Đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ, cả hai đều được thiết kế để giúp các nhà đầu tư phát triển sự giàu có bằng cách đầu tư trong một thời gian dài. Tuy nhiên, chúng hoàn toàn không giống nhau. Biết được sự khác biệt giữa đầu tư vào cổ phiếu so với quỹ tương hỗ sẽ giúp bạn xác định lựa chọn đầu tư tốt nhất.

Tìm hiểu Cổ phiếu và Quỹ tương hỗ

Đầu tư cổ phiếu là đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu của công ty, trong khi quỹ tương hỗ tạo ra một nhóm, thu thập tiền từ các nhà đầu tư khác nhau trước khi đầu tư vào thị trường. Khi một nhà đầu tư cá nhân đầu tư vào thị trường chứng khoán, họ cần thực hiện nghiên cứu sâu rộng về thị trường và hoạt động của cổ phiếu trước khi lựa chọn cổ phiếu. Nhưng trong trường hợp quỹ tương hỗ, thường có một người quản lý quỹ thực hiện công việc đó cho bạn.

Sự khác biệt chính giữa đầu tư cổ phần và quỹ tương hỗ

Rủi ro

Các quỹ tương hỗ phù hợp với các nhà đầu tư có hồ sơ rủi ro thấp. Trong các quỹ tương hỗ, rủi ro trải dài trên tất cả những người tham gia và do đó, mỗi nhà đầu tư chỉ chịu rủi ro trung bình. Các nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán tích cực hơn và chấp nhận rủi ro cao hơn để thu được lợi nhuận cao hơn. Về mặt rủi ro, quỹ tương hỗ 'an toàn hơn' so với đầu tư cổ phiếu.

Trả lại

Đầu tư vào quỹ tương hỗ tạo ra lợi nhuận khá trong một khoảng thời gian, nhưng đầu tư cổ phiếu tạo ra lợi nhuận cao hơn đáng kể so với bất kỳ lựa chọn đầu tư nào khác trong một thời gian ngắn.

Biến động

Thị trường chứng khoán đặc biệt dễ biến động, điều này cũng làm cho nó trở nên rủi ro hơn. Giá cổ phiếu trên thị trường chứng khoán có thể tăng vọt hoặc giảm mạnh trong một khoảng thời gian ngắn. Nó đòi hỏi các nhà đầu tư phải theo dõi liên tục khoản đầu tư của họ trên thị trường. Ngược lại, đầu tư vào quỹ tương hỗ ổn định hơn vì bạn đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng và lỗ và lãi được chia đều trên các cổ phiếu.

Tiện lợi

Nếu bạn nằm trong số những người không sẵn sàng đầu tư toàn thời gian vào việc theo dõi chuyển động thị trường và kiểm tra hoạt động đầu tư, thì quỹ tương hỗ phù hợp với bạn.

Các quỹ tương hỗ tranh thủ dịch vụ của các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp, điều này vô cùng thuận tiện cho các nhà đầu tư nói chung và người mới bắt đầu. Mặt khác, thành công trong đầu tư cổ phiếu phụ thuộc vào khả năng và kiến ​​thức của các nhà đầu tư cá nhân.

Chi phí

Đầu tư vào thị trường chứng khoán có phí giao dịch cao (đôi khi một giao dịch bao gồm nhiều giao dịch, điều này làm tăng chi phí hơn nữa). Nếu không cẩn thận, đôi khi những chi phí giao dịch này có thể vượt quá lợi nhuận từ giao dịch. Đầu tư vào các quỹ tương hỗ cũng bao gồm chi phí, nhưng nó nhỏ hơn chi phí liên quan đến đầu tư cổ phần.

Đây là một số điểm khác biệt giữa đầu tư cổ phiếu và quỹ tương hỗ. Cả hai đều có một số ưu và nhược điểm.

Quỹ tương hỗ Vs Vốn chủ sở hữu - Cái nào Tốt hơn?

Cho dù bạn chọn đầu tư vào quỹ tương hỗ hay cổ phiếu, tùy thuộc vào tính cách của bạn với tư cách là một nhà đầu tư. Nếu bạn là người chấp nhận rủi ro, muốn tăng tài sản trong thời gian ngắn và thích tính thanh khoản cao thì đầu tư cổ phiếu là phù hợp. Tương tự, các nhà đầu tư không thích rủi ro, những người không muốn đầu tư thời gian vào nghiên cứu thị trường nhưng muốn có lợi nhuận ổn định, thích đầu tư quỹ tương hỗ.

Một số nhà đầu tư thích quỹ tương hỗ vì những lý do sau.

• Đầu tư vào MF dễ dàng hơn. Nếu bạn là một nhà đầu tư mới, có ít hoặc không có kinh nghiệm trong thị trường tài chính, thì quỹ tương hỗ là một con đường đầu tư tốt hơn
• Các quỹ tương hỗ tương đối ổn định hơn so với đầu tư cổ phiếu có tính biến động cao
• Lợi tức MF không bị ảnh hưởng bởi hoạt động của một công ty, thay vào đó phụ thuộc vào hoạt động tổng thể của quỹ, được thiết kế để tạo ra lợi tức đầu tư ổn định. Vì vậy, khoản đầu tư của bạn vẫn được bảo vệ khỏi rủi ro thị trường tài chính trực tiếp
• Các quỹ tương hỗ cung cấp đa dạng hóa danh mục đầu tư với chi phí thấp
• Các công ty quỹ tương hỗ chỉ định các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp để quản lý khoản đầu tư của bạn
• Bạn có thể đầu tư trực tiếp vào các sản phẩm sáng tạo và nhận được lợi nhuận hấp dẫn
• Tính thanh khoản cao như đầu tư cổ phiếu nhưng không rủi ro bằng
• Chi phí giao dịch thấp hơn so với đầu tư cổ phiếu
• Thu nhập vốn từ các quỹ tương hỗ được miễn thuế

Tuy nhiên, đầu tư quỹ tương hỗ không tránh khỏi những nhược điểm. Dưới đây là một vài nhược điểm của việc đầu tư vào quỹ tương hỗ.

• Đầu tư vào các quỹ tương hỗ không cho bạn quyền tự do lựa chọn cổ phiếu của công ty. Thay vào đó, bạn đầu tư vào một quỹ chung với các nhà đầu tư khác
• Bạn có ít quyền kiểm soát hơn đối với việc đầu tư vào đâu và không có quyền sở hữu trực tiếp danh mục đầu tư của mình.
• Không phải lúc nào bạn cũng có thể thoát khỏi chương trình bảo vệ quyền lợi tài chính theo ý muốn của mình và việc xuất cảnh sớm có thể bị tính phí và thuế. Đầu tư vào thị trường chứng khoán có tính thanh khoản cao.
• Các quỹ tương hỗ được thiết kế để tạo ra lợi tức về lâu dài và yêu cầu bạn tiếp tục đầu tư trong một thời gian cụ thể để thấy khoản đầu tư tăng trưởng.
• Nó đi kèm với một số khoản phí như tải vào và ra, phí quản lý và những thứ tương tự, làm tăng chi phí đầu tư.

Tóm tắt

Nếu bạn có kỹ năng và kinh nghiệm trên thị trường chứng khoán, bạn có thể đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu để thu lợi nhuận cao hơn. Nếu không, bạn nên đầu tư thông qua quỹ tương hỗ.

Bất kể bạn chọn đầu tư vào cổ phiếu hay quỹ tương hỗ, hãy kiểm tra trạng thái đầu tư thường xuyên và điều chỉnh nó cho phù hợp với mục tiêu tài chính của bạn.