Trong bài viết này, một tập hợp các bước đơn giản để lựa chọn quỹ chỉ số được phác thảo cho những ai cần. Một số câu hỏi thường gặp về quỹ Index và ETF cũng được thảo luận.

Đầu tiên chúng ta hãy giải quyết dấu ngoặc đơn trong tiêu đề:Có thực sự có các nhà đầu tư không cần quỹ chỉ số không? Hoàn toàn có thể là có - điều gì đó đã không xảy ra với tôi trước đó. Hãy xem xét một nhà đầu tư trẻ có Rs khấu trừ EPF hoặc NPS hàng tháng. 7000 một tháng (bỏ qua EPS). Đó là Rs. 84.000 một năm và hướng tới Mục 80C (để giảm thu nhập chịu thuế).

Giả sử người này có thể đầu tư một Rs khác. 7000 một năm. Tùy chọn 1: Đầu tư Rs. 5.500 trong VPF (hoặc PPF) và hoàn thành giới hạn 80C của Rs. 1.5L và bắt đầu một SIP cho Rs. 1500 trong quỹ chỉ số.

Điều này nghe có vẻ “hãy đơn giản hóa nó” và tất cả những điều đó. Tuy nhiên, Rs. 12.500 chuyển cho thu nhập cố định và Rs. 1500 vào vốn chủ sở hữu. Hãy duy trì điều này trong một vài năm và việc phân bổ vốn chủ sở hữu trong danh mục đầu tư sẽ không có gì đáng kể.

Những người có NPS có thể tranh luận, "Tôi chỉ tăng phân bổ vốn chủ sở hữu trong NPS" để bù đắp. Về mặt lý thuyết là có, nhưng trên thực tế, điều đó đang trả ít hơn cho việc quản lý tích cực và hoạt động kém hiệu quả:Tại sao bạn nên tránh vốn chủ sở hữu (sơ đồ E) trong danh mục NPS của mình!

Tất nhiên, người hâm mộ đầu tư thụ động thực sự sẽ không lo lắng về những điều nhỏ nhặt như tiết kiệm thuế và đầu tư toàn bộ Rs. 7000 trong một quỹ chỉ số. Nếu bạn muốn làm điều này, hãy bình luận bên dưới.

Tùy chọn 2: 7000 Rs tính bằng PPF, 5.500 Rs trong quỹ ELSS (đáng buồn là sẽ luôn được quản lý tích cực) chăm sóc 80C và Rs. 1500 SIP trong một quỹ chỉ số. Điều này có sự kết hợp tài sản ban đầu tốt hơn nhiều - gần bằng Ben Grahams 50% vốn chủ sở hữu 50% nợ - mặc dù việc tái cân bằng sẽ rất khó khăn.

Điều gì về người chỉ có thể đầu tư thêm Rs. 5000 một tháng? Điều đó nên đi đâu? Hướng tới một quỹ chỉ số hay một quỹ ELSS cho 80C? Ý tôi là “bạn có thực sự cần một quỹ chỉ số không?”.

Ít nhất là đối với một số nhà đầu tư nhất định, cho đến khi thu nhập của họ tăng lên (và khoản đóng góp EPF mặc định sẽ cao hơn giới hạn 80C), điều quan trọng là phải đặt những câu hỏi như trên liên quan đến quỹ chỉ số.

Làm thế nào về việc tôi thêm cả hai - một quỹ chỉ số và một quỹ ELSS? Chà, điều đó sẽ hoàn toàn không cần thiết và bạn sẽ mua nhiều hơn trên thị trường.

