Đầu tư bất động sản là một cách chiến lược để đa dạng hóa danh mục đầu tư của một người và chúng mang lại nhiều lợi ích. Về cơ bản, bất động sản đóng vai trò như một tài sản hữu hình với nhiều dòng doanh thu đi kèm với nhiều khoản khấu trừ thuế hữu ích.
Khi hầu hết mọi người bắt đầu thử sức với những các lựa chọn đầu tư thay thế này , họ bắt đầu với một ngôi nhà dành cho một gia đình, có khả năng xây dựng một danh mục gồm nhiều bất động sản như nhà dành cho một gia đình. Một số đi thẳng vào xem xét các không gian thương mại.
Tuy nhiên, tòa nhà chung cư là một lựa chọn tuyệt vời đối với một số người và có nhiều cách để bắt đầu đầu tư vào chúng. Hãy cùng xem lợi ích của việc đầu tư vào tòa nhà chung cư và các phương pháp khác nhau để bắt đầu.
Nền tảng đầu tư bất động sản tốt nhất
Nền tảng đầu tư CRE tốt nhất dành cho nhà đầu tư được công nhận
Đầu tư tối thiểu:$10. Phí:Gây quỹ:0,15% phí tư vấn hàng năm. Fundrise Pro:$10/tháng. được trả hàng tháng hoặc $99/năm. được thanh toán hàng năm.*
Khoản đầu tư tối thiểu:5.000 USD.
Nền tảng đầu tư bất động sản tốt nhất
Đầu tư tối thiểu:$10. Phí:Gây quỹ:0,15% phí tư vấn hàng năm. Fundrise Pro:$10/tháng. được trả hàng tháng hoặc $99/năm. được thanh toán hàng năm.*
Nền tảng đầu tư CRE tốt nhất dành cho nhà đầu tư được công nhận
Khoản đầu tư tối thiểu:5.000 USD.
Nếu bạn đầu tư vào những khu chung cư có nguồn cung ít và nhu cầu cao, thu tiền thuê hàng tháng từ người thuê có thể rất sinh lợi. Ngoài ra, phí bảo hiểm, quảng cáo, quản lý tài sản, v.v., đều được khấu trừ thuế. Bạn thậm chí có thể giảm một phần giá trị căn hộ của mình mỗi năm nhờ khấu hao MACRS .
Ngoài ra, bạn thường có thể bán các tài sản dành cho nhiều gia đình sau này để kiếm lợi nhuận và có thể được hưởng lợi từ việc chúng được coi là tài sản theo Mục 1231 .
Đầu tư vào căn hộ là chiến lược đầu tư hàng đầu dành cho những người muốn giá trị danh mục đầu tư của họ tăng chậm nhưng ổn định cũng như thu nhập cho thuê, một nguồn tiền hữu ích.
Thật không may, mặc dù lợi nhuận có thể rất lớn nhưng khối lượng công việc mà chủ sở hữu căn hộ phải làm cũng vậy.
Chi phí hàng tháng của bạn, bao gồm cả những chi phí bất ngờ, chẳng hạn như sửa chữa, cần phải được thanh toán bất kể điều gì xảy ra. Nếu bạn có quá nhiều chỗ trống hoặc người thuê chưa trả tiền thuê nhà, điều đó sẽ làm giảm thu nhập hoạt động ròng và dòng tiền của bạn.
Tin vui là bạn có thể thuê một người quản lý tài sản để giúp thực hiện nhiều trách nhiệm đối với tài sản cho thuê của bạn. Tất nhiên, điều đó có nghĩa là bạn kiếm được ít tiền hơn khi đầu tư vào bất động sản dành cho nhiều gia đình. Bạn quyết định xem khối lượng công việc giảm đi có xứng đáng với dòng tiền giảm đi hay không.
Một lựa chọn khác là sử dụng dịch vụ huy động vốn từ cộng đồng bất động sản như Fundrise hoặc EquityMultiple để làm tất cả những điều này cho bạn.
Các dịch vụ này cung cấp khả năng tiếp cận đầu tư vào bất động sản cùng với các nhà đầu tư khác, chia sẻ rủi ro và lợi nhuận, đồng thời cũng thuê ngoài tất cả các công việc hành chính cho nền tảng.
Fundrise chấp nhận cả nhà đầu tư được công nhận và không được công nhận và yêu cầu mức tối thiểu là 10 đô la để bắt đầu trong khi EquityMultiple phục vụ cho các nhà đầu tư được công nhận và có mức tối thiểu cao hơn là 5.000 đô la.
