Giải thích các khoản phí khác nhau khi giao dịch cổ phiếu. Môi giới, STT, DP và hơn thế nữa (Cập nhật): Có một số khoản phí và thuế liên quan khi giao dịch ở Ấn Độ, tức là mua hoặc bán cổ phiếu. Một số trong số đó khá phổ biến như Phí môi giới &GST, trong khi có nhiều loại khác mà các nhà giao dịch và nhà đầu tư không biết đến.

Trong bài đăng này, tôi sẽ giải thích tất cả các loại phí khác nhau trong giao dịch cổ phiếu. Một số chi phí phổ biến là phí môi giới, phí giao dịch bảo đảm (STT), phí đóng dấu, v.v.

Tuy nhiên, trước khi bắt đầu thảo luận về chúng, chúng ta hãy dành vài phút để tìm hiểu một vài điều cơ bản mà bạn cần biết trước. Vì vậy, hãy ở bên tôi trong 10-12 phút tới để hiểu lời giải thích về tất cả các khoản phí khác nhau trong giao dịch cổ phiếu. Hãy bắt đầu.

Mục lục

1. Giao dịch và giao hàng trong ngày

Rất nhiều người mới bắt đầu giao dịch chứng khoán và nhầm lẫn với việc đầu tư hoặc phân phối. Tuy nhiên, cả hai đều thực sự khác nhau:

1. Giao dịch trong ngày: Khi bạn mua và bán một cổ phiếu trong cùng một ngày, thì đó được gọi là Giao dịch trong ngày . Ví dụ:bạn mua một cổ phiếu vào buổi sáng và bán nó trước khi thị trường đóng cửa vào cùng ngày, sau đó nó sẽ được coi là trong ngày
2. Giao dịch Giao hàng: Ngược lại với Intraday, khi bạn mua một cổ phiếu và giữ cổ phiếu đó trong ít nhất một ngày, thì đó được gọi là giao hàng . Ví dụ:bạn mua một cổ phiếu ngày hôm nay và bán nó sau ba ngày (hoặc bất kỳ ngày nào nhưng hôm nay) thì nó sẽ được coi là một lần giao hàng. Tại đây, bạn có thể bán cổ phiếu vào ngày mai, ngày kia hoặc một tuần sau, một năm hoặc 20 năm sau.

2. Người môi giới trọn gói và người môi giới chiết khấu:

1. Nhà môi giới đầy đủ dịch vụ: Đây là những nhà môi giới truyền thống cung cấp các dịch vụ giao dịch trọn gói về cổ phiếu, hàng hóa, tiền tệ, quỹ tương hỗ, v.v. cùng với nghiên cứu và tư vấn, quản lý danh mục đầu tư và tài sản, ngân hàng tất cả trong một tài khoản. Ví dụ, ICICI Direct, Kotak Securities. Chứng khoán HDFC, v.v.
2. Nhà môi giới chiết khấu: Đây là những nhà môi giới ngân sách cung cấp tốc độ cao và nền tảng khớp lệnh hiện đại để giao dịch cổ phiếu, hàng hóa và các công cụ phái sinh tiền tệ. Họ tính phí hoa hồng giảm (giá cố định) và không cung cấp lời khuyên giao dịch. Ví dụ:Zerodha, 5Paisa, Angel Broking, Trade Smart Online, v.v.

Nói chung, một nhà môi giới trọn gói tính phí môi giới từ 0,03% - 0,60% khối lượng giao dịch khi giao dịch cổ phiếu. Mặt khác, các nhà môi giới chiết khấu tính phí cố định (tỷ lệ cố định là 10 Rs hoặc 20 Rs cho mỗi giao dịch) vào trong ngày. Phần lớn các nhà môi giới chiết khấu cũng không tính bất kỳ khoản phí nào đối với giao dịch giao hàng.

