Axis Nifty 100 Index Fund là một quỹ chỉ số dạng mở theo dõi Chỉ số NIFTY 100. Ra mắt vào tháng 10 năm 2019, nó có Tỷ lệ tổng chi phí (TER) là 0,16% cho kế hoạch trực tiếp và 436 crores AUM ấn tượng. Tuy nhiên điều này có quá đắt không? Có đáng để chuyển từ quỹ chỉ số Nifty 50 sang Axis Nifty 100 không? Hãy để chúng tôi tìm hiểu.

TER của kế hoạch thông thường cao đáng kinh ngạc 1,01%. Kể cả các mối quan hệ ngân hàng, AMC có, phần lớn trong số 436 crores AUM có thể là từ kế hoạch thông thường. Mức phí 1% đối với quỹ chỉ số không có gì là bi kịch khi mà cơ quan quản lý và ngành công nghiệp muốn nói về “nhận thức về quỹ tương hỗ”.

Thuận tiện là AMFI đã ngừng cập nhật kế hoạch AUM chia tay thường xuyên và trực tiếp mỗi tháng. Chúng ta sẽ phải đợi đến tháng 1 năm 2020 để biết AUM trung bình hàng quý. Đối với một nhà đầu tư kế hoạch trực tiếp, không quan trọng AUM đến từ đâu miễn là nó là một con số lành mạnh. Nếu không, có thể xảy ra một tình huống như sau:Năm quỹ chỉ số này đánh bại các chỉ số của họ! Tại sao bạn nên tránh chúng!

---

Trong thời kỳ NFO này, tác giả này đã xem xét quỹ –Axis Nifty 100 Index Fund Review:Thay thế cho các quỹ vốn hóa lớn đang hoạt động? - nhưng đề nghị đợi ít nhất sáu tháng để quỹ được thành lập và một số lịch sử để tính toán lỗi theo dõi.

Bây giờ chúng ta có hai phần của câu đố:AUM tốt và tỷ lệ chi phí hợp lý (xem bên dưới để so sánh), sẽ hợp lý để đoán rằng lỗi theo dõi sẽ không quá cao (mặc dù có thể là như vậy). Các câu hỏi dành cho nhà đầu tư bây giờ là:

1. Tôi có thể chuyển từ vốn hóa lớn đang hoạt động sang quỹ này không?
2. Tôi có thể chuyển từ quỹ chỉ số NIfty 50 sang Axis Nifty 100 không?
3. Tôi có thể sử dụng Axis Nifty 100 thay vì kết hợp Nifty 50 và Nifty Next 50 không?

Hãy để chúng tôi trả lời câu hỏi này bằng cách phá vỡ một huyền thoại. NIfty 100 không bằng Nifty 50 + Nifty Next 50.

Kể từ ngày 30 tháng 11 năm 2019, SBI Life có tỷ trọng cao nhất trong Nifty Next 50. (Bảng dữ liệu nguồn). Tuy nhiên, trong NIfty 100, SBI Life chỉ có trọng số 0,62%! Điều này có nghĩa là tất cả các cổ phiếu khác của Nifty Next 50 sẽ có tỷ trọng thấp hơn tương ứng trong NIfty 100. Bạn có thể lấy tỷ trọng cổ phiếu mới nhất từ ​​trang báo cáo hàng tháng của NSE này.

Có nghĩa là, NIfty 100 =85% Nifty 50 + 15% Nifty Tiếp theo 50 (ước tính). Tính đến tháng 11 năm 2019, Nifty 100 có 86,52% trong tổng số các cổ phiếu NIfty 50. Điều quan trọng là các nhà đầu tư phải hiểu rằng họ không mua 100 cổ phiếu với số lượng như nhau. Lập luận tương tự cũng áp dụng cho Motilal Oswal Nifty 500 Fund (Tránh &bám vào quỹ Nifty 50 Index), nhân tiện, có TER là 0,38% (kế hoạch trực tiếp) - đắt khủng khiếp (với các tùy chọn, xem danh sách bên dưới) cho nhận được lợi nhuận giống như Nifty!

Danh sách các quỹ chỉ số (không bao gồm ETF) với tỷ lệ chi phí được sắp xếp theo thứ tự tăng dần

Quỹ chỉ số Sensex hoặc Nifty với 0,1% TER và ít nhất (giả sử) 300 Crores AUM có thể lọt vào danh sách rút gọn. Sau đó, so sánh lợi nhuận của vài năm gần đây với điểm chuẩn (bao gồm cổ tức) có thể chỉ ra mức độ của lỗi theo dõi.

