Starling Bank * đã ra mắt tài khoản doanh nghiệp vào năm 2018 và trở thành ngân hàng đầu tiên trong số các ngân hàng di động cung cấp tài khoản doanh nghiệp. Được thành lập bởi Anne Boden, Starling là người đi đầu trong số các ngân hàng chỉ ứng dụng khi nói đến tài khoản cá nhân, nhưng nó so sánh như thế nào khi nói đến ngân hàng doanh nghiệp.

Để biết thêm thông tin về tài khoản cá nhân của Starling, bạn có thể đọc bài đánh giá của chúng tôi tại đây.

Starling business banking là gì?

Ngân hàng Starling đã tung ra một tài khoản doanh nghiệp 'miễn phí, không phức tạp và nhanh chóng', hứa hẹn không mất phí khi mở tài khoản, thanh toán hoặc rút tiền mặt. Chủ doanh nghiệp có thể bắt đầu quản lý tài khoản của mình hoàn toàn từ điện thoại di động của họ chỉ sau 10 phút.

Anne Boden, Giám đốc điều hành, Ngân hàng Starling, cho biết:

“Trong một thị trường hầu như không có sự cạnh tranh ý nghĩa, các doanh nhân và chủ doanh nghiệp nhỏ đã quá lâu bị gạt ra ngoài lề và bị các ngân hàng lớn lợi dụng. Đã dành cả năm qua để xây dựng một ngân hàng đoạt giải thưởng và tài khoản vãng lai cá nhân, hôm nay chúng tôi vui mừng thông báo rằng chúng tôi sẽ ra mắt tài khoản doanh nghiệp cung cấp tất cả các tính năng tuyệt vời tương tự và hơn thế nữa cho các doanh nghiệp nhỏ và doanh nhân. “Giải pháp ngân hàng dành cho doanh nghiệp di động của Starling là miễn phí, không phức tạp và nhanh chóng, giúp khách hàng của chúng tôi có thể dành nhiều thời gian hơn để phát triển doanh nghiệp và dành ít thời gian hơn cho ngân hàng của họ.”

Doanh nghiệp của tôi có đủ điều kiện không?

Thương nhân độc nhất và các công ty TNHH đủ điều kiện để mở tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp Starling. Nếu công ty là công ty TNHH, nó phải được đăng ký tại Công ty House. Chủ sở hữu doanh nghiệp đã đăng ký phải là công dân Vương quốc Anh.

Starling business banking hoạt động như thế nào?

Bạn không cần phải là khách hàng của Starling Bank để đăng ký tài khoản doanh nghiệp với Starling, tuy nhiên, nếu bạn đã đăng ký tài khoản doanh nghiệp với Starling, bạn có thể dễ dàng đăng ký tài khoản doanh nghiệp trong ứng dụng. Chỉ cần truy cập trang chủ và nhấp vào 'Tạo tài khoản Starling mới' và sau đó 'Tạo tài khoản doanh nghiệp'.

Nếu bạn chưa có tài khoản Starling Bank, bạn sẽ cần xác minh danh tính của mình bằng một trong các cách sau:

• Hộ chiếu
• Thẻ ID EU / EEA
• Thẻ cư trú tại Vương quốc Anh
• Giấy phép lái xe có ảnh của Vương quốc Anh (đầy đủ hoặc tạm thời)

Để xác nhận loại hình kinh doanh của bạn Starling cũng có thể yêu cầu một hoặc nhiều điều sau:

• Hoá đơn
• Bảng sao kê ngân hàng
• Thư của kế toán viên
• Các thỏa thuận / hợp đồng đã ký
• Bằng cấp
• Payslips

Bạn có thể mở tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp Starling với tư cách là một nhà kinh doanh duy nhất hoặc một công ty trách nhiệm hữu hạn.

Các tính năng của tài khoản ngân hàng doanh nghiệp 'công ty hữu hạn' Starling

• Ngân hàng doanh nghiệp miễn phí - không tính phí hàng tháng
• Gửi tiền mặt và séc - gửi tiền mặt lên đến £ 20.000 (không quá £ 250) vào tài khoản của bạn qua Bưu điện (có phí 0,3%) và séc tiền gửi dưới £ 500 qua ứng dụng ngân hàng
• Biên lai kỹ thuật số - theo dõi các khoản thanh toán bằng biên lai kỹ thuật số
• Dấu cách - Quản lý tiền của bạn với không gian cho các chi phí như thuế và chi phí
• Hỗ trợ khách hàng 24/7 - liên hệ với ai đó bất kỳ lúc nào trong ngày
• Tự động kết nối với phần mềm tài khoản của bạn - chẳng hạn như Quickbooks, Xero và FreeAgent
• Thị trường Starling Business - kết nối với các sản phẩm bổ sung có thể giúp doanh nghiệp của bạn hoạt động trơn tru hơn
• Cơ sở thấu chi - điều chỉnh số tiền bạn cần trong ứng dụng (lên đến 25.000 bảng Anh cho các công ty TNHH) và xem chi phí ở đó và sau đó * (lãi suất 5%, 10% và 15% EAR cho các công ty TNHH)
• Thông báo thanh toán tức thì - nhận thông báo ngay khi tiền vào và ra khỏi tài khoản
• Phân loại chi phí tự động - phân loại chi phí của bạn để dễ báo cáo
• Nhiều tài khoản giám đốc - có nhiều người dùng trên tài khoản doanh nghiệp của bạn
• Chi tiêu miễn phí ở nước ngoài - bạn sẽ không bị tính thêm phí giao dịch khi chi tiêu ở nước ngoài
• Bảo vệ FSCS - tài khoản của bạn được bảo vệ lên tới 85.000 bảng Anh bởi Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính (FSCS)