Nếu bạn đầu tư vào những khu chung cư phù hợp với mức giá hợp lý, việc sở hữu một khu chung cư chắc chắn có thể sinh lời. Các khoản đầu tư vào tổ hợp căn hộ tạo ra tài sản tạo thu nhập đáng tin cậy và trong suốt thời gian đầu tư có thể mang lại lợi tức đầu tư cao.
Nhiều nhà đầu tư bất động sản sử dụng Quy tắc 1% để ước tính liệu một tài sản có sinh lãi hay không. Quy tắc này quy định rằng tiền thuê hàng tháng phải bằng ít nhất 1% giá mua tài sản cho thuê. Nếu bạn tuân theo quy tắc này, tiền thuê hàng tháng phải vượt quá số tiền thanh toán thế chấp hàng tháng của tài sản (giả sử bạn đã sử dụng khoản thế chấp). Nếu không, bạn sẽ không kiếm đủ tiền mỗi tháng.
Ví dụ:nếu một bất động sản cho thuê với giá 3.000 USD mỗi tháng thì thông thường bạn sẽ không muốn trả hơn 300.000 USD cho bất động sản đó.
Điều quan trọng vẫn là bạn có thể kiểm soát chi phí, chẳng hạn như bảo hiểm và bảo trì cho chủ nhà. Nếu bạn có thể nhắm mục tiêu những tài sản đáp ứng quy tắc 1% và có thể quản lý chi phí, bạn có cơ hội tuyệt vời để kiếm tiền.
Quy tắc này sẽ ít đáng lo ngại hơn nếu bạn có thể trả tiền mặt cho tài sản cho thuê.
Có một số cách để bắt đầu đầu tư vào các tòa nhà chung cư. (Các) lựa chọn tốt nhất cho bạn tùy thuộc vào mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận, số tiền bạn có sẵn để đầu tư ban đầu và trình độ chuyên môn đầu tư bất động sản của bạn.
Bạn nên có một số bất động sản trong danh mục đầu tư vì các đặc điểm về hiệu suất, thu nhập và đánh giá không tương quan với thị trường, do đó khiến nó trở thành một trong những khoản đầu tư tốt nhất cho thanh niên.
Nếu bạn tự mình đầu tư, bạn sẽ được giữ tất cả lợi nhuận. Tuy nhiên, đây là một khối lượng công việc đáng kể. Tại thời điểm này, đây không phải là khoản đầu tư bất động sản tạo thu nhập thụ động.
Do đó, nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư bất động sản tích cực tham gia , điều cần thiết là phải kiểm tra một số yếu tố của khu chung cư trước khi đầu tư.
Một số yêu cầu quan trọng nhất bạn nên nghiên cứu bao gồm:
Ngay cả khi mọi thứ có vẻ tích cực trên giấy tờ, việc bạn tận mắt xem tài sản và đi dạo xung quanh vẫn có thể có lợi. Tìm kiếm bất kỳ vấn đề tiềm ẩn nào và bất kỳ cải tiến nào bạn có thể thực hiện nếu bạn thực sự muốn tìm hiểu cách kiếm tiền dễ dàng khi đang ngủ .
Để có thêm ý tưởng về cách phát triển danh mục bất động sản gồm các tài sản mà bạn sở hữu và quản lý, bạn có thể cân nhắc xem xét Phương pháp BRRRR .
Bạn có thể muốn chia lợi nhuận và rủi ro với một cá nhân khác cho khoản đầu tư xây dựng căn hộ của mình. Sự sắp xếp này được gọi là quan hệ đối tác hữu hạn bất động sản (RELP). Mặc dù lợi nhuận và rủi ro không cao bằng đầu tư cá nhân nhưng cả hai vẫn rất đáng kể. Làm việc với một đối tác có thể là một lựa chọn thông minh cho bạn nếu bạn có trình độ học vấn hoặc kinh nghiệm về bất động sản còn hạn chế.
Hợp tác với một đối tác trong một bất động sản đầu tư hoặc một số bất động sản cho thuê sẽ mang đến một góc nhìn thay thế, giúp giải quyết khối lượng công việc tổng thể và mang lại cho bạn nhiều vốn hơn để đầu tư. Một đối tác có kinh nghiệm cũng có thể có mạng lưới rộng khắp để huy động tiền, tìm kiếm người thuê, tìm nơi quản lý tài sản chất lượng, v.v.