Điều quan trọng cần lưu ý là bạn phải trả phí môi giới cho cả hai bên giao dịch, tức là khi mua cổ phiếu và bán cổ phiếu. Hãy lấy một ví dụ để hiểu rõ hơn về phí môi giới.

Giả sử có một công ty môi giới tên là - ABC. Giờ đây, nhà môi giới này tính phí môi giới 0,275% đối với giao dịch trong ngày và 0,55% đối với giao dịch giao hàng. Tổng số phí trên cả hai giao dịch có thể được đưa ra như-

Do sự cạnh tranh giữa các nhà môi giới liên tục gia tăng, các khoản phí môi giới do các nhà môi giới khác nhau đưa ra cũng đang giảm dần.

Ví dụ:các nhà môi giới chiết khấu như Zerodha đưa ra mức phí cố định là 20 Rs hoặc 0,03% đối với giao dịch trong ngày (tùy theo mức nào thấp hơn) và các khoản đầu tư Giao hàng MIỄN PHÍ. Đây là Phí môi giới cho các phân khúc khác nhau do Zerodha cung cấp.

- Giao dịch Giao hàng:MIỄN PHÍ (0 Rs)
- Giao dịch trong ngày:20 Rs mỗi giao dịch hoặc 0,03% (tùy theo mức nào là tối thiểu)
- Hợp đồng tương lai vốn chủ sở hữu:20 Rs mỗi giao dịch
- Quyền chọn cổ phiếu:20 Rs mỗi giao dịch

Do đó, đối với bảng trên, giả sử cùng một kịch bản, người đó sẽ chỉ trả 7,35 Rs trong Giao dịch trong ngày và Môi giới bằng không khi giao hàng, nếu anh ta muốn Zerodha làm nhà môi giới của nó. Các công ty môi giới chiết khấu khác như 5Paisa, Upstox, Angel Broking, v.v., cũng đưa ra mức phí môi giới thấp hơn tương tự.

Giờ đây, ngoài phí môi giới, còn phải trả thêm một số khoản phí và thuế khi giao dịch cổ phiếu. Như đã đề cập trước đó, một số trong số đó là thuế Giao dịch bảo đảm, thuế dịch vụ, thuế tem, phí giao dịch, phí doanh thu SEBI, phí người tham gia lưu ký (DP) và cả thuế tăng vốn (mà bạn phải trả vào cuối năm tài chính nhưng không phải trong khi giao dịch).

Trước tiên, hãy hiểu các khoản phí khác nhau khác đối với giao dịch cổ phiếu và các loại thuế liên quan. Hơn nữa, chúng ta cũng sẽ thảo luận về một ví dụ ở cuối bài đăng này để hiểu rõ hơn về các khoản phí và thuế liên quan.

Các khoản phí khác nhau khi giao dịch cổ phiếu

- Thuế Giao dịch Bảo đảm (STT)

1. Ngoài môi giới, đây là khoản phí lớn thứ hai liên quan đến giao dịch cổ phiếu.
2. Đối với giao dịch giao hàng, STT được tính phí cho cả hai bên (mua và bán) của giao dịch và bằng 0,1% tổng giá giao dịch (cho mỗi bên giao dịch).
3. Đối với giao dịch trong ngày và giao dịch phái sinh (hợp đồng tương lai và quyền chọn), STT chỉ bị tính phí khi bạn bán cổ phiếu. Đối với trong ngày, phí STT là 0,025% trên tổng giá giao dịch khi bán.
4. Đối với Hợp đồng tương lai vốn chủ sở hữu, STT bằng 0,01% bên bán. Mặt khác, đối với giao dịch quyền chọn cổ phiếu, STT bằng 0,05% bên bán (tính theo phí bảo hiểm).

