Là một nhà đầu tư có nghĩa là xây dựng và quản lý một danh mục đầu tư. Đủ công bằng, nhưng làm thế nào để bạn làm điều đó? Hãy xem xét những điều cơ bản.
Danh mục đầu tư thực sự chỉ là một danh sách các khoản đầu tư của bạn. Mặc dù tất cả các khoản đầu tư của bạn gộp lại có thể được coi là danh mục đầu tư tổng thể của bạn, nhưng các nhà đầu tư có thể có các danh mục đầu tư riêng biệt cho các mục đích khác nhau — ví dụ:danh mục đầu tư hưu trí, danh mục đầu tư giao dịch và danh mục đầu tư quỹ đại học.
Nếu một danh mục đầu tư là một danh sách các khoản đầu tư, làm thế nào để bạn chọn những gì trong danh sách đó? Đây là lúc hai ý tưởng có liên quan chặt chẽ phát huy tác dụng:phân bổ và đa dạng hóa tài sản.
Phân bổ tài sản của bạn là sự kết hợp của các loại đầu tư khác nhau mà bạn nắm giữ. Thông thường, các nhà đầu tư nói về ba loại đầu tư chính hoặc các loại tài sản:
Xin lưu ý rằng có các loại nội dung khác được gọi chung là lựa chọn thay thế , bao gồm bất động sản, hàng hóa, v.v.
Các loại đầu tư khác nhau này có mức độ rủi ro khác nhau và phần thưởng tiềm năng khác nhau. Cách bạn kết hợp chúng sẽ xác định số dư rủi ro / phần thưởng tổng thể của danh mục đầu tư của bạn, đây thực sự là chiến lược đầu tư của bạn. Nó có thể là:
Điều này thường có nghĩa là tỷ lệ tiền mặt và trái phiếu cao trong danh mục đầu tư, với mục tiêu chính là bảo toàn của cải hiện có. Đây là một cách tiếp cận rủi ro thấp vì lượng tiền mặt không giảm và mặc dù giá trị của khoản đầu tư trái phiếu có thể thay đổi hàng ngày, nhưng nhìn chung bạn sẽ nhận lại được số tiền đầu tư ban đầu của mình, cộng với các khoản thanh toán lãi suất, nếu bạn giữ một trái phiếu cho đến khi nó trưởng thành.
Danh mục đầu tư này thường sẽ có nhiều cổ phiếu hơn so với cách tiếp cận thận trọng và hướng đến một số tăng trưởng với rủi ro vừa phải.
Một danh mục đầu tư tích cực nhìn chung sẽ có tỷ lệ cổ phiếu cao và tỷ trọng tiền mặt và trái phiếu nhỏ hơn. Cổ phiếu mang lại tiềm năng tạo ra lợi nhuận lớn hơn, nhưng rủi ro và khả năng thua lỗ cũng lớn hơn.
Nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng đến cách bạn phân bổ tài sản và xây dựng danh mục đầu tư của mình. Hai yếu tố quan trọng là khả năng chấp nhận rủi ro và khung thời gian đầu tư của bạn. Khác là đa dạng hóa .
Đa dạng hóa có nghĩa là bỏ tiền của bạn vào nhiều khoản đầu tư khác nhau để quản lý hoặc có khả năng giảm rủi ro. Thay vì chỉ mua cổ phiếu ở một công ty hoặc một ngành, bạn tìm mua cổ phiếu của nhiều công ty với quy mô khác nhau, trong các ngành khác nhau hoặc các địa điểm khác nhau. Ý tưởng tương tự cũng áp dụng cho các lớp tài sản. Bạn có thể đầu tư không chỉ vào cổ phiếu mà còn vào trái phiếu, tiền mặt, hoặc thậm chí có thể là các lựa chọn thay thế.
Điều này có thể làm giảm rủi ro bởi vì nếu danh mục đầu tư của bạn đa dạng — nghĩa là bạn đã gieo rắc trứng của mình vào nhiều giỏ — sẽ không dễ bị ảnh hưởng lớn nếu mọi thứ xảy ra với một công ty hoặc một ngành.
Vậy làm thế nào để bạn xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng? Một cách là đầu tư vào các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) và quỹ tương hỗ, cung cấp quyền truy cập vào nhiều cổ phiếu và trái phiếu và đầu tư rộng rãi trên thị trường. Dưới đây là ba cách đơn giản để tìm và đầu tư vào ETF và quỹ tương hỗ:
Sau khi bạn đã xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng phù hợp với mục tiêu của mình, có một số điều bạn nên theo dõi và một số nhiệm vụ quản lý mà bạn có thể muốn thực hiện theo thời gian:
Hiểu được những nguyên tắc cơ bản này là bước đầu tiên trong việc xây dựng danh mục đầu tư. Khám phá Thư viện kiến thức của E * TRADE để biết thêm nhiều điều về danh mục đầu tư, phân bổ tài sản, ETF, quỹ tương hỗ và các chủ đề đầu tư và giao dịch khác.
Thuế quan Mexico sẽ làm tăng chi phí của 6 giao dịch mua phổ biến như thế nào
Tháng 10 có thể là một tháng đáng sợ đối với các nhà đầu tư
Phần trăm lợi nhuận &trách nhiệm pháp lý điển hình của một đối tác im lặng
Bạn nên vay bao nhiêu trong khoản vay dành cho sinh viên cho chương trình Cao học?
5 Lợi ích chính của Giao dịch Hợp đồng Tương lai trong Kỷ nguyên Kỹ thuật số
