Dưới đây là bốn quỹ tương hỗ chuyên đề đã liên tục hoạt động tốt hơn Chỉ số Nifty 100 và Chỉ số Nifty Large Midcap 250 (bao gồm cổ tức) trong mọi khoảng thời gian 1,2,3,4,5 năm có thể có kể từ khi thành lập. Các quy tắc phân loại SEBI có quỹ câu lạc bộ đầu tư vào một lĩnh vực cụ thể hoặc chủ đề cụ thể trong cùng một danh mục “ngành / chuyên đề”. Với mục đích của bài đăng này, chúng tôi sẽ gọi chúng là quỹ chuyên đề.

Trước khi chúng ta bắt đầu , bạn có đang làm việc với một nhà lập kế hoạch tài chính chỉ tính phí từ danh sách của tôi ? Nếu có, bạn có thể vui lòng điền vào biểu mẫu phản hồi này không? Vui lòng giúp đỡ nếu bạn đang làm việc với một cố vấn tài chính chỉ tính phí. Chúng tôi đã nhận được 390 phản hồi. Tôi hy vọng chúng ta có thể đạt gần con số 500 trước khi tôi trình bày kết quả với các nhà hoạch định. Tôi cũng sẽ chia sẻ chúng ở đây.

Ai nên đầu tư vào quỹ tương hỗ chuyên đề?

Quỹ chuyên đề hoặc theo lĩnh vực được xây dựng dễ biến động hơn so với quỹ tương hỗ vốn cổ phần đa dạng (thậm chí là quỹ vốn hóa nhỏ), vì vậy chỉ những người có kế hoạch rõ ràng và biết họ đang làm gì mới nên chọn những quỹ này. Mặc dù nói chung, tôi không khuyến khích những điều này, nhưng có một số cách

1. Xây dựng Danh mục Đầu tư Cổ phần Đa dạng với Các Quỹ Tương hỗ trong Ngành . Ở đây danh mục vốn chủ sở hữu của bạn chỉ có 3-4 quỹ chuyên đề. Sự đa dạng hóa được đảm bảo và trọng tâm của bạn là lợi nhuận danh mục đầu tư cổ phần tổng thể chứ không phải lợi nhuận quỹ chuyên đề riêng lẻ. Điều này sẽ mất rất nhiều niềm tin để thực hiện.
2. Sử dụng nó như một danh mục đầu tư vệ tinh . Danh mục vốn chủ sở hữu cốt lõi của bạn, chẳng hạn có hai quỹ đa dạng (một vốn hóa lớn, một vốn hóa trung bình) và bạn muốn thêm một quỹ chuyên đề làm vệ tinh. Có thể tiếp xúc 5% -20%. Việc tiếp xúc quá nhỏ có thể không tạo ra sự khác biệt cho danh mục đầu tư của bạn, nhưng nếu nó khiến bạn hài lòng thì hãy tiếp tục. Tuy nhiên, việc tái cân bằng định kỳ là rất quan trọng. Có nghĩa là, nếu quỹ chuyên đề giảm, bạn sẽ chuyển một số khoản lãi từ quỹ vốn chủ sở hữu cốt lõi của mình. Nếu quỹ chuyên đề của bạn có lãi, bạn sẽ chuyển một số khoản lãi vào phân bổ vốn chủ sở hữu cốt lõi của mình.
3. Sử dụng nó như một phần của danh mục đầu tư chính của bạn (A) . Một số quỹ (và đây là danh sách khá ngắn) như quỹ MNC hoặc quỹ ESG có thể được sử dụng để thay thế cho các quỹ có vốn hóa lớn hoặc các quỹ có vốn hóa lớn và trung bình bởi các nhà đầu tư thông thạo. Xem ví dụ:Tôi có thể đầu tư vào MNC Funds không? Đánh giá:Quỹ UTI MNC so với Quỹ ABSL MNC
4. Sử dụng nó như một phần của danh mục đầu tư chính của bạn (B) Nếu bạn hiểu rõ về một lĩnh vực hoặc chủ đề (hoặc có nhiều thông tin về lĩnh vực đó hơn công chúng, có thể vì bạn là một chuyên gia về chủ đề hoặc khả năng tiếp cận những lĩnh vực đó), nhưng không quan tâm đến việc chọn các cổ phiếu riêng lẻ (có thể là một lựa chọn tốt hơn, ít tốn kém hơn), có thể xem xét quỹ chuyên đề / ngành. Tuy nhiên, những kiến ​​thức cơ bản về quản lý danh mục đầu tư vẫn sẽ được áp dụng!

