần một năm để phù hợp với chỉ số của nó. Gần đây, các cổ phiếu nắm giữ hàng đầu của quỹ bao gồm Newmont Goldcorp, Waste Management và Visa.
Điều gì xảy ra: iShares Edge MSCI USA Momentum (MTUM). ETF này nhấn mạnh đến các công ty có giá cổ phiếu tăng nhanh. Cụ thể, nó tập trung vào các cổ phiếu đã ghi nhận mức tăng giá lớn nhất trong sáu và 12 tháng qua. Điều đó hoạt động tốt trong thời kỳ thị trường tăng giá. Chúng tôi đã thêm Edge MSCI USA Momentum vào Kip ETF 20 vào giữa năm 2018 và kể từ đó, ETF đã tăng 12,8%, vượt qua S&P 500.
Nhưng các quỹ động lượng có thể gặp khó khăn trong các thị trường đầy biến động. Khi giá biến động nhanh chóng, sẽ có ít xu hướng có ý nghĩa hơn để theo dõi. Trong khoảng ba tháng từ cuối tháng 9 đến ngày 24 tháng 12 năm ngoái, Edge USA Momentum đã giảm giá 21,1%, so với mức giảm 19,4% của S&P 500. “Momentum có xu hướng hoạt động tốt nhất trong chu kỳ kinh tế Framsted nói, khi có những xu hướng đã được thiết lập trên thị trường. “Nó hoạt động kém hiệu quả hơn khi có sự không chắc chắn lớn hơn.”
Nội dung trong: Invesco S&P SmallCap ETF biến động thấp (XSLV) . Cổ phiếu của các công ty nhỏ có xu hướng tạo ra lợi nhuận thấp. Trong thập kỷ qua, chỉ số chứng khoán của công ty nhỏ Russell 2000 đã biến động nhiều hơn 37% so với chỉ số S&P 500. Invesco S&P SmallCap Low Volability được thiết kế để làm suôn sẻ chuyến đi. Cho đến nay, rất tốt:Kể từ khi ETF này ra mắt vào đầu năm 2013, nó đã vượt qua hai điểm chuẩn cổ phiếu dành cho công ty nhỏ — Russell 2000 và S&P Small Cap 600 — trên cơ sở hàng năm, với ít biến động hơn.
Có những lựa chọn rẻ hơn, nhưng không có lựa chọn nào ổn định. Trong 5 năm qua, ETF đã vượt trội hơn các công ty cùng ngành — ETF cổ phiếu công ty nhỏ truyền thống và ít biến động khác — với ít biến động hơn trên cả thị trường tăng và giảm. Chúng tôi xem ETF này như một cổ phiếu cốt lõi của công ty nhỏ đang nắm giữ.
Quá trình lấy hàng rất đơn giản. ETF theo dõi một tập hợp con của chỉ số chứng khoán công ty nhỏ S&P Small Cap 600 bao gồm 120 cổ phiếu ít biến động nhất, được đo lường trong 250 ngày giao dịch qua. Cổ phiếu có điểm biến động thấp nhất có thứ hạng cao hơn trong danh mục đầu tư bất kể giá trị thị trường. ETF nhanh hơn một số công ty cùng ngành vì nó tính toán lại các thành phần và thứ hạng của danh mục đầu tư ba tháng một lần, thay vì hai lần một năm.
Nhưng điều đáng chú ý là tỷ lệ chứng khoán đối với một số lĩnh vực nhất định trong ETF có thể bị sai lệch; quỹ không áp dụng bất kỳ ràng buộc nào để phù hợp với chỉ số mẹ của nó, S&P Small Cap 600. Ngày nay, ETF có gần 70% tài sản được đầu tư vào các dịch vụ tài chính và cổ phiếu bất động sản cộng lại, nhiều hơn gấp đôi so với S&P Small Cap 600. Việc tập trung nhiều vào các lĩnh vực giàu cổ tức mang lại cho quỹ này lợi suất 3,37%. Hai quỹ đầu tư bất động sản, Apollo Commercial Real Estate Finance và Redwood Trust, và một công ty cho vay thế chấp thương mại, Granite Point Mortgage Trust, nằm trong số các tài sản nắm giữ hàng đầu của ETF.