* Ngân hàng Starling cho biết họ hiện không chấp nhận đơn vay kinh doanh / thấu chi từ khách hàng.

Các tính năng của tài khoản doanh nghiệp 'thương nhân duy nhất' bắt đầu

• Tài khoản doanh nghiệp miễn phí - thiết lập chỉ sau vài phút
• Hỗ trợ khách hàng 24/7 - liên hệ với ai đó bất kỳ lúc nào trong ngày
• Thông báo thanh toán tức thì - nhận thông báo ngay khi tiền vào và ra khỏi tài khoản
• Chụp biên lai trong ứng dụng - lưu trữ chúng trong ứng dụng
• Phân loại chi phí tự động - phân loại chi phí của bạn để dễ báo cáo
• Thị trường - kết nối với các công cụ kinh doanh khác, ví dụ như kế toán hoặc bảo hiểm
• Cơ sở thấu chi linh hoạt - nhận thấu chi từ £ 250 - £ 10.000 và điều chỉnh số tiền đến mức bạn cần * (lãi suất 15% cho các nhà giao dịch duy nhất)
• Mục tiêu - tiền riêng cho các mục tiêu kinh doanh khác nhau, ví dụ:máy tính xách tay mới hoặc chuyến công tác
• Gửi tiền mặt và séc - gửi tiền mặt vào tài khoản của bạn qua Bưu điện (có phí 0,3%) và gửi séc lên đến £ 500 qua ứng dụng
• Kết nối với các công cụ dành cho doanh nghiệp của bạn - dễ dàng liên kết tài khoản của bạn với bảo hiểm và phần mềm kế toán với Marketplace

* Ngân hàng Starling cho biết họ hiện không chấp nhận đơn vay kinh doanh / thấu chi từ khách hàng.

Tài khoản đa tiền tệ

Nếu bạn cần chi tiêu bằng các loại tiền tệ khác nhau, Starling hiện cho phép bạn giữ tài khoản Euro hoặc US Dollar Business trong khi Starling cho biết họ đang nghiên cứu thêm 21 tài khoản tiền tệ khác.

Tài khoản Starling Euro

• 2 £ phí hàng tháng
• Giữ, gửi và nhận thanh toán bằng Euro
• Chuyển đổi tiền mà không có phí ẩn và phí chuyển đổi 0,4%
• Gửi tiền qua SWIFT với phí giao hàng cố định là £ 5,50 hoặc gửi khoản thanh toán của bạn qua đối tác địa phương với giá bắt đầu từ 30p
• Thông báo thanh toán tức thì
• Khoảng cách để tách tiền của bạn
• Chuyển tiền vào cuối tuần
• Một thẻ ngân hàng để quản lý cả tài khoản GBP và EUR
• Số IBAN duy nhất
• -0,5% lãi suất cho số dư trên 50.000 €
• Bảo vệ FSCS

Starling Tài khoản Đô la Mỹ

• Phí hàng tháng là £ 5
• Giữ, gửi và nhận thanh toán bằng Đô la Mỹ
• Chuyển đổi tiền mà không có phí ẩn và phí chuyển đổi 0,4%
• Thực hiện và nhận thanh toán qua mạng thanh toán ACH miễn phí
• Thông báo thanh toán tức thì
• Khoảng cách để tách tiền của bạn
• Chuyển tiền vào cuối tuần
• Gửi tới 25.000 đô la trong cùng một ngày với ACH
• Một thẻ ngân hàng để quản lý cả tài khoản GBP và USD
• Số định tuyến ACH duy nhất
• Bảo vệ FSCS

Bộ công cụ kinh doanh

Ngân hàng Starling đã tạo ra một bộ công cụ kinh doanh cho các tài khoản doanh nghiệp tự hào có các tính năng bổ sung về kế toán và thuế GTGT. Hiện tại MIỄN PHÍ cho tháng đầu tiên sau đó là £ 7 một tháng. Bộ công cụ kinh doanh cung cấp:

• Khả năng gửi và quản lý hóa đơn
• Chi phí tự động
• Một cách dễ dàng hơn để quản lý thuế (nó ước tính số tiền bạn nên tiết kiệm và tạo một báo cáo để giúp bạn hoàn thành biểu mẫu tự đánh giá)
• Quản lý các hóa đơn và lên lịch thanh toán
• Luôn cập nhật thông tin về quản trị viên kế toán của bạn
• Theo dõi các hoá đơn bằng cách tải hoá đơn lên và lên lịch thanh toán
• Ghi lại VAT
• Gửi VAT của bạn
• Tháng đầu tiên MIỄN PHÍ, sau đó là £ 7 một tháng

Tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp Starling có giá bao nhiêu?