Bốn quỹ tương hỗ chuyên đề được lựa chọn như thế nào?

Sử dụng Công cụ sàng lọc hiệu suất quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu vào tháng 8 năm 2019, chúng tôi so sánh 78 quỹ chuyên đề với Nifty LargeMidcap 250. Sau đó, chúng tôi hỏi, có bao nhiêu quỹ trong số này đã đánh bại chỉ số ít nhất 70% trong mỗi khoảng thời gian có thể là 3,4 và 5 năm. Câu trả lời là 14 (chỉ 18%). Chúng tôi gọi điều này là hiệu suất trả lại.

---

Sau đó, chúng tôi hỏi, trong số 14 quỹ này, có bao nhiêu quỹ có xu hướng giảm xuống thấp hơn chỉ số khi chỉ số này giảm hơn các kỳ hạn 3,4,5 năm. Câu trả lời là 6 (khoảng một nửa). Chúng tôi sẽ gọi đây là hiệu suất rủi ro.

Tiếp theo, chúng tôi xem xét giai đoạn 1 và 2 năm và lọc ra các quỹ có rủi ro dưới 60% và khả năng sinh lời tốt hơn. Vì vậy, hai quỹ giảm và chúng tôi còn lại bốn.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Độc giả quan tâm đến các quỹ sau đây nên đọc các tài liệu về sơ đồ quỹ riêng lẻ, hiểu bản chất của chương trình và rủi ro của nó. Tôi không giữ bất kỳ vị trí nào trong bất kỳ quỹ nào trong số này.

Quỹ Franklin Build India - Tăng trưởng trực tiếp Quỹ Gennext Aditya Birla Sun Life Ấn Độ - Tăng trưởng - Kế hoạch trực tiếp Quỹ người tiêu dùng vĩ đại tài sảnirae Asset - Tăng trưởng kế hoạch trực tiếp Quỹ BC PSU - KẾ HOẠCH TRỰC TIẾP - TĂNG TRƯỞNG

Đầu tiên là quỹ cơ sở hạ tầng. Hai quỹ tiếp theo là quỹ FMCG và quỹ cuối cùng là quỹ PSU (ngạc nhiên?!)

Bốn quỹ chuyên đề bổ sung đã đánh bại Nifty 100 TRI

Bây giờ, phân tích ở trên đã được lặp lại với Nifty 100 TRI và ngoài các khoản tiền trên, bốn quỹ sau cũng hoạt động tốt.

Quỹ hàng tiêu dùng nhanh ICICI Prudential - Kế hoạch trực tiếp - Tăng trưởngSundaram Quỹ tiêu dùng và nông thôn - Kế hoạch trực tiếp - Tùy chọn tăng trưởng Quỹ xu hướng tiêu dùng củaanara Robeco - Kế hoạch trực tiếp - Tăng trưởngDSP Tài nguyên thiên nhiên và Quỹ năng lượng mới - Kế hoạch trực tiếp - Tăng trưởng

Chỉ cần nhắc lại, Franklin Build India Fund, Aditya Birla Sun Life India Gennext Fund,
Mirae Asset Great Consumer Fund, SBI PSU Fund đã hoạt động tốt hơn cả Nifty LargeMidcap 250 TRI và Nifty 100 TRI theo các tiêu chuẩn nêu trên.

Cuối cùng , hãy để tôi giải thích lý do tại sao điểm chuẩn trên được chọn mà không phải điểm chuẩn của từng ngành. Như một nhà phân tích, điểm chuẩn của các ngành có ý nghĩa. Là một nhà đầu tư, tôi cần biết liệu rủi ro bổ sung mà tôi phải chịu khi đầu tư vào một quỹ chuyên đề có xứng đáng hay không. Do đó, quyết định sử dụng chỉ số vốn hóa lớn (Nifty 100 TRI) và 50% vốn hóa lớn + 50% chỉ số vốn hóa trung bình (Nifty big mid cap 250 TRI).

Quan điểm của bạn về các quỹ này là gì? Bạn có đầu tư và / hoặc theo dõi các bình luận chuyên đề không? Tweet quan điểm của bạn lên @freefincal