Giờ đây, tính toán lãi vốn trong quỹ tương hỗ, dễ dàng

Nếu gần đây bạn đã bán một cổ phiếu hoặc một khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ, bạn cần phải báo cáo lãi hoặc lỗ vốn như một phần của tờ khai thuế thu nhập của mình.

Tôi chắc chắn, giống như tôi, bạn cũng tìm thấy khái niệm lãi lỗ bí truyền để hiểu. Đúng? Chà, không còn nữa.

Đây là cách sơn lót nhanh về lãi hoặc lỗ vốn là gì và bây giờ bạn có thể nhận được một báo cáo tự động làm sẵn tự động về lãi / lỗ danh mục quỹ tương hỗ của bạn như thế nào. Thật dễ dàng.

Trước khi chúng ta đi sâu hơn với các câu hỏi, hãy xem bảng bên dưới.

Lãi hay lỗ vốn là gì?

Nói một cách đơn giản, khi bạn thực hiện một khoản đầu tư và nó tăng hoặc giảm giá trị, thì sự thay đổi được biết là lãi hoặc lỗ vốn tương ứng. Tuy nhiên, bạn chỉ trả thuế thu nhập vốn khi bán tài sản và nhận được lợi nhuận thực tế.

  • Một tài sản vốn hoặc một khoản đầu tư bao gồm đất đai, tòa nhà, nhà ở, quỹ tương hỗ vốn cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu, giấy ghi nợ, quỹ tương hỗ nợ, v.v.
  • Lãi / lỗ vốn có thể là ngắn hạn hoặc dài hạn.
  • Lợi nhuận thu được là ngắn hạn hay dài hạn được xác định bởi thời gian nắm giữ và loại tài sản.
  • Quỹ tương hỗ vốn cổ phần vì mục đích đánh thuế, là những người đầu tư ít nhất 65% tài sản của họ vào cổ phiếu của Ấn Độ.
  • Bất kỳ quỹ nào có ít hơn 65% đầu tư vào cổ phiếu Ấn Độ đều được coi là Quỹ tương hỗ nợ . Vì vậy, nếu một quỹ quốc tế thực hiện tất cả các khoản đầu tư của mình bên ngoài Ấn Độ, nó được coi như một quỹ nợ theo quan điểm thuế. Đ quỹ vàng và một Quỹ của Quỹ cũng thuộc cùng một danh mục đánh thuế.
  • Thời gian lưu giữ được tính từ ngày mua khoản đầu tư đến ngày bán.

Lãi lỗ vốn được tính như thế nào?

Có một số quy tắc nhất định phải được tính đến. Thuế suất được áp dụng tương ứng.

  • Vốn chủ sở hữu , nếu bán sau 1 năm nắm giữ sẽ dẫn đến lãi / lỗ vốn dài hạn. Hiện tại, thuế thu nhập từ vốn dài hạn là KHÔNG nếu bạn đang thanh toán Thuế giao dịch chứng khoán hoặc STT, nếu không, bạn phải trả thuế ở mức 20% * trên lãi vốn. Trong một số trường hợp nhất định, mức thuế này có thể là 10% *.
  • Thu nhập vốn ngắn hạn trong vốn chủ sở hữu bị đánh thuế 15% *.
  • Nợ , nếu bán sau 3 năm nắm giữ sẽ dẫn đến lãi / lỗ vốn dài hạn. Lãi từ nợ bị đánh thuế 10% sau khi lập chỉ mục bằng Chỉ số chi phí-lạm phát.
  • Lãi vốn ngắn hạn trong nợ bị đánh thuế theo thuế suất * trong khung thuế thu nhập của bạn.
  • Nếu bạn đã đầu tư vào các khoản trả góp khác nhau trong một khoảng thời gian, thì việc tính toán được thực hiện trên cơ sở Đầu tiên xuất trước.

* cộng với thuế và phụ phí hiện hành

Chà, nếu tất cả những điều này nghe có vẻ phức tạp, có một cách dễ dàng để tính toán lãi hoặc lỗ vốn của bạn trên quỹ tương hỗ của bạn.

Báo cáo lãi - lỗ chưa đầu tư

Unovest có một báo cáo được tạo tự động từ dữ liệu giao dịch quỹ tương hỗ của bạn. Đây là cách bạn cũng có thể nhận được nó.

Bước 1 :Tải lên danh mục quỹ tương hỗ hiện có của bạn. Nó không là gì khác ngoài bảng sao kê giao dịch tổng hợp CAMS của bạn, có thể được tải lên chỉ bằng một cú nhấp chuột vào Unovest.

Bước 2 :Chuyển đến Báo cáo lãi - lỗ trong Báo cáo của tôi và xem báo cáo lãi vốn của bạn cho bất kỳ năm tài chính nào đã chọn. Báo cáo được xem miễn phí.

Đây là cách báo cáo Lãi / Lỗ vốn trên Unovest trông như thế nào.

Bạn sẽ nhận thấy hai tiêu đề cột trong báo cáo - Lãi / lỗ đã thực hiện và Lãi / lỗ chưa thực hiện.

  • Lãi hoặc lỗ đã thực hiện được tính cho các khoản đầu tư được bán trong năm tài chính. Đây là nội dung phải được công bố trong tờ khai thuế thu nhập của bạn.
  • Lãi hoặc lỗ chưa thực hiện đại diện cho lãi / lỗ đối với các khoản đầu tư mà bạn tiếp tục nắm giữ.

Vì vậy, không dễ dàng để biết được lãi / lỗ đối với quỹ tương hỗ của bạn phải không?

Bạn còn chờ gì nữa? Tải lên danh mục đầu tư quỹ tương hỗ mới nhất của bạn trên Unovest và xem lãi hoặc lỗ vốn từ các khoản đầu tư tương hỗ của riêng bạn.


Quỹ đầu tư công
  1. Thông tin quỹ
  2. Quỹ đầu tư công
  3. Quỹ đầu tư tư nhân
  4. Quỹ phòng hộ
  5. Quỹ đầu tư
  6. Quỹ chỉ số