Điều gì xảy ra: Vanguard Russell 2000 Giá trị ETF (VTVW). Đó là một vài năm khó khăn đối với cổ phiếu công ty nhỏ, được định giá hời. Vào năm 2017, giá trị cổ phiếu trong chỉ số Russell 2000 của các cổ phiếu công ty nhỏ đã tụt hậu so với các cổ phiếu định hướng tăng trưởng của chúng, tăng 22,2%, tăng 14,4 điểm phần trăm. Sau đó, vào năm 2018, giá trị cổ phiếu của các công ty nhỏ giảm 12,9% — nhiều hơn mức giảm 9,3% của cổ phiếu của các công ty nhỏ tăng trưởng nhanh. Đầu tư giá trị (mua cổ phiếu được định giá thấp hơn so với doanh số bán hàng, thu nhập hoặc các biện pháp khác) cuối cùng sẽ quay trở lại, vì những kẻ yếu kém trên thị trường có xu hướng làm, nhưng chúng tôi đang loại bỏ ETF này để chuyển sang ETF mang lại một chuyến đi suôn sẻ hơn.
Nội dung trong: Ark đổi mới ETF (ARKK) cung cấp cho các nhà đầu tư một cách hiệu quả để tham gia vào một số tiến bộ đột phá lớn nhất đang thay đổi cuộc sống ngày nay. ETF được quản lý tích cực đầu tư vào các cổ phiếu được thiết lập để hưởng lợi từ một trong năm xu hướng trong tương lai:giải trình tự DNA và các liệu pháp gen được sinh ra từ đó; người máy; lưu trữ năng lượng (nghĩ rằng ô tô điện); trí tuệ nhân tạo; và công nghệ blockchain (các thuật toán đằng sau các loại tiền kỹ thuật số). Nhà sản xuất ô tô điện Tesla là cổ đông lớn nhất của ETF, tiếp theo là công ty máy in 3-D Stratasys và Invitae, một công ty nghiên cứu và chẩn đoán gen.
Đây là một khoản đầu tư mang tính bắn súng trên mặt trăng, không phải là một khoản nắm giữ cốt lõi. ETF nắm giữ 37 cổ phiếu, đại diện cho điều mà nhà quản lý ETF Catherine Wood của Ark Invest gọi là “ý tưởng tốt nhất” của công ty quản lý tiền tệ. Ark Invest cũng chỉ đạo bốn ETF đang hoạt động bổ sung nhắm mục tiêu một chủ đề “đổi mới đột phá”, bao gồm Ark Web x.0 ETF và Ark Genomic Revolution. Wood có một nhóm gồm 20 nhà phân tích và nhà giao dịch kỳ lạ đang làm việc trên những điều đó và trên Ark Innovation ETF, bao gồm tất cả các chủ đề. Wood nói:“Chúng tôi tin rằng mỗi cổ phiếu trong danh mục đầu tư sẽ mang lại lợi nhuận hàng năm tối thiểu 15% trong vòng 5 năm tới, mặc dù cô thừa nhận rằng họ có thể không đúng về mỗi lần nắm giữ.
Trong ba năm qua, Ark Innovation đã mang lại mức lợi nhuận hàng năm là 35,3%, khiến S&P 500 tăng hơn hai lần. Nhưng hãy thắt dây an toàn, vì chuyến đi rất không bằng phẳng. Trong khoảng thời gian đó, ETF biến động hơn gấp đôi so với S&P 500.
