Lipper, một công ty con của tập đoàn tin tức và kinh doanh quốc tế Thomson Reuters, cung cấp dữ liệu và phân tích về hơn 140.000 quỹ tương hỗ và các sản phẩm đầu tư khác được phát hành tại 45 quốc gia. Thông tin xếp hạng quỹ tương hỗ Lipper được sử dụng rộng rãi bởi các gia đình quỹ tương hỗ, cố vấn đầu tư và các nhà đầu tư cá nhân. Các nhà cung cấp thông tin và tin tức tài chính như "The Wall Street Journal", "SmartMoney," MarketWatch, "USA Today", "Barron's" và "Forbes" giới thiệu bảng xếp hạng quỹ tương hỗ Lipper trên trang web và trong các ấn phẩm in của họ.
Hệ thống xếp hạng Lipper cung cấp một công cụ lấy nhà đầu tư làm trung tâm để hỗ trợ lựa chọn quỹ tương hỗ phù hợp với mục tiêu của nhà đầu tư cá nhân và mức độ thoải mái rủi ro và lợi nhuận. Lipper xếp hạng các quỹ so với các quỹ tương tự theo từng loại trong năm loại:tổng thu nhập, lợi tức nhất quán, bảo toàn, chi phí và hiệu quả thuế. Điểm số có thể thay đổi hàng tháng và được tính cho các khung thời gian ba năm, năm năm, mười năm và tổng thể. 20% quỹ cao nhất trong mỗi danh mục nhóm ngang hàng được đặt tên là Lipper Leaders. 20 phần trăm tiếp theo được đánh giá là "4"; 20 phần trăm ở giữa xếp hạng "3"; 20 phần trăm tiếp theo cho xếp hạng "2" và 20 phần trăm thấp nhất cho xếp hạng "1".
Xếp hạng tổng lợi nhuận phản ánh hiệu suất tổng lợi nhuận lịch sử của quỹ tương hỗ so với tổng lợi nhuận của các quỹ tương hỗ. Là một nhà đầu tư, bạn có thể sử dụng xếp hạng tổng lợi nhuận kết hợp với xếp hạng lợi nhuận duy trì và nhất quán để đưa ra lựa chọn phù hợp cân bằng khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
Theo hệ thống xếp hạng Lipper, quỹ tương hỗ được xếp hạng cao về lợi tức nhất quán, là quỹ thể hiện tính nhất quán vượt trội và lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro khi so sánh với một nhóm các quỹ tương tự. Điểm sinh lời nhất quán cao trong quỹ tương hỗ rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư coi trọng sự nhất quán hàng năm của quỹ. Một số nhóm ngang hàng được Lipper phân tích, chẳng hạn như các quỹ tương hỗ của thị trường mới nổi, vốn dễ biến động hơn những nhóm khác, và do đó, điểm số sinh lợi nhất quán cao trong một nhóm biến động có thể không phù hợp với các nhà đầu tư ít chấp nhận rủi ro.
Các quỹ của Lipper được xếp hạng cao về hiệu quả thuế là những quỹ hoãn thuế thành công nhất. Thường thì các khoản nắm giữ trong các quỹ này có tỷ lệ luân chuyển thấp; nghĩa là, người quản lý không thường xuyên bán các khoản nắm giữ, sau đó mua các khoản nắm giữ khác. Điểm số cao trong danh mục này làm cho quỹ này trở nên hấp dẫn hơn đối với các nhà đầu tư có ý thức về thuế và những người có khung thuế thu nhập liên bang cao.
Một quỹ tương hỗ có điểm bảo toàn Lipper cao đã chứng tỏ khả năng bảo toàn vốn trên nhiều thị trường khi so sánh với các quỹ tương tự. Lipper cảnh báo rằng quỹ cổ phần trong lịch sử thường dễ biến động hơn quỹ kết hợp thu nhập từ cổ phiếu hoặc quỹ thu nhập cố định.
Một quỹ có chi phí thấp so với các quỹ khác sẽ có thứ hạng Lipper cao hơn trong danh mục này. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc giảm thiểu tổng chi phí của họ sẽ thấy các quỹ đạt điểm cao trong danh mục này là một điều thực sự tích cực. Điểm của quỹ trong danh mục này có thể được sử dụng với tổng lợi tức và các loại lợi tức nhất quán để chọn quỹ có phí thấp hơn mức trung bình và hiệu suất trên trung bình.
