Đăng Lệnh của Tòa án Tối cao về việc duy trì các kế hoạch quanh co, việc phân phối tiền mặt đã bắt đầu cho các unitholders. Để đọc về khoản thanh toán từ chương trình chính vào tháng 2 năm 2021, hãy nhấp vào đây.

Nếu bạn là nhà đầu tư vào một trong các kế hoạch Franklin Templeton đang trong quá trình hoàn thiện, bạn sẽ nhận được một email. Đây là về việc phân phối thanh toán từ Danh mục đầu tư tách biệt 1, giữ khoản đầu tư Vodafone Idea 8,25% (tháng 7 năm 2020).

[Cập nhật vào ngày 10 tháng 7 năm 2020] - Franklin Templeton đã nhận đủ số tiền đáo hạn từ Vodafone Idea. Nó sẽ được phân phối cho những người già trong tuần bắt đầu từ ngày 12 tháng 7 năm 2020.

Xem chi tiết bên dưới.

Email dường như đã gây ra một số nhầm lẫn. Để hiểu rõ hơn, tôi chia sẻ với bạn bản tóm tắt nội dung của nó.

Vào tháng 1 năm 2020, Vodafone Idea đã bị hạ cấp. Nhiều kế hoạch khác nhau từ FT đã nắm giữ khoản đầu tư nợ của công ty trong danh mục đầu tư của họ. Một trong những chúng tôi đang đề cập đến là Vodafone Idea 8,25% với thời gian đáo hạn vào ngày 10 tháng 7 năm 2020.

FT ngay lập tức ghi ra 100% khoản đầu tư. Sau đó, theo hướng dẫn của SEBI đối với các túi bên, nó đã chuyển việc nắm giữ thành một danh mục đầu tư riêng biệt.

Một danh mục đầu tư riêng biệt khác với sơ đồ chính và có sự tồn tại riêng của nó. Ý tưởng là để đảm bảo rằng nếu có bất kỳ khoản thu hồi nào từ khoản đầu tư, nó sẽ chỉ đến với những nhà đầu tư bị thiệt hại ban đầu.

Chà, dường như có lý do cho sự lạc quan. Giờ đây, khoản đầu tư nợ cụ thể này vào Vodafone Idea đã trả hết lãi trong 1 năm qua. Tiền lãi được nhận bởi danh mục đầu tư riêng biệt trong túi bên. FT đang phân phối biên nhận này cho các nhà đầu tư trong các danh mục đầu tư riêng biệt.

Để rõ ràng, chúng tôi sẽ sử dụng Quỹ trái phiếu siêu ngắn Franklin Ấn Độ như một ví dụ ở đây.

Cơ sở phân phối là gì?

Vì vậy, FT ước tính tổng số tiền có thể thu hồi được từ Vodafone Idea là 8,25% (ngày 10 tháng 7 năm 2020). Khoản tiền này bao gồm tiền lãi đã trả cho đến thời điểm hiện tại + tiền gốc phải trả khi đáo hạn + bất kỳ khoản lãi nào khác phải trả cho đến ngày đáo hạn.

Nó đã nhận được Rs. Hiện nay, 65,92 crores lãi suất trong Quỹ trái phiếu siêu ngắn Franklin Ấn Độ, bằng 7,58% tổng số tiền có thể thu hồi này.

FT sẽ tiêu diệt (nói cách khác là đã mua lại) 7,58% đơn vị của bạn trong danh mục đầu tư riêng biệt và trả một mức giá cho mỗi đơn vị.

Về cơ bản, nếu bạn có 10.000 đơn vị trong Quỹ trái phiếu cực ngắn Franklin Templeton - Tăng trưởng siêu thể chế - Kế hoạch trực tiếp, thì 758 đơn vị sẽ được đổi / hủy và thanh toán với tỷ lệ Rs. 1,4325 đơn vị sẽ được thực hiện.

Đây là về Rs. Xấp xỉ 1,085 (758 đơn vị * Rs. 1,4325 thanh toán một phần cho mỗi đơn vị).

Tổng số không. số đơn vị sẽ giảm bằng số không. trong số các đơn vị đã đổi. Trong ví dụ của chúng tôi về 10.000 đơn vị, các đơn vị số dư sẽ là (10000 - 758), tức là 9.242 đơn vị.

Công thức chung để tính khoản thanh toán là

Nếu bạn có một kế hoạch khác của chương trình này hoặc một chương trình khác, bạn nên tham khảo email nhận được từ FT có bảng với giá mỗi đơn vị. Sử dụng nó để tính toán số tiền.

Để tham khảo, đây là bảng cho Quỹ trái phiếu siêu ngắn Franklin Templeton

Kế hoạch Giá thanh toán một phần cho mỗi đơn vị (INR) Tùy chọn tăng trưởng kế hoạch bán lẻ
1,3468
Kế hoạch Bán lẻ Tùy chọn Cổ tức Hàng ngày
0,5078
Kế hoạch Bán lẻ Tùy chọn Cổ tức Hàng tuần
0.5120 Phương án tăng trưởng kế hoạch thể chế
1.3797 Kế hoạch thể chế Tùy chọn cổ tức hàng ngày
0,5053 Phương án tăng trưởng kế hoạch siêu thể chế
1.4251 Kế hoạch siêu tổ chức Tùy chọn cổ tức hàng ngày
0,5094 Kế hoạch siêu tổ chức Tùy chọn cổ tức hàng tuần
0.5105 Phương án tăng trưởng kế hoạch siêu thể chế trực tiếp
1.4325 Kế hoạch Siêu tổ chức Trực tiếp Tùy chọn Cổ tức Hàng ngày
0,5084 Kế hoạch Siêu tổ chức Trực tiếp Tùy chọn Cổ tức Hàng tuần 0,5103

Làm sao bạn có thể biết được số không. trong tổng số đơn vị bạn nắm giữ?