Wood sử dụng sự hỗn loạn để tạo lợi thế cho quỹ. Hãy xem xét Tesla, người có giá cổ phiếu tăng rất nhiều. Vào tháng 8 năm 2018, cổ phiếu đạt $ 380. Cổ phiếu đã giảm xuống 250 đô la trong tháng sau đó và sau đó tăng vọt lên 377 đô la vào đầu tháng 12 năm 2018. Vào tháng 6 năm 2019, cổ phiếu đã giảm xuống còn 223 đô la. Wood nói:“Đổi mới gây tranh cãi, vì vậy chúng tôi chờ đợi tranh cãi để xây dựng vị trí của mình. "Chúng tôi mua cổ phiếu ở mức thấp và bán ở mức cao." Việc cắt giảm và bổ sung lượng cổ phiếu nắm giữ sẽ làm tăng thêm doanh thu, ở mức 89% là điển hình đối với một quỹ tập trung vào cổ phiếu công nghệ. Nhưng Wood nói chung là một nhà đầu tư mua và nắm giữ. Cô cho biết, dựa trên những thay đổi trong số cổ phần nắm giữ thay đổi hoàn toàn trong và ngoài danh mục đầu tư, doanh thu của quỹ gần đạt mức 15%.
Điều gì xảy ra: Vanguard FTSE All-World Ex-US Small Cap ETF (VSS). Các doanh nghiệp nước ngoài nhỏ kết nối với thị trường địa phương của họ nhiều hơn so với các đối tác lớn hơn và do đó có khả năng tiếp xúc tốt hơn với nền kinh tế nội địa đang phát triển nhanh của nước sở tại. Nhưng trong những năm gần đây, Vanguard FTSE All-World Ex-US Small Cap ETF có rủi ro cao và lợi nhuận thấp. Thị trường chứng khoán quốc tế đã tụt hậu so với chứng khoán Mỹ trong 5 năm trong 7 năm qua, gần đây bị cản trở bởi đồng đô la mạnh hơn, lãi suất cao hơn của Mỹ và căng thẳng thuế quan thương mại. Đối với các nhà đầu tư năng nổ, chúng tôi nghĩ rằng Ark Innovation hứa hẹn nhiều hơn. Các nhà đầu tư vẫn muốn chơi thị trường nước ngoài nên khám phá Vanguard Total International Stock (VXUS), đã là thành viên của Kip ETF 20 kể từ khi danh sách này được khánh thành cách đây 4 năm. Quỹ cung cấp khả năng tiếp xúc toàn diện với cổ phiếu của các công ty nước ngoài thuộc mọi quy mô tại các thị trường phát triển và mới nổi.
Nội dung trong: iShares MSCI USA ESG Select ETF (SUSA) , trong đó tập trung vào các đặc điểm môi trường, xã hội và quản trị doanh nghiệp để chọn cổ phiếu. Nếu bạn nghĩ rằng đầu tư ESG liên quan đến việc ôm cây, bạn đã đúng. Nhưng nó là nhiều hơn thế. Các công ty tốt nhất dựa trên tiêu chí ESG quan tâm đến tác động môi trường của họ nhưng cũng đối xử tốt với nhân viên, khách hàng và cộng đồng của họ và có nhiều nhà quản lý đạo đức đa dạng phù hợp với lợi ích của cổ đông. Tất cả những đặc điểm này (và hơn thế nữa) tạo nên những công ty hoạt động tốt hoạt động tốt hơn theo thời gian, theo suy nghĩ này. Nói cách khác, các nguyên lý của ESG tạo ra ý nghĩa kinh doanh tốt và do đó có ý nghĩa đầu tư tốt.
Xếp hạng ESG có thể giúp xác định các vấn đề của công ty trước khi chúng được đưa ra ánh sáng và phá sản cổ phiếu. MSCI, một nhà cung cấp dữ liệu đánh giá các công ty dựa trên các yếu tố ESG, dữ liệu bị gắn cờ và các vấn đề về quyền riêng tư tại Equifax và hạ điểm ESG của công ty xuống mức thấp nhất có thể trong vòng một năm trước khi tin tặc xâm phạm cơ sở dữ liệu của cơ quan báo cáo tín dụng. (Xếp hạng ESG của MSCI giống với xếp hạng tín dụng trái phiếu và bao gồm từ tốt nhất, ba A, đến xấu nhất, ba C.) Phân tích các công ty thông qua lăng kính ESG có thể “bắt trước các vấn đề”, Todd Rosenbluth, một quỹ tương hỗ CFRA và Nhà phân tích ETF.
