Khi câu hỏi về đa dạng hóa danh mục đầu tư, người ta phải bao gồm các quỹ nợ để tạo ra một danh mục đầu tư cân bằng. Đầu tư vào các quỹ nợ đảm bảo thu nhập có rủi ro thấp so với khả năng tiếp xúc thị trường liên quan đến đầu tư cổ phiếu. Một số ví dụ phổ biến về quỹ nợ là trái phiếu chính phủ và trái phiếu công ty, chứng khoán chính phủ, tín phiếu kho bạc, thương phiếu và các công cụ nợ tương tự. Các công cụ này tạo ra một nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư, thường không bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường. Người phát hành trả lãi quyết định trước, phải trả khi đáo hạn. Do đó, chúng còn được gọi là đầu tư có thu nhập cố định.
Khi các công ty hoặc chính phủ cần tiền, họ huy động tiền từ thị trường dưới các hình thức trái phiếu. Vì vậy, khi bạn mua trái phiếu, bạn thực sự đang cho các đơn vị này vay tiền. Quỹ nợ là loại quỹ tương hỗ đầu tư vào các công cụ nợ tạo ra thu nhập cố định.
Các quỹ nợ là sản phẩm đầu tư tuyệt vời, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư ưa thích rủi ro thấp, những người muốn tạo ra một dòng thu nhập ổn định từ khoản đầu tư của họ. Nếu bạn đang tiết kiệm bằng các công cụ tiết kiệm truyền thống như FD hoặc tài khoản tiết kiệm, thì quỹ tương hỗ nợ là lựa chọn tốt hơn vì nó giúp bạn thu được lợi nhuận tốt hơn.
Các quỹ nợ đầu tư vào nhiều loại chứng khoán có thu nhập cố định như trái phiếu và tín phiếu kho bạc, bao gồm quỹ mạ vàng, và các kế hoạch thu nhập hàng tháng, kế hoạch ngắn hạn và kế hoạch đáo hạn cố định. Một nhà quản lý quỹ nợ chọn từ hàng loạt các kế hoạch nợ có sẵn trên thị trường mang lại lợi nhuận cao nhất và có xếp hạng tín nhiệm cao.
Xếp hạng tín dụng đề cập đến việc xếp hạng các công cụ nợ khác nhau của các tổ chức xếp hạng tín dụng cho thấy rủi ro không trả được nợ của tổ chức phát hành. Xếp hạng cao hơn có nghĩa là độ tin cậy cao hơn. Người quản lý quỹ đầu tư vào các quỹ được xếp hạng cao nhất để đảm bảo trả lãi đều đặn và đáo hạn. Các quỹ nợ đầu tư vào các công cụ nợ có xếp hạng cao hơn ít biến động hơn và hấp dẫn đối với các nhà quản lý quỹ cũng như các nhà đầu tư.
Các nhà quản lý quỹ nợ đưa ra các chiến lược đầu tư của họ để tạo ra lợi tức mạnh mẽ cho các nhà đầu tư, điều này khiến họ lựa chọn các kế hoạch nợ dài hạn khi lãi suất giảm và các kế hoạch ngắn hạn khi lãi suất cao.
Có nhiều lợi thế khi đầu tư vào quỹ nợ.
Có một số loại quỹ tương hỗ có sẵn để đầu tư. Dựa trên thời gian đáo hạn và các công cụ mà họ đầu tư vào, quỹ nợ thuộc các loại sau.
Nó năng động vì cơ cấu danh mục đầu tư liên tục thay đổi để điều chỉnh theo chế độ lãi suất thay đổi. Các quỹ trái phiếu động có thời gian đáo hạn khác nhau vì chúng đầu tư vào cả công cụ nợ dài hạn và ngắn hạn tùy thuộc vào lãi suất.
Các quỹ nợ năng động phù hợp với các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro vừa phải với thời gian đầu tư từ 3-5 năm.
quỹ thanh khoản MFs đầu tư vào trái phiếu có thời gian đáo hạn tối đa là 91 ngày. Những trái phiếu này mang lại lợi nhuận tốt hơn so với các tài khoản tiết kiệm truyền thống trong một thời gian ngắn.
Các quỹ tương hỗ này đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ khác nhau với thời gian đáo hạn tối đa là một năm, phù hợp với các nhà đầu tư có kế hoạch đầu tư ngắn hạn.
Các quỹ này đầu tư tới 80% công ty vào các trái phiếu công ty khác nhau với mức xếp hạng cao nhất để tạo ra lợi tức cao hơn. Đây là những công cụ tốt cho các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro thấp.
Như tên của nó, quỹ thu nhập nhằm mục đích tạo ra thu nhập trong dài hạn. Do đó, hãy đầu tư vào trái phiếu dài hạn và các công cụ nợ. Các quỹ thu nhập có thời hạn trung bình từ năm đến sáu năm, làm cho chúng ổn định hơn trái phiếu động.
Các quỹ này có thời gian đáo hạn trung bình từ một đến ba năm. Các quỹ này tạo ra lợi tức ổn định cho các nhà đầu tư tìm kiếm lợi tức rủi ro thấp trong ngắn hạn.
