Giờ đây, thị trường chứng khoán Hoa Kỳ đã thu hồi phần lớn khoản lỗ từ quý 4 năm 2018, nhiều nhà đầu tư đang thở phào nhẹ nhõm. Từ mức thấp nhất vào ngày 24 tháng 12, Chỉ số Standard &Poor’s 500, đã tăng 18% cho đến cuối tháng Hai. Chỉ số này hiện đang ở trong khoảng cách ấn tượng so với mức cao kỷ lục.

Thật ngạc nhiên khi triển vọng đồng thuận đã thay đổi chỉ trong vài tháng. Khi thị trường chứng khoán giảm điểm vào cuối năm ngoái, một số nhà kinh tế đã dự đoán một năm 2019 ảm đạm, nếu không muốn nói là suy thoái kinh tế. Nhiều người tham gia thị trường đã lo lắng về ý định của Cục Dự trữ Liên bang về việc tiếp tục tăng lãi suất, các mức thuế quan mới của Trung Quốc sắp sửa và triển vọng thu nhập năm 2019 đang trở nên ảm đạm.

Giờ đây, Fed đã giảm nhẹ lập trường về việc tăng lãi suất trong thời gian ngắn và các nhà lãnh đạo của chúng tôi tỏ ra lạc quan về kết quả của các cuộc đàm phán thương mại Mỹ-Trung, một số lo ngại đó giống như một ký ức xa vời. Trong khi tăng trưởng kinh tế Hoa Kỳ dự kiến ​​sẽ chậm lại trong năm nay, hầu hết các chuyên gia vẫn kỳ vọng nó sẽ vượt qua phần lớn các khu vực khác trên thế giới.

Các nhà đầu tư không thể đủ khả năng để trở nên tự mãn

Sự phục hồi gần đây chắc chắn là một tin tốt; nhưng nó cũng có thể là một lời cảnh tỉnh cho nhiều nhà đầu tư. Nếu thị trường chứng khoán chìm trong tháng 12 gây ra một số đêm mất ngủ, thì bây giờ có thể là thời điểm thích hợp để đánh giá khả năng chịu đựng của bạn cho một chặng đường gập ghềnh có thể xảy ra trong tương lai.

Cuối cùng, nền kinh tế sẽ suy thoái và đi vào suy thoái, điều này có thể khiến giá cổ phiếu thấp hơn. Khi điều đó xảy ra, sẽ quá muộn để bắt đầu bán cổ phiếu sẽ kéo danh mục đầu tư tổng thể của bạn xuống.

Đây là việc cần cân nhắc làm ngay bây giờ

Để bảo vệ lợi nhuận mà chúng tôi đã trải qua cho đến nay trong năm 2019, bây giờ là thời điểm tốt để đánh giá chiến lược đầu tư của bạn và thực hiện bất kỳ điều chỉnh cần thiết nào. Dưới đây là sáu khuyến nghị cần xem xét để đạt được mục tiêu đó:

• Cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn để phản ánh sự kết hợp phù hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu. Ví dụ:nếu mục tiêu tổng thể của bạn là đầu tư 60% danh mục đầu tư vào cổ phiếu và 40% vào trái phiếu, thì sự gia tăng của cổ phiếu có khả năng nghiêng quá nhiều về cổ phiếu. Nếu đúng như vậy, bất kỳ sự sụt giảm nào của cổ phiếu sẽ có tác động lớn hơn dự định của bạn. Thay vì tham lam, hãy giữ kỷ luật và cắt giảm tỷ lệ cổ phiếu để quay trở lại mục tiêu của bạn.
• Duy trì một danh mục đầu tư đa dạng. Giá trị của nhiều cổ phiếu khá cao. Những cổ phiếu này đắt tiền, vì vậy hãy tránh bị cám dỗ để nhảy vào và tham gia vào những cổ phiếu quá phổ biến; tại một số thời điểm, ngay cả những công ty phát triển nhanh nhất cũng phải trải qua tốc độ tăng trưởng doanh thu và thu nhập chậm lại. Khi điều đó xảy ra, bạn có thể mua chúng khi chúng được giảm giá.
• Thiết lập phạm vi cho phần trăm danh mục đầu tư của bạn bao gồm cổ phiếu, và xem xét di chuyển về phía cuối thấp hơn của phạm vi đó. Ví dụ:nếu bạn cảm thấy thoải mái với 50% đến 70% danh mục đầu tư của mình vào cổ phiếu, thì mức định giá cao của ngày hôm nay sẽ cho thấy bạn nên di chuyển về mức đáy của phạm vi đó.
• Xem xét điều tra các công ty hoặc thị trường có định giá thấp hơn so với các thị trường rộng lớn, chẳng hạn như Standard &Poor’s 500, vốn đôi khi bị thống trị bởi một số công ty tương đối lớn. Ngoài ra, nhiều thị trường nước ngoài không tăng giá nhiều như thị trường Hoa Kỳ và do đó, một số thị trường có giá hấp dẫn hơn.
• Hãy nghĩ đến việc tăng vị thế tiền mặt của bạn. Nếu bạn đã nghỉ hưu và thường xuyên rút tiền từ các khoản đầu tư của mình, hãy cân nhắc giữ đủ tiền bằng tiền mặt và trái phiếu ngắn hạn để trang trải chi phí của bạn trong hai đến ba năm. Chiến lược này có thể cung cấp sự bảo vệ khi giá cổ phiếu đi xuống. Bạn sẽ không bị buộc phải bán các khoản đầu tư với giá thấp hơn để có thu nhập, giúp bạn có thêm an toàn để vượt qua mọi cơn bão.
• Hãy xem bức tranh nợ của bạn. Nếu bạn mắc nợ quá nhiều, hãy sử dụng tiền lãi từ việc giá cổ phiếu tăng để trả bớt một phần hoặc toàn bộ số tiền đó. Trả hết một khoản nợ lớn sẽ cải thiện bảng cân đối tài khoản cá nhân của bạn và tiết kiệm tiền bằng cách giảm các khoản trả lãi.

Điểm mấu chốt cho các nhà đầu tư

Tất cả chúng ta đều mong muốn sự yên tâm đi kèm với một kế hoạch đầu tư dài hạn, đúng đắn. Khi thời điểm trở nên khó khăn, chúng ta không muốn phải cố gắng phản ứng với những tin xấu mới nhất trên thị trường chứng khoán. Để tránh trường hợp đó, ngay bây giờ, hãy dành thời gian để xem xét lại kế hoạch của bạn và đảm bảo rằng đó là kế hoạch có ý nghĩa cho dù nền kinh tế tốt, xấu hay xấu.