Các nhà đầu tư đang kêu gọi các quỹ tập trung vào ESG. Rosenbluth cho biết tài sản trong danh mục này đã tăng hơn gấp đôi vào năm 2018. Con số đó cao hơn mức tăng trưởng tài sản 24% nói chung trong các quỹ ETF beta thông minh. Không có gì ngạc nhiên khi hàng chục quỹ ETF đầy hứa hẹn, có ý thức xã hội đã được tung ra trong hai năm qua. Nhưng chúng tôi cảnh giác với việc đề xuất các quỹ có hồ sơ theo dõi ngắn như vậy. Tuy nhiên, iShares MSCI USA ESG Select đã ra đời từ năm 2005 và tự hào là một trong những hồ sơ theo dõi lâu nhất trong lĩnh vực đầu tư có trách nhiệm với xã hội.
Hơn nữa, chỉ số của nó theo dõi những công ty tốt nhất trong số các công ty được MSCI ESG xếp hạng. Sau khi loại bỏ các công ty sản xuất sản phẩm thuốc lá, vũ khí, rượu hoặc năng lượng hạt nhân hoặc có liên quan đến cờ bạc, chỉ số này nhắm mục tiêu các công ty có xếp hạng MSCI ESG cao nhất. Theo BlackRock, 73% cổ phiếu nắm giữ trong chỉ số và ETF có xếp hạng MSCI ESG ba A hoặc kép A, hai xếp hạng cao nhất. 100 cổ phiếu trong ETF được xếp hạng theo xếp hạng ESG của chúng (xếp hạng càng tốt, công ty càng có giá trị đại diện trong quỹ) và danh mục đầu tư được cân bằng lại bốn lần một năm. Microsoft, Ecolab và Apple là những cổ phiếu hàng đầu. Trong năm năm qua, iShares MSCI USA ESG Select đã thu về 10,2% hàng năm, thấp hơn mức tăng trung bình hàng năm của S&P 500 là 11,2%.
Điều gì xảy ra: Giá trị vốn hóa lớn động Invesco (PWV). Mặc dù đầu tư giá trị đã không còn được ưa chuộng đối với phần lớn thị trường tăng giá, nhưng chúng tôi không nghi ngờ gì nó sẽ quay trở lại. Nhưng quỹ ETF này có tỷ lệ chi phí trên trung bình, 0,56%, tỷ lệ doanh thu trên trung bình là 128% (ngụ ý thời gian nắm giữ điển hình là chín tháng) và, như nhà phân tích Alex Bryan của Morningstar lưu ý, "hiệu suất không đồng đều" so với đồng nghiệp định hướng giá trị. Với thị trường và kinh tế không chắc chắn ở mức cao, chúng tôi muốn hoàn thiện danh sách của mình với trọng tâm là các điểm nổi bật của ESG chất lượng cao.
Các quỹ giao dịch trao đổi là kỳ quặc. Giống như cổ phiếu, họ giao dịch suốt cả ngày, nhưng tương tự như quỹ tương hỗ, họ nắm giữ các giỏ tài sản. Trong những ngày đầu, ETF chủ yếu là các quỹ chỉ số đơn giản, nhưng trong những năm qua, chúng đã phát triển phức tạp hơn. Một số quỹ ETF được quản lý tích cực; những người khác tuân theo các chỉ mục độc quyền được thiết kế đặc biệt. Hãy thông minh về cách bạn đầu tư vào ETF và ghi nhớ những mẹo này trước khi mua.
