Một cách mà các quỹ tương hỗ có thể mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư là thông qua việc trả cổ tức. Một số quỹ tương hỗ trả cổ tức thường xuyên hoặc hàng tháng, trong khi những quỹ khác có thể chỉ trả cổ tức mỗi năm một lần. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc nhận cổ tức của quỹ tương hỗ để tăng thu nhập hoặc lợi nhuận đầu tư của họ nên tập trung vào các quỹ tương hỗ với chính sách trả cổ tức thường xuyên.

Thu nhập quỹ tương hỗ

Các quỹ tương hỗ có thể tạo ra thu nhập từ cổ tức bằng cổ phiếu nếu quỹ là quỹ cổ phiếu, hoặc lãi trái phiếu trong trường hợp quỹ trái phiếu. Các quỹ tương hỗ được yêu cầu theo luật phải thanh toán tất cả cổ tức hoặc lãi suất thu được trên danh mục đầu tư trừ đi chi phí quỹ. Các quỹ tương hỗ cổ phiếu nắm giữ cổ phiếu trả cổ tức thường sẽ trả bất kỳ khoản cổ tức nào thu được từ danh mục đầu tư dưới dạng cổ tức quỹ mỗi quý. Hầu hết các quỹ trái phiếu sẽ trả cổ tức hàng tháng để phân phối tiền lãi kiếm được từ danh mục trái phiếu.

Tính toán Thanh toán

Để tính toán số tiền trả cổ tức, ban quản lý quỹ tương hỗ sẽ cộng tất cả thu nhập nhận được từ danh mục đầu tư của quỹ, trừ đi chi phí quỹ và chia kết quả cho tổng số cổ phiếu mà các nhà đầu tư của quỹ sở hữu. Tùy thuộc vào cấu trúc danh mục đầu tư của quỹ, mức cổ tức của quỹ cổ phiếu có thể thay đổi một chút hoặc đáng kể giữa các quý. Các nhà quản lý quỹ trái phiếu có ý tưởng tốt hơn về số tiền lãi mà danh mục đầu tư của quỹ sẽ kiếm được. Các quỹ trái phiếu thường trả cùng một khoản cổ tức mỗi tháng cho đến khi lãi suất thay đổi đáng kể.

Tính nhất quán của khoản thanh toán

Các nhà đầu tư có thể tìm thấy danh sách các khoản cổ tức gần đây trên trang Web của một quỹ tương hỗ cụ thể. Ghi lại tần suất và thời điểm quỹ trả cổ tức. Số lượng cổ tức gần đây nên được xem xét để biết tính nhất quán của số tiền chi trả. Nếu cổ tức của quỹ giữ nguyên ở mức như cũ trong vài lần thanh toán gần đây nhất, thì số tiền gần đây nhất có thể được sử dụng để tính toán ước tính cho lần chi trả cổ tức tiếp theo.

Tính toán ước tính

Để tính toán ước tính về khoản chi trả cổ tức tiếp theo, nhà đầu tư cần số lượng cổ phiếu quỹ mà cô ấy sở hữu và số tiền trả cổ tức trên mỗi cổ phiếu cuối cùng. Ví dụ:nếu nhà đầu tư sở hữu 1.000 cổ phiếu của quỹ trái phiếu và quỹ này đang trả cổ tức 9 xu mỗi tháng, hãy nhân 1.000 nhân với 0,09 để nhận được mức cổ tức dự kiến ​​là 90 đô la. Mức cổ tức ước tính này sẽ chỉ chính xác nếu quỹ có mức chi trả cổ tức ổn định.

Tái đầu tư cổ tức

Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ có tùy chọn nhận cổ tức của quỹ bằng tiền mặt hoặc tái đầu tư các khoản thanh toán cổ tức thành nhiều cổ phiếu của quỹ hơn. Tái đầu tư cổ tức quỹ cho phép số lượng cổ phiếu và số lượng mỗi lần trả cổ tức tăng lên theo thời gian. Số cổ tức trên mỗi cổ phiếu của quỹ được nhân với số cổ phiếu mà nhà đầu tư sở hữu. Nếu cổ tức được tái đầu tư, số lượng cổ phiếu sẽ tăng lên và cổ tức mà nhà đầu tư nhận được cũng vậy.