Vui lòng tham khảo báo cáo AMC (nó đã được gửi cho bạn vào tháng 1) hoặc báo cáo tổng hợp CAMS mới nhất để biết không. các đơn vị do bạn nắm giữ trong danh mục riêng biệt.

Sau khi số tiền đáo hạn cuối cùng được phân phối, tất cả các đơn vị của Danh mục phân tách 1 sẽ bị hủy và túi bên sẽ bị đóng lại.

Bạn có thể mong đợi nhiều khoản thanh toán hơn từ danh mục đầu tư riêng biệt này không?

Toàn bộ số tiền đáo hạn đã được Franklin Templeton nhận và sẽ được phân phát cho các trưởng lão vào tuần bắt đầu từ ngày 12 tháng 7 năm 2020.

Điều gì sẽ xảy ra nếu khoản thanh toán cuối cùng từ số tiền đáo hạn vào ngày 10 tháng 7 năm 2020?

Nhà quỹ đã đưa ra các giá trị Thanh toán cho mỗi Đơn vị (PPU) sau đây. Chọn sơ đồ quỹ của bạn và nhân PPU với các đơn vị số dư trong Danh mục đầu tư riêng - 1.

Tiếp tục với ví dụ về Quỹ trái phiếu siêu ngắn Franklin India của chúng tôi, giả sử bạn có 10.000 đơn vị số dư trong tài khoản của mình theo tùy chọn 'Tùy chọn tăng trưởng kế hoạch siêu tổ chức trực tiếp'. Khoản thanh toán của bạn có thể là 10.000 * Rs. 1,432 =Rs. 14.320.

- Một quy tắc ngón tay cái thay thế mà bạn có thể sử dụng là quy tắc này. Lấy số tiền lãi trước đó của bạn (bạn đã nhận được vào giữa tháng 6 năm 2020). Nói rằng đó là Rs. 7580.

Bây giờ, hãy chia số tiền này cho 7,58%. Vì vậy, Rs. 7,580 / 7,58% =Rs. 1 vạn. Đây là tổng giá trị (lãi + gốc) mà bạn nắm giữ trong danh mục đầu tư riêng biệt.

Trong số này, Rs. 7,580 đã được thanh toán. Vì vậy, số dư còn lại là Rs. 1 vạn - Rs. 7,580 =Rs. 92.420. Đây là số tiền bạn nên mong đợi.

Lưu ý, công ty quản lý quỹ cũng sẽ gửi cho bạn một bảng sao kê tài khoản.

Thuế cho những khoản thanh toán này là gì?

Bạn sẽ phải cẩn thận một chút ở đây. Tôi đang chia sẻ với bạn hiểu biết của tôi về thuế.

Điều đầu tiên bạn cần biết là các đơn vị trong danh mục riêng đã được chuyển nhượng với chi phí KHÔNG. Hãy nhớ rằng, lần đầu tiên chúng bị xóa hoàn toàn thành 0 và sau đó được chuyển giao.

Bây giờ, nếu bạn đã mua lại các đơn vị ban đầu của mình trong sơ đồ FT cách đây chưa đầy 3 năm kể từ hôm nay, thì tất cả các khoản thu sẽ được coi là lãi vốn ngắn hạn. Thuế phải trả theo khung thuế thu nhập của bạn.

Nếu họ được mua cách đây hơn 3 năm, thì bạn có thể được hưởng lợi từ thuế lợi tức vốn dài hạn ở mức 20%. Không thể lập chỉ mục vì chi phí đơn vị bằng không.

Bạn tự hỏi liệu điều đó có khiến bạn gặp bất lợi không vì bạn thực sự đã trả tiền cho các đơn vị ban đầu và danh mục đầu tư riêng biệt là một phần mở rộng của sơ đồ chính.

Chính xác, bạn đã có! Do đó, bạn sẽ có thể nhận được những lợi ích khi các khoản thanh toán cho chương trình chính xảy ra. Do sự tách biệt này, khoản đầu tư đã chuyển ra khỏi kế hoạch chính.

Giá trị của chương trình chính giảm xuống và nó có lợi nhuận thấp hơn. Do đó, mức thuế dự kiến ​​trong chương trình chính sẽ thấp hơn.

Sự kiện này có nghĩa là các chương trình FT đã bắt đầu thanh toán? Còn về các phiên tòa và tiếp tục bỏ phiếu điện tử?

Không, điều này không liên quan gì đến các kế hoạch chính, hiện đang được kiện tụng. Cuộc bỏ phiếu điện tử đã được ở lại. Không có cập nhật nào về chúng.

Sự phân bổ này diễn ra từ Danh mục đầu tư tách biệt - 1 với việc nắm giữ khoản đầu tư Vodafone Idea cụ thể 8,25% (tháng 7 năm 2020), hiện sẽ đóng cửa.

---

Đó là tất cả cho bây giờ. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, vui lòng hỏi.