Mua không có hoa hồng. Bởi vì ETF giao dịch giống như cổ phiếu, bề ngoài bạn phải trả một khoản hoa hồng khi bạn mua và bán cổ phiếu. Nhưng các quỹ ETF giao dịch miễn phí tại các nhà môi giới trực tuyến lớn. Fidelity và Schwab mỗi người cung cấp hơn 500 ETF mà không tính phí bán hàng. TD Ameritrade có hơn 500 và Vanguard cung cấp 1.800 quỹ khổng lồ. Giao dịch không có hoa hồng làm cho việc tính trung bình theo chi phí đô la (đầu tư số tiền nhỏ bằng đô la trong khoảng thời gian đều đặn) trở nên không có trí tuệ. Đó là một lợi ích cho các nhà đầu tư mới bắt đầu hoặc những người có thể không chắc chắn về một chiến lược cụ thể. Rich Powers, người đứng đầu bộ phận sản phẩm ETF tại Vanguard cho biết:“Một quỹ tương hỗ tối thiểu là 3.000 đô la có thể nằm ngoài tầm với đối với một nhà đầu tư mới bắt đầu. “Nhưng số tiền tối thiểu cho một quỹ ETF là giá cổ phiếu. Vì vậy, nếu giá trị tài sản ròng của một quỹ ETF chứng khoán quốc tế là 100 đô la, thì tất cả các nhà đầu tư cần có là 100 đô la để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ trên toàn cầu bằng một giao dịch. ”
Sử dụng các lệnh giới hạn. Khi bạn mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ, giao dịch của bạn sẽ được thực hiện vào cuối ngày, theo giá trị tài sản ròng hiện hành của quỹ hoặc giá cổ phiếu. ETF hoạt động khác nhau. Giống như cổ phiếu, ETF có giá đặt mua (giá cao nhất mà người mua sẽ trả) và giá bán (giá thấp nhất mà người bán chấp nhận). Nhiều quỹ ETF phổ biến có chênh lệch giá mua-bán hẹp. Nhưng các ETF ít được giao dịch thường xuyên hơn có thể có mức chênh lệch lớn, dẫn đến một số sự không chắc chắn về giá cuối cùng bạn sẽ nhận được. Lệnh giới hạn cho phép bạn chỉ định giá mà bạn sẵn sàng mua hoặc bán cổ phiếu. Nếu mức chênh lệch lớn, hãy đặt lệnh giới hạn ở mức giá nằm trong khoảng giữa giá mua và giá bán.
Xem xét tỷ lệ chi phí một cách cẩn thận. Ba quỹ ETF miễn phí ra mắt trong năm nay:SoFi Select 500 ETF, SoFi Next 500 và Salt Low truBeta US Market ETF. Nhưng đừng để tỷ lệ chi phí 0% lôi kéo bạn quá nhanh. Làm bài tập về nhà đi. Những khoản phí bằng không này không được thiết lập bằng đá. Ví dụ, SoFi cho biết các khoản phí bằng không của họ sẽ duy trì trong ít nhất năm đầu tiên nhưng không đảm bảo chúng sẽ luôn bằng 0. Ngoài ra, nhiều công ty xem các sản phẩm miễn phí như một cách để thu hút các nhà đầu tư vào các dịch vụ đắt tiền hơn, chẳng hạn như quỹ thị trường tiền tệ. Cũng nên nhớ rằng bạn có thể phải trả hoa hồng để mua cổ phiếu trong quỹ ETF.
Biết chính xác những gì bạn đang mua. Như chúng tôi đã nói, ETF đã trở nên phức tạp khi thị trường dành cho chúng ngày càng phát triển. Hãy xem xét một trong những ETF miễn phí mà chúng tôi đã đề cập trước đó, SoFi Select 500 ETF. Mặc dù nó có "500" trong tên của nó, ETF không bị ràng buộc với chỉ số 500 cổ phiếu của Standard &Poor. Thay vào đó, nó theo dõi một chỉ số độc quyền của các công ty lớn của Hoa Kỳ được xếp hạng theo sự kết hợp của các thước đo, bao gồm tăng trưởng doanh số bán hàng trong 12 tháng qua và kỳ vọng tăng trưởng thu nhập trong 12 tháng tới. Todd Rosenbluth, người phân tích các quỹ tương hỗ và ETF cho công ty nghiên cứu đầu tư CFRA, cho biết:“Nó có nhiều độ nghiêng về tăng trưởng hơn và nó sẽ không hoạt động giống như một sản phẩm dựa trên S&P 500 vì nó không dựa trên S&P 500”. P>