So với các quỹ khác, TER 0,16% cho việc quản lý 100 cổ phiếu thực sự là khá hợp lý. Mặc dù Axis Nifty 100 Fund không nghi ngờ gì là một lựa chọn tốt, nhưng câu hỏi thực sự mà các nhà đầu tư nên đặt ra là liệu có đáng phải trả thêm 60% phí cho thêm 50 cổ phiếu chiếm khoảng 15% danh mục đầu tư không? > . Nói cách khác, có hợp lý không khi chọn quỹ Axis Nifty 100 Index thay vì quỹ chỉ số Nifty 50?

FundExpense Ratio (%) AUMTata Index Fund-Nifty Plan0.0518.63HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan0.101032.52HDFC Index Fund-Sensex0.10544.47ICICI Pru Nifty Index Fund0.10514.91ICICI Pru Sensex Index Fund0.1042.33 Quỹ chỉ số Nippon Plan0 .1039.04Nippon India Index Fund - Sensex Plan0.10156.45UTI Nifty Index Fund (D) 0.101793.60Tata Index Fund-Sensex Plan0.1112.48IDFC Nifty Fund0.15190.83Axis Nifty 100 Index Fund-Direct0.16436.43DSP NIFTY 50 Index Fund0.2024.29UTI Quỹ chỉ số Nifty Next 500.27569.11DSP NIFTY Quỹ chỉ số 50 tiếp theo0.2944.70SBI Quỹ chỉ số Nifty0.29521,79IDBI Quỹ chỉ số Nifty0.30229.45 Quỹ chỉ số Aditya Birla SL0.33144.76DSP Equal Nifty 50 Fund0.38110.87Motilal Oswal Nifty 500 Fund0.3822 Quỹ chỉ số Nifty Bank0,3819,27 Quỹ chỉ số Nifty Midcap 150 Quỹ chỉ số0,3823,98 Quỹ chỉ số Nifty Oswal Nifty Smallcap 250 Quỹ chỉ số0,3816,02ICICI Pru Nifty Next 50 Quỹ chỉ số0,39683,27 Quỹ chỉ số Sundaram Smart NIFTY 100 Eq Weight0,4621,84LIC MF0 Quỹ chỉ số kế hoạch. 4729,28IDBI Nifty Junior In dex Fund0.4954.31Franklin India Index Fund-NSE Nifty0.53289.31LIC MF Index Fund-Sensex Plan0.5821.30Principal Nifty 100 Equal Weight Fund0.7418.08Taurus Nifty Index Fund0.741.34

So sánh hiệu suất Nifty 50 TRI và Nifty 100 TRI

Chúng ta hãy xem xét mọi lợi tức có thể có trong 5,7 và 10 năm của NIfty 50 và Nifty 100 và lợi nhuận vượt quá Nifty 100 trên Nifty 50 (đó là lợi nhuận Nifty 100 trừ đi lợi nhuận Nifty 50). Vui lòng bỏ qua đường kẻ ngang màu trắng (xem nhận xét bên dưới)

Năm năm

Bảy năm

Mười năm

Nifty 100 không phải lúc nào cũng đánh bại Nifty 50 và ngay cả khi điều đó xảy ra, lợi nhuận vượt quá sẽ nằm ở một trong hai bên là 1%. Lấy đi 0,06% là chênh lệch TER, sau đó lợi nhuận vượt quá có thể là (nếu may mắn) khoảng 0,5% -0,6%. Cảm ơn Saurabh Mittal đã chỉ ra một sai sót (xem bình luận bên dưới)

Nếu điều này có vẻ quan trọng về lâu dài (không phải là một. Đảm bảo không giống như chi phí), thì bạn có thể xem xét quỹ Axis Nifty 100 Index. Nếu điều này có vẻ giống như một cơ hội, hãy gắn bó với quỹ chỉ số Nifty 50 đã được thành lập.

Nếu bạn sử dụng kết hợp quỹ chỉ số Nifty 50 và Nifty Next 50 với 20% sau cùng trở lên, thì việc chuyển sang quỹ chỉ số Nifty 100 sẽ thay đổi số dư rủi ro-phần thưởng.

Tóm lại, mặc dù TER của quỹ Axis Nifty 100 Index thấp hợp lý và đủ hấp dẫn, so với quỹ chỉ số Nifty hoặc Sensex đã thành lập, khoản thu thêm phí có thể không phải lúc nào cũng chính đáng. Vì vậy, so với những thứ này thì nó hơi đắt.