RPA (Tự động hóa quy trình bằng robot) đã được triển khai rộng rãi trên các tổ chức dịch vụ tài chính để giúp thúc đẩy hiệu quả và hiệu quả. Khi các tổ chức này xem xét các hoạt động hoặc chức năng khác có thể được hưởng lợi từ RPA (Tự động hóa quy trình bằng robot), sự tuân thủ nổi bật như một ứng cử viên mạnh mẽ, đặc biệt là lĩnh vực giám sát và thử nghiệm.

Bằng cách hiểu rõ các cơ hội để tự động hóa tuân thủ, thực hiện các bước chuẩn bị quan trọng và giải quyết các cân nhắc triển khai chính, bao gồm thực hiện các phân tích chi phí / lợi ích phù hợp, các tổ chức dịch vụ tài chính có thể chuẩn bị tốt hơn để khai thác tiềm năng của RPA. Dưới đây là năm thông tin chi tiết về cách RPA có thể kích hoạt hiện đại hóa tuân thủ trong các dịch vụ tài chính.

1. RPA có thể đóng góp vào các quy trình tuân thủ hiệu quả và hiệu quả hơn

Một số khía cạnh của hoạt động giám sát tuân thủ có thể được nâng cao thông qua triển khai RPA. Giám sát và kiểm tra là một ứng cử viên tự động hóa đặc biệt hứa hẹn. Khả năng thu thập và tổng hợp dữ liệu từ nhiều nguồn của RPA cũng có thể nâng cao hiệu quả của việc báo cáo theo quy định, phi tài chính và rủi ro vì nó có thể giúp loại bỏ hoặc giảm các quy trình tốn thời gian thu thập, biên soạn và làm sạch cũng như tổng hợp một lượng lớn thông tin.

2. Giám sát và kiểm tra làm nổi bật tiềm năng tuân thủ của RPA

Giám sát và kiểm tra cung cấp một ví dụ mạnh mẽ về tiềm năng của RPA trong việc chuyển đổi các hoạt động tuân thủ. Một tổ chức dịch vụ tài chính lớn có thể chịu trách nhiệm thực hiện hàng nghìn bài kiểm tra hàng năm với tần suất thực hiện, thời gian hoàn thành và kích thước mẫu khác nhau. Mỗi thử nghiệm yêu cầu lập kế hoạch (bao gồm cả việc lấy mẫu), thu thập tài liệu / bằng chứng, thực hiện thử nghiệm và báo cáo. Việc áp dụng RPA cho các hoạt động kiểm tra và giám sát chuyên sâu theo cách thủ công, lặp đi lặp lại cho phép các tổ chức tập trung lại các hoạt động của nhân viên vào các lĩnh vực giá trị cao hơn như độ phức tạp cao, các hoạt động giám sát và kiểm tra dựa trên phán đoán, đảm bảo chất lượng đánh giá kết quả và -phân tích nguyên nhân của các trường hợp ngoại lệ.

3. Sự sẵn sàng của RPA có thể nâng cao và đẩy nhanh quá trình triển khai

Đối với nhiều tổ chức dịch vụ tài chính, các cải tiến đối với cơ sở hạ tầng quản trị hiện có của họ có thể sẽ được yêu cầu trước khi tự động hóa việc kiểm tra và giám sát tuân thủ. Các thành phần cơ sở hạ tầng chính cần thiết để vận hành hiệu quả RPA bao gồm:

• Quản trị nâng cao , bao gồm các quy trình quản lý, vai trò và trách nhiệm được phân định rõ ràng cũng như các chính sách và thủ tục sửa đổi
• Quản lý vấn đề, quản lý rủi ro và báo cáo, với các báo cáo vấn đề được tiêu chuẩn hóa do bot điền vào và được xác thực bởi con người, bao gồm vòng lặp phản hồi được xác định rõ ràng và quy trình báo cáo để báo cáo các vấn đề gặp phải trong quá trình tự động hóa
• Thay đổi quản lý, với các quy trình quản lý đã xác định để xác định, duy trì và phê duyệt thử nghiệm cũng như các thay đổi liên quan đến tự động hóa
• Đào tạo và phát triển bộ kỹ năng, bao gồm đánh giá năng lực liên tục và đào tạo dựa trên vai trò

4. Ba thách thức cần xem xét trước khi thực hiện

Vẫn còn nhiều câu hỏi cần được giải đáp liên quan đến việc triển khai kỹ thuật RPA. Trong khi việc sử dụng quy trình làm việc và công nghệ ra quyết định đã phát triển trong những năm qua, những thách thức mới đang phát sinh.

