Nói về việc đầu tư vào các quỹ tương hỗ, thuật ngữ SIPs hoặc Kế hoạch đầu tư có hệ thống lướt qua tâm trí chúng ta ngay lập tức. Quỹ tương hỗ đã trở nên rất phổ biến như một phương tiện đầu tư trong thời gian gần đây thông qua các sáng kiến ​​nâng cao nhận thức và thị trường tài chính bùng nổ. Điều quan trọng là đánh giá sự khác biệt giữa SIP và Quỹ tương hỗ.

Quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư tập hợp tiền từ nhiều khoản đầu tư và đầu tư vào danh mục các cổ phiếu được nghiên cứu kỹ lưỡng, thu nhập cố định và các chứng khoán khác. Một người có tùy chọn đầu tư vào vốn chủ sở hữu, nợ, hỗn hợp, Quỹ giao dịch hoán đổi (ETF), quỹ chỉ số hoặc quỹ quỹ (FOF). Các quỹ này được đưa ra bởi các công ty quản lý tài sản (AMC) sử dụng các nhà quản lý quỹ có kỹ năng và chuyên nghiệp để tối đa hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư của họ.

Khi một người đầu tư một số tiền nhất định vào quỹ tương hỗ, họ sẽ được phát hành "đơn vị" của quỹ tương hỗ dựa trên Giá trị tài sản ròng (NAV) hiện hành của chương trình. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư đầu tư Rs. 1000 trong sơ đồ quỹ tương hỗ “A” với NAV hiện tại là Rs. 10, anh ta sẽ được phát hành 100 đơn vị quỹ tương hỗ A. Các nhà đầu tư không cần mở tài khoản demat để đầu tư vào quỹ tương hỗ.

Các quỹ tương hỗ là con đường đầu tư nổi tiếng vì chúng mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư:

Đa dạng hóa

Một quỹ tương hỗ đầu tư vào một gói chứng khoán, do đó, tiền không tập trung vào một chứng khoán duy nhất. Một nhà đầu tư cá nhân có thể không có đủ vốn để đầu tư vào một gói chứng khoán, nhưng họ có thể hưởng lợi từ việc phân tán rủi ro của mình thông qua các quỹ tương hỗ.

Quản lý chuyên nghiệp

Tất cả các nhà đầu tư có thể không có kỹ năng, kiến ​​thức hoặc thời gian để nghiên cứu các cơ hội đầu tư tốt nhất hiện có. Ngoài ra, họ có thể không nhận thức được thời điểm thích hợp để mua và thời điểm thích hợp để bán. Trong trường hợp như vậy, nếu các chuyên gia dày dạn quản lý số tiền khó kiếm được của họ, họ sẽ kiếm được lợi nhuận tốt hơn từ số tiền đã đầu tư.

Đầu tư với số tiền nhỏ

Giả sử một nhà đầu tư có Rs. 1.000 để đầu tư. Anh ta sẽ có một vũ trụ đầu tư hạn chế vì anh ta có thể không mua những chứng khoán có giá trên Rs. 1.000. Ngoài ra, anh ta có thể không tạo được một khoản đầu tư lớn và cũng không thể đa dạng hóa nhiều loại chứng khoán. Mặt khác, một người có thể đầu tư vào Quỹ tương hỗ với số tiền nhỏ bắt đầu từ Rs. 500 và tiếp cận với toàn bộ danh mục cổ phiếu trong quỹ.

Lợi ích về Thuế

Đầu tư vào Chương trình Tiết kiệm Liên kết Vốn chủ sở hữu (ELSS) cho phép các nhà đầu tư được miễn trừ theo luật thuế lên đến Rs. 1.50.000. Tuy nhiên, khoản đầu tư sẽ bị khóa trong 3 năm. Bạn có thể tham khảo ý kiến ​​cố vấn tài chính của mình để biết thêm các thắc mắc liên quan đến thuế.

Có hai con đường đầu tư vào quỹ tương hỗ:Một lần và Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP)

Các nhà đầu tư có quỹ thặng dư đang xem xét việc đầu tư một lần vào các Quỹ tương hỗ sẽ thực hiện đầu tư “một lần”. Những người có nguồn thu nhập thường xuyên hoặc muốn duy trì các khoản đầu tư của mình trong một khoảng thời gian có thể chọn con đường SIP.

