Fidelity Investments, gã khổng lồ quỹ tương hỗ, cung cấp các khoản chi phí phá vỡ cho các khoản đầu tư lớn. Lớp học Lợi thế là một chương trình giảm chi phí để đổi lại mức đầu tư tối thiểu lớn. Nhiều quỹ tương hỗ cá nhân và tổ chức của Fidelity cung cấp Lớp lợi thế.
Các lợi ích và yêu cầu của Advantage Class khác nhau giữa các quỹ tương hỗ dựa trên chỉ số Fidelity khác nhau, bao gồm cả các Quỹ Spartan chi phí thấp. Các quỹ chỉ số Spartan, vốn đã có tỷ lệ chi phí thấp hơn, yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu 10.000 đô la cho cổ phiếu Loại Advantage và một số quỹ chỉ số không thuộc Spartan khác yêu cầu đầu tư 2.500 đô la cho loại cổ phiếu này. Mức giảm tỷ lệ chi phí khác nhau, nhưng chúng thường thấp hơn khoảng 60% so với chi phí cho cổ phiếu thông thường, được gọi là cổ phiếu Hạng nhà đầu tư. Ví dụ:tại thời điểm xuất bản, tỷ lệ chi phí ròng cho cổ phiếu của Fidelity Spartan Mid Cap Index Fund Investor Class là 0,23% và khoản đầu tư tối thiểu là 2.500 đô la. Ngược lại, cổ phiếu Advantage Class của quỹ tính phí 0,09% và yêu cầu mức tối thiểu 10.000 đô la. Cổ phiếu của Advantage Institutions Class yêu cầu khoản đầu tư tối thiểu là 100 triệu đô la và cung cấp tỷ lệ chi phí ròng thậm chí còn thấp hơn.
