Mặc dù chuyển tiền bằng dây là một trong những cách nhanh nhất để chuyển tiền, nó cũng là một trong những cách dễ nhất để tội phạm lừa đảo nạn nhân. Đối với tất cả các mục đích và mục đích, việc chuyển tiền giống như gửi tiền mặt, và một kẻ gian tinh vi có thể lấy tiền của bạn. Để tránh lừa đảo chuyển khoản ngân hàng, chỉ sử dụng dịch vụ khi cần thiết và chỉ gửi tiền cho những người mà bạn biết là đáng tin cậy.

Kiến thức cơ bản về Chuyển khoản ngân hàng

Bạn có thể chuyển tiền từ các dịch vụ chuyển khoản trực tuyến, qua điện thoại hoặc qua văn phòng của công ty. Bạn có thể thanh toán bằng tiền mặt, thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ hoặc chuyển khoản từ tài khoản ngân hàng. Các dịch vụ chuyển tiền nổi tiếng bao gồm Western Union và Moneygram. Họ tính một khoản phí nhỏ của người dùng, nhưng người nhận sẽ nhận được tiền trong vòng vài phút.

Lừa đảo thành viên trong gia đình tuyệt vọng

Một trò lừa đảo phổ biến liên quan đến sự an toàn của người thân. Tên tội phạm gửi cho mục tiêu một thông điệp rằng một thành viên trong gia đình ở một quốc gia khác đang ở trong tình trạng tuyệt vọng và cần tiền ngay lập tức. Nếu bạn biết người nhà của bạn an toàn khi ở nhà, đó là một chuyện, nhưng có lẽ bạn không chắc về tung tích của anh ta. Xác minh bất kỳ thông tin nào với gia đình của bạn. Nếu bạn cho rằng câu chuyện có thể có bất kỳ sự thật nào, hãy liên hệ với Đại sứ quán Hoa Kỳ tại quốc gia mà người thân của bạn được cho là đang mắc kẹt.

Các trò lừa đảo phổ biến khác

Một trò lừa đảo phổ biến khác liên quan đến việc thanh toán quá mức bằng séc. Một người nào đó mua một món hàng mà bạn có để bán và gửi séc nhiều hơn số tiền đến hạn. Bạn được yêu cầu gửi séc và gửi chuyển khoản ngân hàng cho người mua để thanh toán quá mức. Tuy nhiên, séc không có thật và bạn vẫn phải chịu trách nhiệm về việc chuyển khoản. Bạn cũng có thể mất hàng hóa của mình nếu bạn đã gửi nó. Một trò lừa đảo liên quan liên quan đến việc đấu thầu các mặt hàng trên Internet. Kẻ lừa đảo thiết lập một tài khoản giả và nói với người trúng thầu rằng chỉ chấp nhận thanh toán bằng chuyển khoản ngân hàng. Mặc dù các chi tiết cụ thể về lừa đảo khác nhau, nhưng nạn nhân sẽ hết sạch tiền của mình.

Các vấn đề khác

Bạn nên giương cờ đỏ bất cứ khi nào ai đó yêu cầu bạn gửi séc vào tài khoản của mình, sau đó chuyển ngay toàn bộ hoặc một phần số tiền cho bên thứ ba. Những tấm séc của thủ quỹ này thường là hàng giả tinh vi, mà ban đầu ngân hàng có thể chấp nhận. Nếu nó là gian lận, bạn phải chịu trách nhiệm cho toàn bộ số tiền. Trang web của Ủy ban Thương mại Liên bang tuyên bố rằng các giao dịch Internet giới hạn trong thanh toán chuyển khoản ngân hàng là những trò gian lận có thể xảy ra. FTC khuyên bạn nên chọn một phương thức thanh toán khác. "Bất kể người bán có nói với bạn câu chuyện gì đi chăng nữa, việc khăng khăng chuyển tiền là một tín hiệu cho thấy bạn sẽ không nhận được hàng - hoặc tiền của bạn", theo FTC.

Báo cáo Gian lận

Nếu bạn là nạn nhân của một trò lừa đảo chuyển tiền, hãy báo cáo nó với công ty liên quan đến chuyển tiền ngay lập tức. Bạn phải nộp đơn khiếu nại chính thức và cũng có thể yêu cầu công ty đảo ngược việc chuyển nhượng. Ủy ban Thương mại Liên bang lưu ý rằng việc đảo ngược giao dịch khó xảy ra, nhưng bạn phải yêu cầu công ty. Khi bạn gửi séc và rút tiền, bạn phải chịu trách nhiệm về mọi khoản tiền đã chi nếu séc đó là giả. Bạn cũng nên nộp đơn khiếu nại trực tuyến với Ủy ban Thương mại Liên bang tại ftccomplaintassistant.gov. và liên hệ với văn phòng Tổng chưởng lý tiểu bang của bạn.