Một chiến lược đầu tư vững chắc mang lại cho bạn sự tập trung, rõ ràng và định hướng — và bạn cần cả ba yếu tố này để trở thành một nhà đầu tư thành công. Bạn cần có một chiến lược đầu tư sẽ giúp biến giấc mơ nghỉ hưu của bạn thành hiện thực.
Chiến lược đầu tư của bạn rất quan trọng. Chiến lược phù hợp sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn để bạn có được kết quả phù hợp. Các doanh nghiệp thành công, các đội thể thao vô địch, các tổ chức đoạt giải. . . họ đều có một chiến lược rõ ràng để giúp họ có được chiến thắng.
Hãy coi chiến lược đầu tư của bạn như một hướng dẫn để giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư. Chiến lược của bạn dựa trên mục tiêu và ước mơ nghỉ hưu của bạn, mức độ rủi ro bạn sẵn sàng chấp nhận và số tiền bạn cần để đạt được mục tiêu nghỉ hưu của mình. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào, bạn nên tự hỏi: Điều này có phù hợp với chiến lược tổng thể của tôi không?
Tại sao bạn cần một chiến lược đầu tư? Bởi vì nếu không có chiến lược, bạn sẽ bị kéo theo hàng trăm hướng khác nhau và cuối cùng chẳng đi đến đâu. Chiến lược đầu tư của bạn sẽ không chỉ giúp bạn tìm ra những việc cần làm mà còn cả những việc không làm. Và điều đó cũng quan trọng không kém!
Được rồi, trước khi xem xét một số chiến lược đầu tư phổ biến nhất hiện có, chúng tôi muốn dành một phút để nói về một số nguyên tắc đầu tư trước. Những nguyên tắc này phải là nền tảng của chiến lược của bạn:
Bây giờ chúng tôi đã thiết lập một số nguyên tắc sẽ là nền tảng cho chiến lược đầu tư của bạn, đã đến lúc xem xét chiến lược nào sẽ đưa bạn vào vị trí tốt nhất để đạt được mục tiêu nghỉ hưu.
Lưu ý:Bạn sẽ nhận thấy rằng chiến lược đầu tư tổng thể của bạn có thể là sự kết hợp của một số chiến lược này! Có các chiến lược phù hợp cùng nhau sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu nghỉ hưu và đầu tư.
Hãy cùng tìm hiểu năm trong số các chiến lược đầu tư phổ biến nhất hiện có và chiến lược nào có ý nghĩa nhất dựa trên các nguyên tắc tôi đã nói trước đó.
Các nhà đầu tư giá trị là những kẻ săn lùng món hời trong giới đầu tư. Họ mua những cổ phiếu có vẻ được giao dịch với giá thấp hơn giá trị thực sự của chúng. Họ sẵn sàng đặt cược rằng những cổ phiếu này đang bị thị trường chứng khoán đánh giá thấp và sẽ tăng trở lại trong thời gian dài. Khi những cổ phiếu đó tăng giá trị, chúng sẽ tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư.
Ví dụ:giả sử có một công ty đang trải qua một chút khó khăn - chúng tôi sẽ gọi nó là ACME, Inc. giảm từ $ 100 xuống còn $ 75.
Nhưng Mark là một nhà đầu tư với chiến lược đầu tư giá trị, người vẫn tin rằng giá trị thực của cổ phiếu ACME là 100 đô la. Anh ta coi đây là cơ hội để mua cổ phiếu với giá chiết khấu, vì vậy anh ta mua với giá 75 đô la. Nếu ACME phục hồi và giá cổ phiếu của họ tăng trở lại 100 đô la, điều đó có nghĩa là Mark sẽ kiếm được 25 đô la từ việc mua giá trị đó.