- Nghĩa vụ đóng dấu

Thuế tem được tính thống nhất bất kể trạng thái cư trú có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2020. Các mức thuế mới này chỉ áp dụng cho bên mua (và không áp dụng cho cả bên mua và bên bán). Dưới đây là mức thuế tem mới đối với các loại ngành nghề khác nhau:

- Phí giao dịch

1. Phí giao dịch được tính bởi các sở giao dịch chứng khoán và cả hai bên giao dịch đều tính phí giao dịch. Khoản phí này giống nhau đối với giao dịch trong ngày và giao dịch.
2. Sở giao dịch chứng khoán quốc gia (NSE) tính phí 0,00325% tổng doanh thu như Phí giao dịch trên Giao dịch cổ phần và Giao dịch chuyển phát. Mặt khác, sàn giao dịch chứng khoán Bombay (BSE) tính phí 0,003% trên tổng doanh thu như phí Giao dịch trên vốn chủ sở hữu và Giao dịch phân phối.
3. Đối với giao dịch Phái sinh, BSE không tính bất kỳ khoản phí giao dịch nào. Tuy nhiên, trên NSE, phí giao dịch Exchange là 0,0019% đối với giao dịch kỳ hạn và 0,05% tổng doanh thu đối với Giao dịch quyền chọn.

- Phí Doanh thu của SEBI

1. SEBI là viết tắt của Hội đồng trao đổi chứng khoán của Ấn Độ và nó là cơ quan quản lý thị trường chứng khoán. SEBI đưa ra các quy tắc và quy định trên sàn giao dịch để nó hoạt động bình thường.
2. SEBI Phí doanh thu được tính cho cả hai bên của giao dịch, tức là khi mua và bán và giống nhau đối với tất cả các giao dịch trong ngày, giao hàng, hợp đồng tương lai và quyền chọn vốn chủ sở hữu.
3. Phí doanh thu của SEBI bằng 10 Rs cho mỗi crore của tổng doanh thu.

- Phí tham gia lưu ký (DP)

1. Có hai kho lưu ký chứng khoán ở Ấn Độ- NSDL (National Securities Depository Limited) và CDSL (TNHH Dịch vụ Lưu ký Trung ương). Bất cứ khi nào bạn mua một cổ phiếu, nó được lưu giữ ở dạng điện tử trong một kho lưu ký. Đối với dịch vụ này, kho lưu ký tính một số tiền cố định.
2. Cơ quan lưu ký không tính phí danh bạ nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư nhưng tính phí người tham gia lưu ký. Ở đây, công ty môi giới hoặc công ty tài khoản dân sự của bạn là người tham gia lưu ký (DP).
3. DP đóng vai trò là mối liên kết giữa cơ sở lưu ký và nhà đầu tư vì nhà đầu tư không thể tiếp cận trực tiếp với cơ sở lưu ký. Nói tóm lại, việc lưu ký sẽ tính phí DP và sau đó người tham gia lưu ký (DP) sẽ tính phí nhà đầu tư.
4. Ví dụ:trong khi giao dịch với Zerodha, phí DP bằng ₹ 13,5 + GST ​​cho mỗi tập lệnh (bất kể số lượng), vào ngày, được ghi nợ từ tài khoản giao dịch, tức là khi cổ phiếu được bán. Khoản phí này được tính bởi người lưu ký và người tham gia lưu ký.

- Thuế Hàng hóa &Dịch vụ (GST)

GST là loại thuế bắt buộc mà chính phủ đánh vào các dịch vụ được cung cấp và bằng 18% tổng chi phí môi giới và giao dịch.

- Thuế Lợi tức Vốn

Cuối cùng, thuế lợi tức vốn là loại thuế quan trọng nhất cần hiểu trong bài viết này đối với các nhà kinh doanh và nhà đầu tư. Chúng tôi sẽ không đề cập đến tất cả các chi tiết liên quan đến thuế tăng vốn trong bài viết này, mà chỉ là phần tóm tắt. Nếu bạn muốn đọc chi tiết đầy đủ, bạn có thể tham khảo bài viết này.

