Ngày nào là tốt nhất cho SIP trong quỹ tương hỗ?

Tôi thường xuyên nhận được câu hỏi này từ các nhà đầu tư của mình.

Hai phản ứng thông thường của tôi là:

1. Ngày may mắn của bạn là gì?
2. Tung đồng xu.

Không thành vấn đề.

Tuần trước, một nhà đầu tư đã hỏi tôi, “Bạn đã thực hiện bất kỳ phân tích nào về vấn đề này chưa?”

Tôi đã không.

Tôi đã nghĩ đến việc thử một lần.

Dữ liệu và Giả định

1. Tôi đã sử dụng dữ liệu Nifty TRI từ ngày 1 tháng 1 năm 2000 đến ngày 31 tháng 10 năm 2020. Đó là dữ liệu của hơn 20 năm. Tổng cộng là 250 tháng.
2. Bắt đầu SIP 10.000 Rs mỗi tháng vào mỗi ngày (1 ^st đến 31 ^st ) vào tháng 1 năm 2000. Tổng cộng có 31 SIP.
3. Nếu ngày SIP rơi vào cuối tuần hoặc ngày lễ thị trường, thì phần SIP sẽ được đầu tư vào ngày làm việc tiếp theo. Do đó, có thể không phải tất cả các khoản trả góp của SIP đều được đầu tư vào cùng một ngày. Bạn có thể đã bắt đầu SIP vào ngày 15 hàng tháng nhưng nếu ngày 15 là ngày nghỉ của thị trường, thì tiền của bạn sẽ được đầu tư vào ngày 16 hoặc ngày làm việc tiếp theo.
4. Không phải tất cả các tháng đều có 31 ngày. Tháng Hai chỉ có 28 ngày (29 ngày trong một năm nhuận). Do đó, nếu ngày (29, 30, 31) không rơi vào một tháng cụ thể, phần SIP sẽ được đầu tư vào hoạt động kinh doanh tiếp theo (1 ^st của tháng tới hoặc sau đó).

Dữ liệu cho chúng ta biết điều gì?

Trong bảng trên, tôi đã chỉ ra, đối với mỗi ngày SIP, độ lệch so với số tiền tích lũy trung bình. Số tiền tích lũy trung bình là mức trung bình đơn giản của số tiền tích lũy trong 31 ngày SIP. Và độ lệch dành cho sự khác biệt về số lượng tuyệt đối chứ không phải XIRR.

Chênh lệch không nhiều. Trên 20 năm, mức chênh lệch giữa mức tối thiểu và mức tối đa là khoảng 1,3%. Tôi không hiểu nhiều về số liệu thống kê nhưng tôi sẽ không bận tâm đến việc tối ưu hóa cho một sự khác biệt nhỏ như vậy.

Trong 20 năm qua, thứ 9 đã là ngày SIP tồi tệ nhất và ngày 23 đã là tốt nhất.

Bây giờ chúng ta hãy chia giai đoạn này thành hai phần.

1. Ngày 1 tháng 1 năm 2000 đến ngày 31 tháng 12 năm 2010 (132 tháng)
2. Ngày 1 tháng 1 năm 2011 đến ngày 31 tháng 10 năm 2020 (118 tháng)

Và thực hiện một phân tích tương tự cho hai giai đoạn này.

Ngày 1 tháng 1 năm 2000 đến ngày 31 tháng 12 năm 2010

Sự khác biệt giữa những thứ tốt nhất (23 ^rd ) và tệ nhất (thứ 9 ) là khoảng 1,5%.

Ngày 1 tháng 1 năm 2011 đến ngày 31 tháng 10 năm 2020

Sự khác biệt giữa điều tốt nhất (2 ^nd ) và tệ nhất (31 ^st ) là khoảng 1,1%. Một lần nữa không nhiều.

Sự khác biệt giữa ^thứ và 23 ^rd là (chênh lệch lớn nhất giữa hai ngày này trong hai lần so sánh trước) là khoảng 0,1%. Về cơ bản, phần lớn sự khác biệt đến từ giai đoạn 2000-2010.