Mặc dù có nhiều lợi ích khi hợp tác với một đối tác đầu tư nhưng cũng có những mặt hạn chế. Nếu bạn chọn làm việc với bạn bè hoặc thành viên gia đình, việc tham gia kinh doanh có thể làm căng thẳng mối quan hệ.
Cũng có thể xảy ra xung đột nếu trách nhiệm không được thảo luận rõ ràng hoặc nếu một bên đóng góp nhiều tiền hoặc thời gian hơn. Tuy nhiên, đối với nhiều người, ưu điểm vẫn nhiều hơn nhược điểm.
Liên quan:Hệ thống liên lạc video tốt nhất cho căn hộ và tòa nhà văn phòng
Các nhà đầu tư bất động sản có thể gộp tiền và nguồn lực lại với nhau thông qua thỏa thuận hợp tác . Những thỏa thuận này cho phép một người đầu tư vào các dự án lớn hơn mức họ có thể chi trả hoặc quản lý riêng lẻ.
Nhà tài trợ của thỏa thuận thường đầu tư từ 5-20% vốn chủ sở hữu cần thiết và quản lý các hoạt động hàng ngày. Các nhà đầu tư khác đóng góp phần vốn còn lại. Thông thường, Nhà tài trợ nhận được lợi nhuận trả trước (phí mua lại) kể từ khi người đó mua được tài sản.
Mọi người tham gia đều kiếm tiền từ thu nhập cho thuê và giá trị tài sản, thường là hàng tháng hoặc hàng quý. Một số tổ chức chỉ tồn tại từ 6-12 tháng và một số khác kéo dài 7-10 năm. Các dịch vụ như Fundrise và Equity Multiple đều hoạt động theo mô hình này.
Họ giúp các nhà đầu tư tìm nguồn tài sản như khu chung cư, tài sản dành cho nhiều gia đình hoặc bất động sản thương mại để đầu tư, quản lý chúng hàng ngày, tìm người thuê và cuối cùng bán chúng cho các nhà đầu tư khác. Nếu bạn không có kinh nghiệm quản lý bất động sản cho thuê với tư cách là chủ sở hữu bất động sản, bạn có thể cân nhắc thực hiện khoản đầu tư xây dựng căn hộ đầu tiên của mình thông qua các dịch vụ này.
Có liên quan:11 lựa chọn thay thế gây quỹ tốt nhất [Ứng dụng được công nhận và không được công nhận]
Quỹ bất động sản là một loại quỹ tương hỗ chủ yếu tập trung đầu tư vào chứng khoán do các công ty bất động sản cung cấp. Các nhà đầu tư kiếm tiền thông qua việc mua bất động sản làm tài sản tăng giá.
Ba loại quỹ bất động sản bao gồm:
Các quỹ bất động sản chủ yếu đầu tư vào quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) và các công ty điều hành bất động sản, nhưng một số quỹ đầu tư trực tiếp vào bất động sản.
Thông thường, bạn không nhận được thu nhập ngắn hạn mà nhận được giá trị chủ yếu thông qua sự đánh giá cao. Những điều này mang lại sự đa dạng hóa hơn so với việc mua REIT riêng lẻ, nhưng REIT có những lợi thế riêng.
Quỹ tín thác đầu tư bất động sản là các công ty tập hợp tiền của các nhà đầu tư để quản lý các tài sản bất động sản tạo thu nhập mà họ sở hữu. Lợi ích chính của việc đầu tư vào quỹ tín thác đầu tư bất động sản là đây là một lựa chọn có tính thanh khoản cao. REIT được mua và bán tương tự như cổ phiếu và có thể được bán bất cứ lúc nào.
Các nhà đầu tư kiếm tiền từ thu nhập thụ động và từ việc bán cổ phiếu của họ với giá cao hơn. REIT là đầu tư thụ động bạn không cần phải chủ động quản lý. Rào cản tài chính để gia nhập thấp hơn nhiều loại hình đầu tư bất động sản khác.
Bạn có thể mua REITs giao dịch công khai thông qua một công ty môi giới như Webull. Môi giới này là một ứng dụng giao dịch chứng khoán miễn phí cung cấp cổ phiếu miễn phí để đăng ký.
Có liên quan: Cách đầu tư vào cổ phiếu [Hướng dẫn bắt đầu đầu tư cho người mới bắt đầu]
Đầu tư bất động sản huy động vốn từ cộng đồng là một phương pháp khác cho phép bạn đầu tư vào các tòa nhà chung cư mà không cần phải tự mình trả tiền cho toàn bộ tòa nhà. Bạn có thể chỉ có quyền sở hữu một phần trong khoản đầu tư căn hộ của mình. Bạn không cần phải quản lý các tòa nhà mà vẫn kiếm được một phần tiền thu được.
