Đây là lời cảnh báo lớn cho bạn, nhà đầu tư. Đừng bao giờ tin tưởng các khoản đầu tư của bạn vào các ngân hàng, nhà phân phối quốc gia hoặc một tổ chức phân phối quỹ tương hỗ. Bạn muốn biết tại sao?

Việc này sẽ không mất nhiều thời gian.

Vì vậy, khách hàng của tôi, người vừa đăng ký với tôi, đã chia sẻ danh mục quỹ tương hỗ của mình.

Nó trông như thế này.

Như bạn nhận thấy, có 34 chương trình duy nhất trong danh mục đầu tư.

Danh mục đầu tư này ra đời như thế nào?

Khách hàng của tôi có một mục tiêu rõ ràng. Anh ấy muốn nghỉ hưu trong vài năm tới và danh mục đầu tư phải giúp anh ấy tạo ra thu nhập sau khi nghỉ hưu.

Khách hàng là một giám đốc điều hành bận rộn với ít thời gian mà anh ta có thể dành để quản lý các khoản đầu tư của riêng mình.

Một nhà phân phối lớn trên toàn quốc đã tiếp cận anh ấy và anh ấy đã bắt đầu.

Danh mục đầu tư này là kết quả của các khuyến nghị và đầu tư trong 2 năm qua.

Vấn đề là gì?

Hai vấn đề lớn theo quan điểm của tôi là:

1. Có 34 chương trình quỹ tương hỗ trong một danh mục đầu tư tương đương với việc nắm giữ một quỹ chỉ số thị trường rộng. Bây giờ tại sao bạn lại nắm giữ một quỹ tương đương với quỹ chỉ số và trả phí quản lý quỹ tích cực. Đánh bại tôi!
2. 31 trong số 34 chương trình có sự hiện diện không đáng kể trong danh mục đầu tư. Ý tôi là ngay cả khi họ tăng gấp đôi, nó có tạo ra sự khác biệt không? Bất kỳ kế hoạch nào cũng cần phải có sự phân bổ hợp lý trong danh mục đầu tư thì mới có thể xoay chuyển được kim chỉ nam.

Tôi đã nói với khách hàng của mình một cách vui vẻ, “ danh mục đầu tư của bạn đủ lớn để tạo một nấc thang từ nó và vươn tới mặt trăng. ”

Nhưng thành thật mà nói, tôi kinh hoàng.

Danh mục đầu tư được đề cập ở trên dường như là kết quả của sự tham lam không kiềm chế được, không phải của khách hàng mà là của nhà phân phối quốc gia này.

Trên thực tế, điều này giống như một nỗ lực của những người quản lý mối quan hệ để hoàn thành các mục tiêu bán hàng cũng như kiếm được các động lực và phần thưởng.

Tôi không nên ngạc nhiên. Họ chỉ đang kinh doanh - kinh doanh phân phối và kiếm tiền hoa hồng. Lời khuyên là một khái niệm xa lạ đối với họ.

Tôi phải cảnh báo lại với bạn!

Bạn có thể nhớ rằng tôi đã lên tiếng về việc tránh ngân hàng để được tư vấn đầu tư với cột điện 10 feet .

Bây giờ tôi phải thêm danh mục khác - Nhà phân phối quốc gia . Những nhà phân phối này là những nhà phân phối có văn phòng và chi nhánh trải dài trên toàn quốc để bán quỹ tương hỗ, bảo hiểm, khoản vay, v.v. Họ luôn mong muốn bán được thứ gì đó cho bạn.

Bây giờ tôi sửa đổi và lặp lại: Không nhận bất kỳ lời khuyên đầu tư nào từ các ngân hàng hoặc nhà phân phối quỹ tương hỗ quốc gia.

Không, đây không phải là kết quả của một quan sát từ một nhà phân phối cấp quốc gia như vậy. Đã có một số trường hợp được quan sát thấy trong nhiều năm qua.

Rõ ràng, khách hàng nhà đầu tư không phải là trung tâm của quá trình suy nghĩ của họ.

Tại sao bạn muốn đối phó với một người không giữ bạn là trung tâm của mối quan hệ?