Trong vài năm qua, thị trường đã có một giai đoạn sôi động. Giá vàng tăng vọt lên mức cao kỷ lục. Bitcoin đang giao dịch trên 100.000 đô la Mỹ (khoảng 150.000 đô la Úc), ở mức từng có vẻ không thể tưởng tượng được.
Sự cường điệu về trí tuệ nhân tạo (AI) đã đặt tên lửa vào cổ phiếu công nghệ. Nhà sản xuất chip Nvidia của Mỹ có giá trị cao hơn toàn bộ thị trường chứng khoán Úc cộng lại.
Rõ ràng, điều này không cho chúng ta biết bất cứ điều gì về việc những khoản đầu tư này sẽ đi về đâu trong tương lai. Hiện nay thậm chí còn có những lo ngại rộng rãi rằng đầu tư vào AI có thể đang tạo ra bong bóng.
Tuy nhiên, nếu bạn có cỗ máy thời gian, cách tốt nhất để quay trở lại và đầu tư một số tiền mặt là gì?
Chúng tôi đã tổng hợp các con số về một loạt các lựa chọn đầu tư phổ biến để xem chúng hoạt động như thế nào kể từ năm 2010. Kết quả có thể làm bạn ngạc nhiên.
Hãy tưởng tượng bạn có 1.000 đô la Úc bị thủng lỗ trong túi vào năm 2010.
Cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu vẫn còn mới mẻ trong tâm trí mọi người và thế giới đầu tư là một nơi khác. Nhưng có thể bạn vừa nhận được tiền hoàn thuế hoặc bán chiếc xe cũ của mình. Vậy bạn nên để số tiền đó vào đâu?
Đến bây giờ, 1.000 đô la đó có thể có giá trị từ 1.428 đô la nếu bạn để nó trong tài khoản tiết kiệm, đến mức đáng kinh ngạc là 466,8 triệu đô la nếu bạn đầu tư vào Bitcoin.
Tiền điện tử là một trường hợp đặc biệt nên chúng ta sẽ quay lại vấn đề đó sau.
Thị trường cổ phiếu Úc mang lại lợi nhuận vững chắc. Đầu tư vào ASX 200 – 200 công ty hàng đầu niêm yết trên Sở Giao dịch Chứng khoán Australia (ASX) – sẽ biến 1.000 USD thành 3.446 USD (với cổ tức được tái đầu tư). Đó là tổng lợi nhuận là 245%.
Đưa nó vào vàng, thường được coi là khoản đầu tư “trú ẩn an toàn”, sẽ mang lại lợi nhuận 4.201 USD.
Sau đó là điều nổi bật:cổ phiếu Mỹ. Đầu tư vào S&P 500 sẽ biến 1.000 đô la thành 10.851 đô la – cao hơn gấp ba lần lợi nhuận của cổ phiếu Úc.
Ngay cả con số đáng chú ý đó cũng mờ nhạt bên cạnh một khoản đặt cược tập trung hơn – các cổ phiếu công nghệ “Magnificent Seven” – Apple, Microsoft, Alphabet (chủ sở hữu Google), Amazon, Meta (chủ sở hữu Facebook), Tesla và Nvidia.
Những cổ phiếu này hiện chiếm khoảng 40% chỉ số S&P 500 và đã thúc đẩy phần lớn hoạt động mạnh mẽ gần đây của chỉ số này.
Chúng tôi không thể đo lường hiệu quả hoạt động của họ từ năm 2010 vì Meta (Facebook) chỉ niêm yết công khai trên thị trường cổ phiếu Hoa Kỳ vào năm 2012.
Tuy nhiên, dữ liệu của Bloomberg cho phép chúng tôi theo dõi hiệu suất của chúng một cách đáng tin cậy dưới dạng rổ cổ phiếu kể từ năm 2015. Kể từ thời điểm đó, việc đầu tư vào những cổ phiếu này sẽ biến 1.000 USD đó thành 26.074 USD tính đến thời điểm hiện tại.
Con số này tốt hơn gần hai lần rưỡi so với chỉ số S&P 500 kể từ năm 2010 và hơn bảy lần hiệu suất của ASX 200.