1. Có hai loại thuế thu nhập vốn ở Ấn Độ - Thuế thu nhập vốn ngắn hạn và thuế thu nhập vốn dài hạn.
2. Khi bạn bán một cổ phiếu trước khi mua một năm, thì cổ phiếu đó được coi là Cổ phiếu ngắn hạn. Đây là mức giá cố định 15% lợi nhuận được tính là thuế thu nhập vốn ngắn hạn .
3. Khi bạn bán một cổ phiếu sau một năm nắm giữ, thì cổ phiếu đó được gọi là dài hạn. Để thu được lợi nhuận từ vốn dài hạn, bạn phải trả một khoản thuế bằng 10% số tiền lãi, nếu nó vượt quá 1 lakh Rs.
4. Đối với Nhà giao dịch trong ngày, họ cần phải trả thuế cho khoản lãi vốn của họ, tùy thuộc vào mức thuế của họ. Ví dụ:nếu bạn đang ở trong mức thuế cao nhất và kiếm được một số lợi nhuận khi giao dịch trong ngày, thì bạn phải trả thuế 30% cho những khoản thu được đó.

Ví dụ về các khoản phí khác nhau khi giao dịch cổ phiếu

Bây giờ, chúng ta hãy xem một ví dụ để hiểu rõ hơn các khoản phí khác nhau đối với giao dịch cổ phiếu và thuế liên quan. Giả sử có hai nhà giao dịch - Rajat và Prasad. Ở đây, Rajat là một nhà kinh doanh giao hàng đầu tư vào dài hạn, tức là trong 2-3 năm. Mặt khác, Prasad là một nhà giao dịch trong ngày.

Cả hai đều có tài khoản của họ trong cùng một công ty môi giới chiết khấu tên là ABC. Phí môi giới cho ABC là 20 Rs cho mỗi giao dịch khi giao dịch trong ngày và MIỄN PHÍ cho giao dịch giao hàng.

Ngoài ra, chúng ta hãy giả sử rằng cả Rajat và Prasad đã giao dịch tổng doanh thu là 98.000 Rs trên một cổ phiếu (tức là tổng chi phí liên quan trong khi mua và bán). Ngoài ra, cả hai đều sống ở Maharastra.

Giờ đây, các khoản phí và thuế khác nhau mà họ phải trả để hoàn tất giao dịch, tức là từ mua đến bán cổ phiếu có thể được đưa ra như-

Thoạt nhìn, đầu tư vào trong ngày có vẻ rẻ vì tổng chi phí ở đây tương đối ít hơn. Nhưng bạn cần lưu ý rằng tần suất giao dịch của các nhà giao dịch trong ngày là khá cao. Nhiều nhà giao dịch trong ngày dễ dàng thực hiện 2-3 giao dịch khối lượng lớn mỗi ngày. Vì vậy, họ phải trả các khoản phí môi giới và thuế này nhiều lần. Mặt khác, các nhà giao dịch chuyển phát hoặc các nhà đầu tư dài hạn không thực hiện các giao dịch thường xuyên như vậy.

Nhìn chung, phí và thuế là một phần rất quan trọng trong giao dịch và không nên bỏ qua. Bạn có thể nghĩ rằng bạn đang có lợi nhuận, nhưng lợi nhuận thực sự là lợi nhuận còn lại sau khi trừ các khoản phí và lợi nhuận. Tôi hy vọng các nhà giao dịch sẽ ghi nhớ điều này trước khi giao dịch lần sau.

Máy tính môi giới Zerodha

Trước khi kết thúc bài viết này, đây là công cụ tính toán môi giới cho các giao dịch cổ phiếu bằng cách sử dụng Zerodha, nhà môi giới chiết khấu.

Đó là tất cả cho bài đăng này. Nếu bạn có bất kỳ nghi ngờ nào liên quan đến các khoản phí khác nhau đối với giao dịch cổ phiếu ở Ấn Độ, vui lòng bình luận bên dưới. Tôi rất sẵn lòng giúp đỡ bạn. Chúc mừng &giao dịch vui vẻ!