Các câu hỏi cần cân nhắc trước khi chọn quỹ chỉ số

1. Bạn đã sở hữu các quỹ đang hoạt động chưa? Sau đó, tại sao bạn lại tìm kiếm các tùy chọn chỉ mục? Chỉ trong trường hợp? Điều đó sẽ chỉ thêm vào sự lộn xộn của danh mục đầu tư. Không mua quỹ chỉ số trừ khi bạn có kế hoạch chuyển dần sang đầu tư thụ động.
2. Bạn có sẵn mục tiêu tài chính và phân bổ tài sản không? Nếu không có điều này, hãy đầu tư đơn giản với chi phí thấp và tất cả những điều đó sẽ không thành vấn đề.
3. Tôi cần bao nhiêu vốn thụ động (vốn tự có)? Đối với hầu hết mọi người, chỉ một người sẽ làm được . Trong mọi trường hợp, không bao giờ nhiều hơn hai.
4. Tôi nên chọn loại tiền thụ động nào? Quỹ chỉ số hay quỹ ETF? Chọn các quỹ luôn chỉ số và không bao giờ ETF:Xem (A) Nippon India ETF Nifty BeES vs UTI Nifty Index Fund:Cái nào tốt hơn? (B) ETF so với Index Funds:Ngừng giả định chi phí thấp hơn tương đương với lợi nhuận cao hơn! (C) Lựa chọn quỹ chỉ số:Chi phí thấp nhất không có nghĩa là sai số theo dõi thấp nhất!
5. Tôi nên chọn quỹ chỉ số nào? Sensex hay NIfty? Không quan trọng! Nếu bạn muốn có bằng chứng, hãy xem video bên dưới.
6. Tôi cần bao nhiêu quỹ chỉ mục? Chỉ một - Sensex hoặc Nifty sẽ dành cho hầu hết các nhà đầu tư.
7. Nhưng tôi cảm thấy mình đang bỏ lỡ các cổ phiếu khác, tôi có thể không đầu tư vào quỹ Nifty 100 hoặc sự kết hợp giữa Nifty và Nifty Next 50 được không?
   • Nếu bạn ổn với chỉ 10% hoặc 20% của NIfty Next 50 thì NIfty 100 sẽ làm được. Xem:Quỹ chỉ số Axis Nifty 100 AUM ấn tượng nhưng có đắt không?
   • Nếu bạn muốn tiếp xúc nhiều hơn với Nifty Next 50 thì bạn sẽ phải cân bằng lại (hệ thống hoặc chiến thuật). Xem:Kết hợp quỹ Nifty và Nifty Next 50 để tạo danh mục đầu tư chỉ số vốn hóa trung bình, lớn
   • Nifty + Nifty Next 50:Kết hợp tốt là gì?
8. Còn các quỹ có chỉ số vốn hóa trung bình thì sao? Tránh ra. Chi phí tác động và AUM thấp sẽ dẫn đến những sai lệch đáng chú ý so với Chỉ số. Xem thêm:Motilal Oswal Nifty Midcap 150 Index Fund:Bạn có nên đầu tư không?
9. Còn các quỹ chỉ số vốn hóa nhỏ thì sao? Giống như trên. Ngoài ra, hãy xem:Quỹ chỉ số Motilal Oswal Nifty Smallcap 250:Điều này có tạo nên sự khác biệt không?

Sensex đấu với Nifty

Cách chọn quỹ chỉ số

Sân chơi được thu hẹp đủ thoải mái -

• không có ETF;
• một quỹ NIfty 100 hoặc
• một Sensex / Nifty hoặc
• một Sensex / Nifty và một quỹ chỉ số tiếp theo 50 của Nifty (các danh mục đầu tư có giá trị ròng cao có thể cần phân chia cùng một chỉ số cho các AMC)

1. Tránh xem xét các lỗi theo dõi . Chúng không dễ có sẵn, phụ thuộc vào thời lượng và có thể không phải lúc nào cũng có nghĩa là lợi nhuận đóng vào chỉ mục và không liên quan đến tỷ lệ chi phí:Chi phí thấp nhất không có nghĩa là sai số theo dõi thấp nhất!
2. Đừng ám ảnh với tỷ lệ chi phí :Một quỹ có tỷ lệ chi phí thấp hơn bình thường chỉ là lời mời gọi đầu tư và tăng AUM. Chọn tỷ lệ chi phí phổ biến nhất trong số các quỹ có AUM hợp lý.
   • Ví dụ:quỹ Tata Nifty Index và quỹ Tata Sensex chỉ với 41 Crores và 21 crores AUM tương ứng có tỷ lệ chi phí chỉ 0,05%
   • 0,1% là tỷ lệ chi phí giữa các quỹ Sensex và Nifty khác với AUM cao hơn 25-30 lần.
   • Tránh quỹ Tata vì tỷ lệ Exp 0,05% chỉ là lời mời đầu tư và không có khả năng kéo dài. AUM thấp có nghĩa là quỹ chỉ số thực sự có thể đánh bại chỉ số! Xem:Năm quỹ chỉ số này đánh bại các chỉ số của họ! Tại sao bạn nên tránh chúng!
3. Hãy can đảm chỉ chọn một từ danh sách trên với tỷ lệ Exp 0,1%: Nguồn vốn Nifty / Sensex từ HDFC, ICIC và UTI.
4. Nếu bạn muốn thực hiện thêm phân tích, hãy so sánh lợi nhuận 1 năm, 3 năm, 5 năm cuối cùng của các quỹ này với các chỉ số tương ứng (dữ liệu TRI) và chọn quỹ có khả năng luôn giữ chênh lệch lợi nhuận với chỉ số nhỏ. Tôi sẽ xuất bản một bảng dữ liệu hàng tháng cho việc này (chi tiết sau ngày hôm nay)
5. Nếu bạn nhìn vào xếp hạng sao của các quỹ chỉ số, bạn nên tránh đầu tư thụ động, hầu hết đều đầu tư vào MF
6. Nếu bạn bị ảnh hưởng bởi những tin tức như thế này:Sau khi thị trường sụp đổ, 80% quỹ vốn hóa lớn đang hoạt động hoạt động tốt hơn Nifty và Nifty 100, thì quỹ chỉ số không dành cho bạn.

Đó là về nó. Bất cứ điều gì nhiều hơn điều này sẽ là một sự lãng phí thời gian. Hãy nhớ rằng việc theo đuổi quỹ chỉ số tốt nhất cũng có hại như việc theo đuổi các quỹ hoạt động năm sao.