Một mối quan tâm đang nổi lên là điều gì sẽ xảy ra khi có sự phụ thuộc giữa các hoạt động tự động, chẳng hạn như các hoạt động được thực hiện bởi bot 1 kích hoạt những hoạt động được thực hiện bởi bot 2? Trong một số trường hợp, việc triển khai đòi hỏi nhiều nguồn lực và thời gian hơn dự kiến, đặc biệt là ở các tổ chức lớn.

Thứ hai, ai sẽ sở hữu việc triển khai RPA là một yếu tố quan trọng khác cần được xem xét. Tùy thuộc vào tổ chức dịch vụ tài chính, sáng kiến ​​tự động hóa có thể nằm trong bộ phận công nghệ thông tin (CNTT) hoặc nhóm sở hữu quy trình được tự động hóa. Bất kể ai sở hữu nỗ lực về mặt kỹ thuật, sự thành công của việc triển khai RPA sẽ phụ thuộc vào sự tích hợp liền mạch giữa CNTT và chức năng kinh doanh và sự tham gia nhất quán của hai nhóm đó.

Cuối cùng, một khi RPA được triển khai, việc quản lý bot đang diễn ra sẽ yêu cầu xác định rõ ràng về cách xử lý các vấn đề để đạt được giải pháp kịp thời, hiệu quả. Ngoài ra, một tập hợp các chỉ số hiệu suất được xác định, chẳng hạn như các chỉ số hiệu suất chính (KPI), rất quan trọng để đo lường hiệu lực và hiệu quả liên tục của RPA.

5. RPA chỉ là sự khởi đầu

Mặc dù RPA đang chứng tỏ năng lực của mình trong việc cải thiện hiệu quả và hiệu suất của quy trình, mở rộng năng lực, nâng cao chất lượng và tính nhất quán của các kết quả, cho phép phạm vi bao phủ lớn hơn và có khả năng giảm chi phí, nó cũng là một điềm báo của nhiều điều sắp tới. Đột phá đang xảy ra trong tự động hóa nhận thức, trí tuệ nhân tạo và các công cụ khác hứa hẹn sẽ tự động hóa các nhiệm vụ phức tạp, dựa trên phán đoán ngày càng cao.

Ý kiến ​​của chúng tôi:RPA được thực hiện đúng cách có thể là một công cụ có giá trị

Hai cân nhắc đáng lưu ý khi khám phá khả năng sử dụng RPA trong việc tuân thủ. Đầu tiên, nó không phải là thuốc chữa bách bệnh; tuy nhiên, nó có thể là một công cụ hiệu quả cao để nâng cao hiệu quả của quy trình và nó đang được chấp nhận rộng rãi trong các tổ chức dịch vụ tài chính.

Thứ hai, việc thử và tự động hóa mọi thứ là không thực tế và thiếu khôn ngoan; các tổ chức sẽ muốn thực hiện một phân tích chi phí-lợi ích để xác định xem việc thực hiện một nỗ lực RPA có mang lại ý nghĩa kinh doanh hay không. Các đòn bẩy khác, chẳng hạn như con người và các sáng kiến ​​quy trình, cũng có thể mang lại lợi nhuận lớn.

Cuối cùng, có thể hữu ích khi nhớ các công cụ và kỹ thuật mới đang liên tục xuất hiện có thể mang lại những cơ hội không thể tưởng tượng trước đây. Mặc dù điều gì đó có thể là không thể hôm nay, nhưng ai dám nói điều đó sẽ vẫn là ngày mai?

Nội dung này được xuất bản lần đầu tiên trên trang web Deloitte Hoa Kỳ với các tác giả ban đầu của nó được liệt kê trong Hiện đại hóa tuân thủ:Tập trung vào 5:Tự động hóa quy trình người máy báo cáo.