Do đó, SIP là một trong những quy trình mà qua đó người ta có thể đầu tư vào một quỹ tương hỗ. Đầu tư thông qua SIP giúp các nhà đầu tư khắc sâu kỷ luật tiết kiệm và đầu tư nhất quán. Nó giúp tích lũy tài sản trong thời gian dài đồng thời giữ chỗ cho các khoản chi tiêu định kỳ từ thu nhập của bạn. Người ta có thể chọn đầu tư vào các khoảng thời gian hàng tuần, hai tuần, hàng tháng hoặc hàng quý. Điều này đảm bảo rằng bạn đầu tư các khoản nhỏ một cách nhất quán trong khung thời gian mong muốn.

Lợi ích của việc đầu tư thông qua tuyến đường SIP:

Sức mạnh của sự kết hợp

Khi bạn đầu tư thông qua SIPs thường xuyên, tiền của bạn sẽ tăng lên theo thời gian. Nó tạo ra hiệu ứng quả cầu tuyết và mang lại hiệu ứng gấp bội cho lợi nhuận của bạn. Tuy nhiên, người ta phải đảm bảo rằng họ đầu tư nhất quán trong một thời gian dài. Bắt đầu càng sớm càng tốt sẽ có thêm lợi thế về thời gian.

Trung bình chi phí Rupee

Thông qua cơ chế này, người ta có thể mua nhiều đơn vị hơn khi NAV của chương trình giảm và ít đơn vị hơn khi NAV tăng. SIP là một cách thuận tiện để đạt được Trung bình chi phí Rupee.

Tính linh hoạt

SIP có thể được thực hiện trong các khoảng thời gian bạn chọn như hàng tuần, hai tuần một lần, hàng tháng và hàng quý. Do đó, bạn không có một số tiền lớn tại một thời điểm. Bạn có thể trì trệ các khoản đầu tư của mình và đầu tư các khoản nhỏ một cách nhất quán. Người ta thậm chí có thể bắt đầu đầu tư với một khoản tiền Rs nhỏ. 500.

Biến động

Khi thị trường biến động, các nhà đầu tư thường nhầm lẫn với giá chính xác của chứng khoán. Thông qua SIP, bạn không cần tốn thời gian cho thị trường. Thời gian trên thị trường đã được chứng minh là có lợi hơn thời gian trên thị trường. SIP giúp giảm thiểu tác động của thành kiến ​​hành vi của nhà đầu tư đối với lợi nhuận.

Mặc dù hợp đồng một lần thường được ưu tiên cho các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm hơn với số vốn đáng kể và bí quyết kỹ thuật xác định thời điểm thị trường, SIPs phù hợp với bất kỳ người dân nào sẵn sàng đầu tư một khoản tiền nhỏ với mục tiêu tăng vốn hoặc tạo ra của cải. Tuy nhiên, người ta phải đảm bảo rằng họ có nguồn thu nhập thường xuyên để số tiền SIP có thể được khấu trừ để đầu tư.

Bây giờ chúng ta đã hiểu Quỹ tương hỗ và SIP là gì, sự khác biệt giữa Quỹ tương hỗ và SIP là gì? So sánh Quỹ tương hỗ v / s SIP cũng giống như so sánh trà và cà phê. Nó không phải là một so sánh đúng để thực hiện. Quỹ tương hỗ là một phương tiện đầu tư, trong khi SIPs là một phương thức đầu tư vào Quỹ tương hỗ. Do đó, so sánh đầu tư gộp vào quỹ tương hỗ với SIP trong quỹ tương hỗ là phù hợp hơn. Bất kể phương thức đầu tư mà bạn chọn là gì, điều cần thiết là bạn phải hình thành thói quen tiết kiệm thường xuyên trong một thời gian dài. Để đảm bảo rằng bạn đáp ứng các mục tiêu đầu tư của mình, hãy ghi nhớ các yêu cầu về rủi ro và lợi tức trong khi chọn một quỹ tương hỗ. Bắt đầu hành trình đầu tư của bạn sớm hơn là chìa khóa để tích lũy tài sản.