Doanh nghiệp của bạn có dòng tiền cần thiết không? Khoảng 37% doanh nghiệp vừa và nhỏ của Hoa Kỳ trong Khảo sát Triển vọng vốn lưu động của C2FO năm 2017 cho biết nhu cầu thanh khoản của họ đã tăng đáng kể trong năm 2017 so với năm trước và 34% nói rằng nó tăng nhẹ.

Điều đó cho thấy gần 3/4 doanh nghiệp vừa và nhỏ cần tiếp cận tiền mặt nhiều hơn so với năm 2016.

Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh là cách chính mà các doanh nghiệp vừa và nhỏ của Hoa Kỳ trong cuộc khảo sát tự tài trợ. Nếu họ tiếp cận được nhiều dòng tiền hơn, thì đa số sẽ sử dụng nó để tăng trưởng.

Dưới đây là những điều mà các chủ doanh nghiệp trong cuộc khảo sát cho biết họ sẽ làm gì khi có thêm tiền:

• Mua thêm hàng tồn kho hoặc thiết bị (33%)
• Mở rộng hoạt động, chẳng hạn như xuất khẩu sang thị trường mới hoặc mở địa điểm mới (28%)
• Sử dụng nó để đáp ứng các nghĩa vụ hiện tại (16%)
• Đầu tư vào nhân viên thông qua tuyển dụng, tiền lương và phúc lợi (10%)
• Đầu tư vào R&D (9%)
• Lập các kế hoạch dự phòng để đối phó với các sự kiện bất ngờ (4%)

Việc cấp vốn ngày càng tốn kém hơn

Trong báo cáo khảo sát, các doanh nghiệp vừa và nhỏ trong báo cáo khảo sát đã dễ dàng tiếp cận các nguồn tài chính truyền thống và thay thế hơn trong năm 2017 so với năm trước. Phản ánh rằng, số người sử dụng các nguồn vốn khác ngoài dòng tiền trong năm 2017 đã tăng 40% trong năm 2017 so với năm 2016.

Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là việc thu được vốn là dễ dàng. Không có gì ngạc nhiên khi các doanh nghiệp nhỏ nhất — những doanh nghiệp có từ 10 nhân viên trở xuống — kém tự tin hơn phần còn lại về khả năng tiếp cận thanh khoản của họ.

Đó không phải là tìm kiếm nguồn tài chính, mà việc tìm kiếm nguồn tài chính mà họ có thể chi trả, đó là thách thức thực sự đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ được khảo sát. Hơn 30% người trả lời khảo sát nói rằng lãi suất cao đang khiến họ không nhận được vốn họ cần.

Ngăn chặn các vấn đề về dòng tiền

Một nguyên nhân gây ra các vấn đề về dòng tiền, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp B2B, là do khách hàng thanh toán muộn. Gần một phần tư (24%) các công ty Hoa Kỳ trong cuộc khảo sát cho biết khách hàng “thường” thanh toán hóa đơn muộn - kể từ năm 2016. Khi bạn chi tiêu vốn cho hàng tồn kho, nguyên vật liệu và nhân công, khách hàng lập hóa đơn và sau đó không được thanh toán trong nhiều tháng, bạn có thể dễ dàng nhận thấy doanh nghiệp của mình thiếu tiền mặt mặc dù bạn đang bận rộn hơn bao giờ hết.

Quản lý dòng tiền của bạn là chìa khóa để tránh khủng hoảng tiền mặt.

Ba bước đơn giản này sẽ giúp bạn kiểm soát được dòng tiền của mình.

1. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Bắt đầu bằng cách hiểu dòng tiền là gì. Báo cáo lưu chuyển tiền tệ của doanh nghiệp bạn ghi lại số tiền đến doanh nghiệp của bạn mỗi tháng (chẳng hạn như thanh toán từ khách hàng, tiền lãi, tiền cho vay, v.v.) và các dòng chảy ra khỏi doanh nghiệp của bạn mỗi tháng (chẳng hạn như tiền thuê nhà, tiền lương, tiền điện nước, v.v. ).

Phần mềm kế toán hoặc cố vấn SCORE của bạn có thể giúp bạn tạo báo cáo lưu chuyển tiền tệ. Mỗi tháng một lần (hoặc thường xuyên hơn, nếu bạn đang gặp khó khăn về tiền mặt), hãy xem lại bảng sao kê để biết tình hình của bạn.

2. Dự báo dòng tiền. Đưa ra dự báo dòng tiền cùng nhau. Giống như dự báo doanh số bán hàng, điều này được thực hiện dựa trên báo cáo lưu chuyển tiền tệ trước đó của bạn. Bạn càng phải làm việc với nhiều báo cáo thì càng tốt (lý tưởng là bạn sẽ có giá trị trong 12 tháng). Đây là mẫu bạn có thể sử dụng để dự báo dòng tiền trong 12 tuần.

3. Kiểm tra thực tế. Vào cuối tháng, hãy so sánh dự báo dòng tiền của tháng đó với báo cáo lưu chuyển tiền tệ thực tế của bạn và sửa đổi các dự báo sắp tới cho phù hợp. Cuối cùng, các dự báo của bạn sẽ ngày càng chính xác hơn, tạo ra một hệ thống cảnh báo sớm về các vấn đề có thể xảy ra với khả năng thanh khoản.

Ngoài dòng tiền, các cố vấn của SCORE có thể trợ giúp về tất cả các khía cạnh của quản lý tài chính doanh nghiệp. Hãy kết hợp với một người cố vấn ngay hôm nay và giúp tài chính của công ty bạn đi đúng hướng.