Vấn đề với đầu tư giá trị là rất khó để tìm ra “giá trị thực” của một công ty là gì — và liệu một công ty có thực sự phục hồi được giá trị đã mất hay không. Tuy nhiên, thỉnh thoảng bạn vẫn có thể tìm thấy giá trị tốt! Đó là lý do tại sao chúng tôi khuyên bạn nên đầu tư 25% danh mục đầu tư hưu trí của mình vào tăng trưởng và thu nhập quỹ tương hỗ, thường chứa sự kết hợp giữa tăng trưởng và định giá cổ phiếu để tạo nền tảng ổn định cho danh mục đầu tư của bạn.
Trong khi các nhà đầu tư giá trị đang tìm cách thực hiện các giao dịch dựa trên giá cổ phiếu của ngày hôm nay, các nhà đầu tư tăng trưởng quan tâm nhiều hơn đến tiềm năng trong tương lai. Họ cố gắng xác định và đầu tư vào các công ty nhỏ, trẻ có tiềm năng phát triển và mở rộng. Bằng cách đó, nếu hoặc khi giá cổ phiếu của công ty tăng lên, nhà đầu tư sẽ gặt hái được thành quả. Mục đích là đầu tư vào cổ phiếu mà họ mong đợi sẽ tốt hơn ngành hoặc thị trường chứng khoán về lâu dài.
Đây là những loại cổ phiếu bạn sẽ tìm thấy bên trong sự tăng trưởng và tăng trưởng tích cực quỹ tương hỗ. Khi các khoản tiền này hết, chúng sẽ cách lên . . . nhưng khi họ xuống dốc, bạn sẽ cảm nhận được điều đó — đặc biệt là với các quỹ tăng trưởng tích cực! Các công ty nhỏ hơn và tốc độ tăng trưởng không ổn định đi đôi với nhau và điều này khiến cho việc đầu tư vào tăng trưởng trở nên rất khó dự đoán.
Cùng với nhau, các quỹ tương hỗ tăng trưởng và tăng trưởng tích cực sẽ chiếm một nửa danh mục đầu tư hưu trí của bạn, chia đều cho hai loại quỹ. Bằng cách đó, bạn vẫn có tiềm năng đầu tư vào các công ty và ngành công nghiệp đang phát triển hấp dẫn trong khi giảm nhẹ gánh nặng khi các quỹ tương hỗ đó không hoạt động hiệu quả.
Bạn biết những nhà đầu tư khó khăn đó hét lên “Mua! Mua! Mua ” hoặc “Bán! Bán! Bán! ” ở tầng trệt của Phố Wall? Giao dịch sôi động rất giống như vậy:hỗn loạn, nhịp độ nhanh và tập trung vào ngắn hạn.
Còn được gọi là “đầu tư theo động lực”, các nhà giao dịch tích cực muốn đánh bại thị trường bằng cách chọn thời điểm thị trường. Điều đó có nghĩa là họ không ngừng cố gắng mua và bán các khoản đầu tư của mình — thường là cổ phiếu đơn lẻ hoặc các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) — vào “thời điểm thích hợp” để họ có thể kiếm lợi nhuận nhanh chóng .
Vấn đề với việc tích cực giao dịch các cổ phiếu đơn lẻ là nó có rất chiến lược rủi ro hầu như luôn luôn kết thúc với việc bạn mất tiền và tự hỏi điều gì đã xảy ra.
Chiến lược đầu tư của bạn sẽ giúp bạn xây dựng sự giàu có — không phải cố gắng “làm giàu nhanh chóng”. Xây dựng sự giàu có đòi hỏi sự kiên nhẫn và chăm chỉ sẽ giúp bạn xây dựng tính cách để quản lý nó một cách khôn ngoan. Đó là mục tiêu.
Tính trung bình theo chi phí đô la âm thanh phức tạp, nhưng nó thực sự đơn giản. Nó chỉ có nghĩa là bạn đang đầu tư thường xuyên theo thời gian — bất kể điều gì đang xảy ra trên thị trường chứng khoán.
