Bạn biết về quỹ tương hỗ cổ phần. Bạn biết về quỹ tương hỗ nợ.

Bây giờ, quỹ đầu tư vào cả hai - vốn chủ sở hữu và nợ là gì?

Dễ dàng, phải không?

Vâng, đó là một quỹ kết hợp, thường được gọi là quỹ cân bằng . Quỹ này đầu tư vào cả vốn chủ sở hữu / cổ phiếu và nợ như nợ doanh nghiệp và chứng khoán chính phủ .

Tên ‘ cân bằng ‘Gợi ý rằng nó đầu tư 50:50 vào vốn chủ sở hữu và nợ. Nhưng đó không phải là trường hợp.

Khi một quỹ đầu tư nhiều hơn vào vốn chủ sở hữu, nó được gọi là quỹ hỗn hợp định hướng vốn chủ sở hữu . Khi quỹ đầu tư vào nợ nhiều hơn vốn chủ sở hữu, nó là một quỹ lai hướng vào nợ.

Những loại phổ biến nhất trong danh mục kết hợp là những con theo định hướng công bằng. Điều này là do họ được xử lý thuế tương tự như đối với quỹ cổ phần.

Tuy nhiên, để nhận được lợi ích về thuế này, phần vốn chủ sở hữu của quỹ thường phải từ 65% trở lên. Nếu bạn bán sau một năm nắm giữ, thì không phải trả thuế thu nhập vốn dài hạn.

Đối với quỹ lai hướng vào nợ, việc xử lý thuế tương tự như quỹ nợ. Bất kỳ khoản thu nhập thực hiện nào trong vòng chưa đầy 3 năm nắm giữ đều bị đánh thuế theo khung thuế thu nhập của bạn.

Hãy xem xét một số lợi ích khác được cung cấp bởi quỹ cân bằng.

Quỹ cân bằng - Tốt nhất của cả hai thế giới

1. Một quỹ cho cả đầu tư vốn cổ phần và đầu tư nợ - Đây là lời hứa lớn nhất của nó. Bạn không phải đầu tư riêng biệt vào quỹ nợ và quỹ cổ phần. Bạn không cần phải vắt óc để tìm một trong số hàng nghìn.
2. Hưởng lợi từ mặt trái và bảo vệ mặt trái của bạn - Khi vốn chủ sở hữu hoặc cổ phiếu hoạt động tốt, nó phản ánh sự tăng trưởng của quỹ. Tuy nhiên, khi thị trường chứng khoán giảm, sự hiện diện của nợ trong danh mục đầu tư sẽ làm giảm đi mặt trái của nó. Tương tự như vậy, khi lãi suất tăng, quỹ nhận lãi từ việc nắm giữ các khoản nợ của mình. Khi lãi suất giảm, nó được hưởng lợi từ việc tăng vốn. Nó thực sự cung cấp những gì tốt nhất của cả hai thế giới.
3. Phân bổ tài sản tự động và đặt trước lợi nhuận - Quỹ cân bằng hoạt động để duy trì tỷ lệ nợ và vốn chủ sở hữu được xác định trước. Bạn không phải lo lắng về việc thay đổi phân bổ giữa nợ và vốn chủ sở hữu hoặc mua và bán cổ phiếu hoặc chứng khoán và trái phiếu chính phủ. Tất cả đều được thực hiện trong quỹ. Trong một kịch bản, khi thị trường chứng khoán tăng lên rất nhiều, nhà quản lý quỹ sẽ chỉ cần ghi nhận lợi nhuận và phân bổ trở lại 65% bằng cách đầu tư tiền vào nợ. Khi thị trường xuống rất thấp, nhà quản lý quỹ sẽ rút tiền từ nợ và đầu tư vào cổ phiếu, để phân bổ vẫn ở mức 65% hoặc cao hơn.
4. Ít biến động hơn - Do có nợ, danh mục đầu tư của quỹ cân bằng không bị biến động hoặc lên xuống về giá trị như danh mục đầu tư của quỹ 100% vốn chủ sở hữu. Điều này giúp danh mục đầu tư ổn định hơn và ít rủi ro hơn.
5. Tiết kiệm Thuế - Bạn tiết kiệm thuế theo hai cách. Một , Ngay cả khi một phần của quỹ được đầu tư vào các công cụ nợ, việc đánh thuế tổng thể vẫn giống như đối với quỹ cổ phần. Điều đó có nghĩa là nếu bạn bán sau 1 năm, sẽ không phải trả thuế lợi tức vốn dài hạn. Số tiền thu được không có thuế. Hai , việc phân bổ lại tự động trong quỹ cân bằng cũng được miễn thuế. Bây giờ, nếu bạn phải thay đổi cách phân bổ bằng cách bán vốn chủ sở hữu, mua nợ hoặc mua nợ bán vốn cổ phần, bạn có thể phải trả thuế, đặc biệt là đối với phần nợ.

So sánh quỹ hỗn hợp theo định hướng vốn chủ sở hữu hoặc quỹ cân bằng

Các quỹ cân bằng có thể có nhiều hình dạng và kích cỡ khác nhau. Mặc dù chủ đề cơ bản vẫn là sự kết hợp giữa đầu tư vốn cổ phần và đầu tư nợ, nhưng chúng thay đổi theo chiến lược và loại đầu tư mà chúng nắm giữ trong vốn chủ sở hữu hoặc nợ.

Dưới đây là so sánh 4 quỹ kết hợp theo định hướng vốn chủ sở hữu phổ biến hoặc quỹ cân bằng trên các tham số khác nhau.

Nguồn :Không đầu tư. Dữ liệu vào ngày 2 tháng 3 năm 2017 cho các kế hoạch trực tiếp của quỹ.

Để biết thêm về các quỹ này, hãy nhấp vào các liên kết bên dưới:

• Quỹ Birla Sun Life Balanced 95
• Quỹ Cân bằng HDFC
• Quỹ Lợi thế Cân bằng ICICI Pru
• Quỹ Cân bằng Tata

Ai nên đầu tư vào quỹ cân bằng?

Nếu bạn là một nhà đầu tư lần đầu hoặc người chấp nhận rủi ro vừa phải , a quỹ cân bằng hoặc quỹ hỗn hợp định hướng vốn chủ sở hữu mang lại cơ hội tuyệt vời để tiếp cận với nợ và vốn chủ sở hữu chỉ trong một quỹ. Sự hiện diện của nợ cùng với vốn chủ sở hữu cùng với các lợi ích khác như đã đề cập ở trên làm cho nó trở thành một lựa chọn đầu tư có rủi ro vừa phải hấp dẫn.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm: Danh sách các chương trình quỹ tương hỗ được cung cấp ở trên chỉ dành cho mục đích thông tin. Vui lòng kiểm tra với cố vấn đầu tư của bạn để biết kế hoạch quỹ nào phù hợp với thời gian và khẩu vị rủi ro của bạn. Các khoản đầu tư quỹ tương hỗ phải chịu rủi ro thị trường. Hiệu suất trong quá khứ có thể không được duy trì trong tương lai. Vui lòng đọc kỹ các tài liệu thông tin về chương trình trước khi đầu tư.