Hiện tại, miễn phí mở và quản lý tài khoản ngân hàng dành cho doanh nghiệp Starling * và chi phí phát sinh được nêu trong bảng dưới đây.

* bạn cũng có thể phải chịu các khoản phí bổ sung do ngân hàng nhận thanh toán (Starling không chịu trách nhiệm cho những khoản phí này).

Tài khoản doanh nghiệp của Starling Bank có an toàn không?

Starling nói rằng 'giữ an toàn cho tiền và các chi tiết cá nhân của bạn là ưu tiên lớn nhất của chúng tôi và nó bảo vệ các tài khoản doanh nghiệp theo một số cách. Để mở tài khoản, bạn cần xác minh danh tính của mình bằng tài liệu nhận dạng do chính phủ cấp cũng như bước xác minh bổ sung là nhận dạng video.

Thiết bị của bạn cũng được bảo mật bằng số pin và mật khẩu là bắt buộc để thiết lập và ủy quyền thanh toán. Thông báo tức thì cho phép bạn kiểm tra hoạt động gian lận trên tài khoản của mình khi các khoản thanh toán được gửi và nhận, đồng thời khả năng đóng băng và quản lý thẻ trong ứng dụng cho phép bạn ngăn bất kỳ ai truy cập vào tài khoản của mình nếu nó bị mất hoặc bị đánh cắp.

Starling Bank cũng sử dụng bảo mật 3D khi người dùng mua hàng trực tuyến. Điều này có nghĩa là ủy quyền có thể được yêu cầu cho các giao dịch mua cụ thể. Ngoài ra, Starling Bank được FCA quy định và tiền của bạn được bảo vệ lên tới 85.000 bảng Anh với Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (FSCS).

Doanh nghiệp của Starling Bank so với tài khoản doanh nghiệp thay thế

Bảng so sánh giữa các tài khoản doanh nghiệp tốt nhất

	Starling	Monzo	Revolut	Tide	Lloyds	Santander	NatWest
Phí hàng tháng *	Miễn phí	Miễn phí	Miễn phí	Miễn phí	Miễn phí trong 12 tháng, sau đó £ 7 một tháng	£ 12,50 (£ 5 cho người mới bắt đầu trong 18 tháng và 12 tháng cho người chuyển đổi)	Không tính phí hàng tháng
Tài khoản ngân hàng được điều chỉnh
FSCS được bảo vệ
Chuyển khoản miễn phí tại Vương quốc Anh
Rút tiền ATM miễn phí
Chi tiêu được phân loại
Hỗ trợ khách hàng 24/7
Tiền mặt &tiền gửi séc				Chỉ tiền mặt
Phương tiện thấu chi	(hiện không được cung cấp)

*based on basic business accounts

Pros and cons of Starling Bank business account

Pros of Starling's business account

• Contactable 24/7
• Safe and secure
• No management fees
• No fees on transfers abroad (except exchange rate)
• Marketplace feature linking you to other helpful business tools
• Thông tin chi tiết về chi tiêu
• Multi-currency accounts

Cons of Starling's business account

• No branches (everything is done online)
• Unable to earn interest on a positive balance
• Charge to deposit money

Tóm tắt

Starling's business account* offers the same basic features as a typical high street bank but then surpasses them by offering additional features such as categorised spending, instant notifications and access to its marketplace. Its main mobile bank competitor is Monzo and there is little to choose between the two. Both have almost identical features, however, Starling does have the edge when it comes to depositing cheques, allowing you to cash up to 10 cheques per week, so long as they are £500 or less. Another alternative is Revolut for business which is more expensive but may suit businesses that trade in multiple countries.

Starling's business account is great for small business owners who want a quick and easy solution to business banking however it may need a longer track record to convince bigger businesses to make the switch.

Nếu một liên kết có dấu * bên cạnh, điều này có nghĩa là nó là một liên kết được liên kết. Nếu bạn đi qua liên kết Money to the Mass có thể nhận được một khoản phí nhỏ giúp giữ cho Money to the Mass được sử dụng miễn phí. Nhưng như bạn có thể thấy rõ, điều này không hề ảnh hưởng đến đánh giá độc lập và cân bằng về sản phẩm. The following link can be used if you do not wish to help Money to the Masses - Starling