Người chiến thắng, bữa tối gà chiến thắng!

Một trong những chiến lược tìm kiếm khách hàng tiềm năng phổ biến hơn cho các cố vấn tài chính trong vài thập kỷ qua là buổi hội thảo ăn tối. Trong khi mức độ phổ biến của nó gần đây đã suy yếu, với các chiến lược đánh dấu mới đang được thực hiện, vẫn còn rất nhiều bữa tối hội thảo vẫn đang diễn ra.

Dưới đây là một số điều mà người tiêu dùng có thể muốn biết trước khi đăng ký một đêm đi chơi “miễn phí”.

Cùng một tập lệnh

Thư mời tham dự hội thảo sẽ đến với nhiều cá nhân trong một khu vực địa lý nhất định. Lời mời là để tìm hiểu thêm về một chủ đề nhất định, thường là những chủ đề liên quan đến một số khía cạnh của việc nghỉ hưu. Các chủ đề phổ biến bao gồm chiến lược giảm thuế, thu nhập hưu trí, lập kế hoạch An sinh xã hội và bảo vệ tài sản.

Khi bạn đến buổi hội thảo vào buổi tối, buổi nói chuyện thường đi theo một lộ trình nhất định. Có một vấn đề phải đối mặt với bạn khi bạn sắp về hưu:Thuế, tạo lại tiền lương, cách thực hiện An sinh xã hội và sự biến động của thị trường.

Sau đó, khi người thuyết trình dành thời gian nói về những thách thức và có khả năng khiến khán giả sợ hãi, họ sẽ đưa ra các giải pháp. Thật tuyệt làm sao! Đó là điều hiển nhiên, nhưng giải pháp thường là thứ mà họ đang bán. Họ cần bù lại chi phí cho tất cả các bữa tối bít tết mà bạn và mọi người xung quanh vừa thưởng thức. Nó có lý, nhưng có thể có một số vấn đề.

Đầu tư hoặc không đầu tư

Điều quan trọng là phải biết những người thuyết trình này làm việc cho ai. Với tư cách là một cố vấn tài chính, có rất nhiều công ty đầu tư đến gõ cửa, gửi email cho tôi và liên hệ qua các cuộc điện thoại để thảo luận về các khoản đầu tư của họ. Tôi nhận thấy rằng nếu một người đại diện cho một đề nghị đầu tư trái phiếu, họ thường nói về việc thị trường được định giá quá cao và việc tăng các khoản đầu tư “an toàn” có ý nghĩa như thế nào. Nếu người đó đại diện cho một lời đề nghị đầu tư cổ phiếu, thì có vẻ như thị trường đang đi và cổ phiếu là nơi để tồn tại.

Nói cách khác, đối với một nhân viên bán búa, mọi thứ bắt đầu giống như một cái đinh.

Phân loại táo tốt và táo xấu

Trong khi có nhiều cố vấn giỏi với tiêu chuẩn đạo đức cực cao sử dụng hội thảo bữa tối để tìm khách hàng mới, thì cũng có nhiều cố vấn khác với ý định kém đạo đức sử dụng chúng. Dưới đây là một số cách để cố gắng phân loại táo tốt và táo xấu.

• Người thuyết trình có phải là cố vấn tài chính được cấp phép không? Nếu vậy, hãy tra cứu chúng trên trang web Tiết lộ công khai của Cố vấn Đầu tư của SEC hoặc FINRA’s BrokerCheck.
• Thực hiện tìm kiếm trên Google về người đó và xem liệu có bộ xương nào đang ẩn trong tủ quần áo hay không.
• Tra cứu công ty mà họ đại diện và tìm kiếm họ.

Theo giai thoại, đã từng có nhiều cố vấn tài chính vĩ đại sử dụng hệ thống mời ăn tối này để gặp gỡ mọi người và tìm kiếm khách hàng. Khoảng 10 năm trước, có vẻ như nhiều cố vấn đã chuyển từ chiến lược này sang nơi khác để nỗ lực tiếp thị.

Để làm cho những bài thuyết trình đắt tiền này hoạt động trên quan điểm mô hình kinh doanh có lợi nhuận, những bữa tối này thường có thể là công cụ bán hàng để bán các sản phẩm được hưởng lợi nhuận cao. Nhiều người trình bày đẩy các sản phẩm tối đa hóa YTB. Điều đó là viết tắt của Yield to Broker, có thể không kết thúc bằng một kết quả tốt cho khách hàng.

Vì vậy, hãy thận trọng với lời đề nghị “Bữa tối bít tết miễn phí”. Nó có thể trở thành một trong những bữa ăn đắt tiền hơn trong đời bạn!

Các ý kiến ​​được trình bày trong tài liệu này không nhất thiết phản ánh quan điểm của LPL Financial. Chứng khoán được cung cấp thông qua LPL Financial, Thành viên FINRA / SIPC. Lời khuyên đầu tư được cung cấp thông qua SFG Wealth Management, một cố vấn đầu tư đã đăng ký. SFG Wealth Management và Synergy Financial Group là các tổ chức riêng biệt với LPL Financial.