Thông thường, bạn kiếm được tiền lãi cổ tức hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm. Bạn cũng có thể nhận được một phần lợi nhuận khi căn hộ được bán sau đó. Về phía bạn, khoản đầu tư này mang tính thụ động vì bạn phải dựa vào các chuyên gia để duy trì khoản đầu tư của mình sinh lời.
Những khoản đầu tư này có tính thanh khoản rất kém, vì vậy bạn không nên đầu tư vào số tiền mà bạn sẽ cần sử dụng trong tương lai gần.
Nếu bạn muốn tiếp cận các khoản đầu tư bất động sản ở các thị trường khác có lợi nhuận kỳ vọng hàng năm cao hơn, bạn có thể cân nhắc xem xét các nền tảng đầu tư bất động sản có nguồn lực từ cộng đồng. Những nền tảng này tận dụng các công cụ và dịch vụ fintech để mở rộng quy mô đầu tư bất động sản theo cách tiết kiệm chi phí.
Nhiều dịch vụ nhắm đến các mục tiêu đầu tư, sở thích rủi ro và phân khúc thu nhập khác nhau. Hãy xem ba nền tảng đầu tư bất động sản được huy động từ cộng đồng hàng đầu và những loại hình đầu tư mà họ cung cấp.
Một số nền tảng như EquityMultiple cho phép bạn đầu tư vào các tài sản riêng lẻ, đặc biệt là bất động sản thương mại.
Những loại khác, như được thảo luận bên dưới, cho phép bạn đầu tư vào danh mục bất động sản.
EquityMultiple yêu cầu khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 5.000 USD và có giới hạn về loại nhà đầu tư có thể tham gia.
Cụ thể, EquityMultiple chỉ cho phép các dự án bất động sản thương mại riêng lẻ của mình nhận được khoản đầu tư từ các nhà đầu tư được công nhận , được thảo luận thêm bên dưới.
Nhà đầu tư được công nhận:Mặc dù định nghĩa này gần đây đã thay đổi, từ định nghĩa thường có nghĩa là những cá nhân có giá trị ròng/thu nhập cao sang định nghĩa bao gồm cả kinh nghiệm và kiến thức của nhà đầu tư, nhưng định nghĩa này thường nghiêng nhiều hơn về các nhà đầu tư có đủ khả năng tài chính và sự hiểu biết.
Điều đó nói lên rằng, những sửa đổi mới của SEC cho phép các nhà đầu tư đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư được công nhận dựa trên các thước đo xác định về kiến thức chuyên môn, kinh nghiệm hoặc chứng chỉ bên cạnh các bài kiểm tra hiện có về thu nhập hoặc giá trị ròng.
Những thử nghiệm về nguồn tài chính này bao gồm việc có tổng giá trị ròng trên 1.000.000 USD và kiếm được hơn 200.000 USD trong mỗi năm trong số hai năm gần đây nhất hoặc thu nhập chung với vợ/chồng của người đó vượt quá 300.000 USD trong mỗi năm đó với kỳ vọng hợp lý là đạt được mức thu nhập tương tự trong năm hiện tại.
Đối với những người muốn tìm hiểu thêm về EquityMultiple, hãy cân nhắc việc đăng ký tài khoản và thực hiện quy trình xác nhận của họ.
Nền tảng đầu tư CRE tốt nhất dành cho nhà đầu tư được công nhận
EquityMultiple | Đầu tư CRE dành cho nhà đầu tư được công nhận
4.2
Đầu tư tối thiểu:5.000 USD.
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Gây quỹ Trong khi EquityMultiple tập trung đầu tư vào bất động sản riêng lẻ thì các công ty khác lại tập trung đầu tư vào danh mục bất động sản hoặc một số bất động sản trong một khoản đầu tư. Về lý thuyết, điều này giúp đa dạng hóa rủi ro đầu tư của bạn đồng thời cung cấp cho bạn quyền truy cập vào một số tài sản cùng một lúc.
Cho đến nay, nền tảng đầu tư bất động sản phổ biến nhất cung cấp phương pháp tiếp cận danh mục đầu tư là Fundrise.
Trong số các tùy chọn của nó:
Bạn không cần phải là nhà đầu tư được công nhận để đầu tư vào Fundrise, nhưng một số quỹ của quỹ này sẽ bị đóng đối với các nhà đầu tư không được công nhận.