Đây là cách hoạt động:Khi bạn bỏ 500 đô la vào 401 (k) hoặc IRA mỗi tháng, bạn đang mua cổ phần của quỹ tương hỗ mà bạn có trong tài khoản của mình. Một số tháng, các quỹ tương hỗ đó rẻ hơn, vì vậy bạn sẽ có thể mua nhiều cổ phiếu hơn với số tiền 500 đô la đó. Có thể trong tháng tới, giá sẽ tăng, vì vậy bạn sẽ không thể mua nhiều cổ phiếu của quỹ đó vào khoảng thời gian này — nhưng dù sao thì bạn vẫn mua. Tóm lại, đó là chi phí trung bình bằng đô la!
Nếu giá quỹ tương hỗ giảm, điều đó không sao - điều đó chỉ có nghĩa là chúng đang được giảm giá! Nếu giá của quỹ tương hỗ tăng lên, điều đó cũng không sao - điều đó có nghĩa là cổ phiếu bạn đã sở hữu có giá trị cao hơn.
Đây là một trong những chiến lược chúng tôi đề xuất vì nó hoàn hảo cho các nhà đầu tư dài hạn.
Các triệu phú mà chúng tôi đã nói chuyện trong Nghiên cứu Quốc gia về Triệu phú nói rằng tính nhất quán trong đầu tư là yếu tố quan trọng thứ hai trong việc xây dựng danh mục đầu tư trị giá ròng hàng triệu đô la. Đó là cách tính trung bình theo chi phí đô la:Đầu tư nhất quán theo thời gian bất kể thị trường chứng khoán đang làm gì . Về lâu dài, nó đánh bại việc cố gắng tính thời gian của thị trường!
Bạn có thể nhận thấy rằng chúng tôi đã nói tính nhất quán trong đầu tư là thứ hai yếu tố quan trọng nhất trong việc xây dựng sự giàu có. Vì vậy, điều gì đến trước? Kỷ luật tài chính. Theo nhiều cách, có một chiến lược đầu tư mua và nắm giữ là kết quả của việc rèn luyện kỷ luật tài chính!
Chiến lược mua và giữ giống hệt như chiến lược — bạn đang mua cổ phiếu của một khoản đầu tư, chẳng hạn như quỹ tương hỗ, và sau đó là nắm giữ vào những chia sẻ trong một thời gian dài. Các nhà đầu tư có tư duy mua và nắm giữ sẽ gắn bó với cổ phiếu của họ trong suốt các mức cao và thấp của thị trường chứng khoán.
Họ không hoảng sợ và bán ra khi có dấu hiệu rắc rối đầu tiên bởi vì họ có quan điểm đầu tư dài hạn và họ biết thị trường chứng khoán luôn luôn xu hướng tăng lên theo thời gian. Xét cho cùng, thị trường chứng khoán trong lịch sử có tỷ suất sinh lợi trung bình hàng năm từ 10–12%. 1
Đối với các nhà đầu tư dài hạn, chúng tôi đề xuất phương pháp tiếp cận mua và giữ — nhưng điều quan trọng là phải biết chính xác những gì bạn đang mua và giữ! Đó là lý do tại sao việc làm việc với một chuyên gia đầu tư là rất quan trọng để giúp bạn chọn các quỹ tương hỗ có thành tích lâu dài về lợi nhuận vững chắc.
Nếu bạn cần phẫu thuật tim hở, bạn có cố gắng tự mình phẫu thuật không? Dĩ nhiên là không! Một số việc quá quan trọng nên bạn không thể tự mình làm — bao gồm cả đầu tư cho việc nghỉ hưu.
Chuyên gia SmartVestor của chúng tôi là các chuyên gia đầu tư có thể giúp bạn xây dựng chiến lược định hướng các quyết định đầu tư của bạn. Họ cũng có thể giúp bạn tập trung vào mục tiêu của mình và trả lời các câu hỏi đầu tư trong suốt hành trình tài chính của bạn.
Tìm SmartVestor Pro ngay hôm nay!