Các quỹ Gilt đầu tư vào chứng khoán được chính phủ hậu thuẫn với xếp hạng rất cao và rủi ro tín dụng thấp. Vì chính phủ sẽ hiếm khi vỡ nợ, các quỹ này thu hút các nhà đầu tư không thích rủi ro tìm kiếm lợi tức đầu tư cố định.
Các nhà quản lý quỹ phân bổ ít nhất 80% công ty trong các công ty thuộc lĩnh vực ngân hàng và PSU khác nhau tạo ra lợi tức đầu tư ổn định, ít rủi ro.
Trong các quỹ rủi ro tín dụng, khoảng 65% công ty được phân bổ cho các quỹ xếp hạng tín dụng ít nguyên sơ hơn, do đó có rủi ro cao hơn các quỹ tương hỗ nợ khác nhưng cũng tạo ra lợi tức tốt hơn.
Các nhà quản lý quỹ phân bổ khoảng 65% danh mục cho các công cụ lãi suất thả nổi khác nhau. Trong thang đo lường rủi ro của các quỹ nợ, đây là những khoản đầu tư có rủi ro thấp.
Các kế hoạch có thời gian đáo hạn cố định đi kèm với một khoảng thời gian khóa. Bạn đầu tư vào các kế hoạch này trong một khoảng thời gian cụ thể và nhận được lợi tức cố định khi đáo hạn. Các quỹ này đầu tư vào các trái phiếu chính phủ và công ty khác nhau, có rủi ro thấp.
Danh sách trên bao gồm một phân loại rộng rãi về các quỹ nợ. Nhưng ngoài những điều này, có một số tổ hợp quỹ tương hỗ khác có sẵn để đầu tư. Chúng tôi khuyên bạn nên hiểu rõ về các tùy chọn có sẵn trước khi đầu tư vào tùy chọn tốt nhất.
Các quỹ nợ hấp dẫn các nhà đầu tư ở nhiều tầng lớp. Các khoản tiền này tạo ra lợi nhuận có thể dự đoán được, giúp bạn lập kế hoạch các mục tiêu trong tương lai dễ dàng hơn với các quỹ nợ.
Các quỹ tương hỗ nợ đã phát triển và hiện đại hóa để cung cấp nhiều cơ hội đầu tư ngắn hạn và trung hạn.
Các quỹ thanh khoản cung cấp cả tính thanh khoản và lợi nhuận cao hơn cho các nhà đầu tư ngắn hạn. Các quỹ này đã tạo ra lợi tức trung bình từ 7 đến 9 phần trăm.
Các nhà đầu tư xem xét thời hạn đầu tư từ 3 đến 5 năm có thể chọn các quỹ nợ năng động để đầu tư vào. Các quỹ này được thiết kế để chống lại sự biến động của lãi suất để tạo ra lợi tức đầu tư lành mạnh.
Các nhà đầu tư đang tìm cách tạo ra một nguồn thu nhập thay thế có thể chọn các quỹ nợ là Kế hoạch Thu nhập Hàng tháng (MIP).
Dưới đây là một số điều cần xem xét liên quan đến việc đầu tư vào quỹ tương hỗ nợ.
Các quỹ nợ có rủi ro thấp, nhưng vẫn rủi ro hơn so với các khoản tiền gửi cố định trong ngân hàng. Các quỹ này đầu tư vào các công cụ nợ khác nhau trên thị trường, do đó, mang lại rủi ro cố hữu liên quan đến sự biến động của thị trường và chế độ lãi suất.
Giá trị tài sản ròng (NAV) của khoản đầu tư sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn từ các khoản tiền này.
Để đầu tư vào quỹ tương hỗ nợ, bạn phải trả một tỷ lệ chi phí. SEBI đã cố định giới hạn trên cho cùng một mức là 2,5 phần trăm.
các quỹ nợ đi kèm với nhiều thời gian đáo hạn khác nhau và thậm chí cả thời gian khóa nợ. Các nhà đầu tư cần lựa chọn các kế hoạch phù hợp với mục tiêu tài chính của họ.
Thu nhập vốn từ các quỹ nợ phải chịu thuế thu nhập vốn. Thu nhập vốn ngắn hạn được tính khi đầu tư dưới ba năm.
Các quỹ nợ giúp các nhà đầu tư tận dụng các công cụ nợ có rủi ro thấp để tạo ra lợi nhuận có thể dự đoán được. Bây giờ bạn đã học về các quỹ nợ, hãy lập kế hoạch các mục tiêu tài chính của bạn với chúng.
Canada’s Well ‑ Thị trường vốn hóa đang tạo ra một số mức tăng trưởng định giá nhanh nhất trên toàn cầu
Sử dụng khoản vay cá nhân để đầu tư có phải là một bước đi thông minh?
Việc xâm nhập điện thoại thông minh chiếm thời gian lớn - Đây là cách tự bảo vệ mình
Tại sao tôi đầu tư vào Trung Quốc
Làm thế nào để chuẩn bị cho việc trở lại văn phòng:'Kỹ năng xã hội của người dân thực sự quá kém cỏi,' chuyên gia nghi thức cảnh báo