Tuy nhiên, Fundrise có một điểm chung với đầu tư bất động sản thương mại truyền thống:Nó có thể có tính thanh khoản cao. Bản thân Fundrise tuyên bố rằng “cổ phiếu bạn sở hữu sẽ được nắm giữ lâu dài”. Ví dụ:bạn có thể bị phạt khi bán bất kỳ cổ phiếu eREIT và eFund nào được nắm giữ dưới 5 năm. Ngoài ra, bạn không thể chọn những gì bạn bán—Hệ thống "vào trước ra trước" của Fundrise có nghĩa là khi bạn thanh lý, những cổ phiếu đầu tiên được bán sẽ là những cổ phiếu bạn nắm giữ lâu nhất.
Ngay cả khi đó, bất động sản thương mại vẫn là một trong những khoản đầu tư thay thế tốt nhất mà bạn có thể sở hữu và Fundrise giúp mọi người dễ dàng thu được lợi nhuận từ nó. Giống như việc sở hữu cổ phiếu bất động sản đại chúng, lợi nhuận từ giá CRE tư nhân thường sẽ tụt hậu so với chỉ số chính như S&P 500. Nhưng thu nhập thụ động từ đầu tư bất động sản là rất tốt:Kể từ năm 2017, lợi nhuận thu nhập trung bình hàng năm của Fundrise là 5,29%, thấp hơn cả lợi nhuận của cả quỹ tín thác đầu tư bất động sản công (REITs, 4,1%) và S&P 500 (2,0%). Con số này bao gồm tổng lợi nhuận 1,5% (giá cộng cổ tức) vào năm 2022 so với mức lỗ hai chữ số của REIT công và S&P 500.
Hầu hết các quỹ bất động sản của Fundrise đều tính phí quản lý căn hộ 0,85% hàng năm. Quỹ Đổi mới Fundrise, nơi cung cấp khả năng tiếp cận các khoản đầu tư theo kiểu đầu tư mạo hiểm, tính phí 1,85% hàng năm.
Hãy truy cập Fundrise để tìm hiểu thêm về loại tài sản thay thế này hoặc đăng ký ngay hôm nay.
Nền tảng đầu tư bất động sản tốt nhất
Gây quỹ | Bắt đầu đầu tư vào bất động sản chỉ với 10 USD
4.3
Đầu tư tối thiểu:$10. Phí:Gây quỹ:0,15% phí tư vấn hàng năm. Fundrise Pro:$10/tháng. được trả hàng tháng hoặc $99/năm. được trả hàng năm.*
Ưu điểm:
Nhược điểm:
* Áp dụng phí quản lý quỹ bổ sung. Hầu hết các quỹ đều tính phí quản lý hàng năm 0,85%; Quỹ Đổi mới Fundrise tính phí quản lý hàng năm là 1,85%. Chúng tôi kiếm được hoa hồng cho việc chứng thực Fundrise này khi bạn đăng ký mà không phải trả thêm phí.
Đầu tư vào các tòa nhà chung cư là một phương pháp tuyệt vời để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn và có thể bắt đầu giúp bạn kiếm tiền nhanh chóng và một số tiền đáng kể trong dài hạn. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn quan tâm đến việc xây dựng sự giàu có của thế hệ .
Nếu bạn sẵn sàng và có khả năng chi trả một số tiền lớn, bạn có thể tự đầu tư hoặc cùng với đối tác. Để giảm rủi ro và tiêu ít tiền hơn ban đầu, thay vào đó, bạn có thể chọn đầu tư thông qua thỏa thuận hợp vốn, quỹ bất động sản, REIT hoặc nền tảng huy động vốn cộng đồng.
Cho dù bạn chọn loại hình đầu tư nào, hãy đảm bảo nghiên cứu kỹ lưỡng khoản đầu tư của bạn. Nếu bạn đầu tư có chiến lược, lợi nhuận của bạn có thể tăng cao tương đương với những căn hộ cao tầng mà bạn đầu tư vào.
Chỉ trích phong trào FIRE:Một số khiếu nại và giả định hàng đầu
Các bài tập tại nhà với giá cả phải chăng:Đạt được thể lực mà không cần tốn nhiều tiền
Làm thế nào thanh thiếu niên có thể trở thành triệu phú
Hiểu các điểm xoay vòng để quản lý giao dịch dựa trên hỗ trợ &kháng cự
Kết hợp quỹ Nifty &Nifty Next 50 để tạo danh mục đầu tư lớn, chỉ số vốn hóa trung bình