Những lưu ý

1. Tôi đã sử dụng Nifty 50 TRI cho phân tích này. Các chỉ số khác (vốn hóa trung bình hoặc chỉ số vốn hóa nhỏ) có thể cho thấy một mô hình (mặc dù tôi mong đợi kết quả tương tự).
2. Bạn có thể đang đầu tư vào một quỹ được quản lý tích cực. Nó có thể hiển thị một mẫu khác. Một lần nữa, tôi mong đợi kết quả sẽ tương tự.

Tôi nghĩ rằng bạn có nhiều điều tốt hơn và quan trọng hơn để tập trung vào danh mục đầu tư của mình hơn là tìm ra ngày SIP tốt nhất để đầu tư vào quỹ tương hỗ. Đối với tôi, nó dường như là một bài tập trong vô ích. Thời gian và nỗ lực của bạn tốt hơn nên dành cho việc tuân thủ phân bổ tài sản phù hợp, tái cân bằng danh mục đầu tư thường xuyên và làm những việc mà bạn yêu thích.

Như tôi đã nói trước đó, ngày may mắn của bạn là gì?

Nguồn dữ liệu :NiftyIndices.com

Các liên kết bổ sung

Trong vài tháng qua, chúng tôi đã thử nghiệm các chiến lược hoặc ý tưởng đầu tư khác nhau và so sánh hiệu suất với danh mục đầu tư Mua và Giữ Nifty 50. Trong một số bài viết trước, chúng tôi có:

1. Đã đánh giá xem việc thêm Quỹ đầu tư cổ phiếu quốc tế và Vàng vào danh mục đầu tư Cổ phần có cải thiện lợi nhuận và giảm biến động hay không.
2. Momentum Investment có hoạt động ở Ấn Độ không?
3. Đầu tư có độ biến động thấp có đánh bại được Nifty và Sensex không?
4. So sánh hiệu suất:Đầu tư vào Mức thấp hơn 52 tuần so với Đầu tư vào Mức cao nhất trong 52 tuần
5. Chỉ số Nifty 200 Momentum 30:Đánh giá hiệu suất
6. Các chỉ số về yếu tố quan trọng (Giá trị, Động lượng, Chất lượng, Độ biến động thấp, Alpha):So sánh hiệu suất
7. Nifty Alpha Độ biến động thấp 30:Đánh giá hiệu suất
8. 50% Vàng + 50% Vốn chủ sở hữu:Danh mục đầu tư hoạt động như thế nào?
9. Phân bổ tài sản tốt nhất cho danh mục đầu tư của bạn là gì? 50:50, 60:40 hay 70:30?
10. Được coi là dữ liệu trong 20 năm qua để xem liệu bội số Thu nhập theo giá (PE) có cho chúng ta biết bất cứ điều gì về lợi nhuận tiềm năng hay không. Nó đã xảy ra, hoặc ít nhất là có trong quá khứ.
11. Đã thử nghiệm chiến lược động lượng để chuyển đổi giữa Nifty 50 và quỹ thanh khoản và so sánh hiệu suất với danh mục đầu tư tái cân bằng hàng năm đơn giản 50:50 của quỹ chỉ số Nifty và quỹ thanh khoản.
12. Đã sử dụng Chiến lược gia nhập và thoát khỏi thị trường dựa trên đường trung bình động đơn giản và so sánh hiệu suất với Mua và giữ Nifty 50 trong hai thập kỷ qua.
13. So sánh hiệu suất của Nifty Next 50 với Nifty 50 trong hai thập kỷ qua.
14. So sánh hiệu suất của Nifty 50 Equal Weight với Nifty 50 và Nifty 50 trong 20 năm qua.
15. Không có gì hoạt động mọi lúc. Đã sử dụng chỉ số Nifty 50, Nifty MidCap 150 và Nifty Small Cap 250 để chứng minh rằng đôi khi các lựa chọn đầu tư trực quan không hoạt động.
16. So sánh hiệu suất của 2 quỹ cân bằng phổ biến với sự kết hợp đơn giản giữa quỹ chỉ số và quỹ thanh khoản.
17. So sánh hiệu quả hoạt động của quỹ phân bổ tài sản động phổ biến (Quỹ lợi thế cân bằng) với quỹ chỉ số vốn chủ sở hữu và xem liệu quỹ này có thể mang lại lợi nhuận hợp lý với mức biến động thấp hay không.