Thành tích vượt trội của Magnificent Seven cho thấy lý do tại sao sức mạnh tổng thể của cổ phiếu Mỹ không chỉ nằm ở việc các công ty Mỹ được đầu tư tốt hơn mà còn ở những lĩnh vực và công ty nào thống trị sự đổi mới toàn cầu và lợi nhuận thị trường trong giai đoạn này.
S&P 500 sẽ mang lại cho bạn hơn 600% trong 15 năm tính bằng đô la Mỹ với cổ tức được tái đầu tư. Điều này thật ấn tượng, nhưng sau khi bạn chuyển đổi lợi nhuận từ đồng đô la Mỹ sang đô la Úc, bạn sẽ nhận được tỷ suất lợi nhuận là 985%.
Đó là bởi vì đồng đô la Úc đã giảm từ ngang giá với đồng đô la Mỹ vào năm 2010 xuống còn khoảng 65 cent Mỹ hiện nay. Đó là mức khấu hao 35% giúp tăng lợi nhuận cho các khoản đầu tư của Hoa Kỳ.
Mỗi đô la Mỹ kiếm được ngày nay sẽ chuyển đổi trở lại thành đô la Úc nhiều hơn đáng kể so với năm 2010.
Cuối cùng, hãy nói chuyện với con voi trong phòng. Về mặt lý thuyết, 1.000 đô la Úc được đầu tư khi Bitcoin giao dịch khoảng 37 xu Úc vào cuối năm 2010 có thể đã tăng lên khoảng 466,8 triệu đô la vào thời điểm hiện tại. Đó là mức lợi nhuận khổng lồ 46.682.249%.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư tiền điện tử phải đối mặt với những thách thức to lớn trong giai đoạn này. Họ đã phải điều hướng một thị trường có tỷ lệ thất bại thảm hại, nơi gần 40% tổng số tiền từ năm 2014–2021 đã bị hủy niêm yết – chủ yếu là lỗ tổng cộng 100%.
Mặc dù Bitcoin có vẻ kiên cường hơn các loại tiền điện tử khác nhưng nó lại phải chịu đựng sự biến động mạnh mẽ. Nó chứng kiến mức biến động giá hàng năm trên 100% từ năm 2010 đến năm 2015.
Sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử – chẳng hạn như sự thất bại của Mt. Gox năm 2014, dẫn đến mất 850.000 bitcoin – nêu bật những lỗ hổng trong cơ sở hạ tầng tiền điện tử.
Đây là một tin đáng lo ngại:để tiền của bạn trong một tài khoản tiết kiệm thông thường sẽ khiến số tiền đó tăng lên chỉ còn 1.428 USD. Đó chỉ là mức tăng trưởng 45% trong 15 năm.
Các tài khoản tiết kiệm đang trả lãi suất hợp lý (mặc dù lãi suất đã giảm) cho đến khi xảy ra đại dịch COVID, khi tỷ lệ tiết kiệm giảm mạnh xuống chỉ còn 0,5%.
Khi tính đến lạm phát, tiền trong tài khoản tiết kiệm thực sự đã mất đi sức mua.
Một nhà đầu tư đã biến 1.000 USD thành 10.851 USD cổ phiếu Mỹ chỉ đơn giản là đa dạng hóa cổ phiếu trên phạm vi quốc tế, giữ ổn định qua nhiều cuộc khủng hoảng và được hưởng lợi từ cả việc tăng giá tài sản và giảm giá tiền tệ.
Họ không cần thời gian hoàn hảo hay kiến thức nội bộ, chỉ cần sự kiên nhẫn và quan điểm. Trong thời đại tập trung thị trường chưa từng có, cách tiếp cận đa dạng, kiên nhẫn đó trở nên quan trọng hơn bao giờ hết.
Chiến lược đầu tư tốt nhất không phải là tìm kiếm Bitcoin tiếp theo. Đó là việc xây dựng một danh mục đầu tư có thể thu được lợi nhuận ở bất cứ nơi nào chúng xuất hiện trên toàn cầu.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm:Bài viết này chỉ cung cấp thông tin chung và không nhằm mục đích tư vấn tài chính. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro.