Dưới đây là tám sản phẩm quỹ tương hỗ mà tôi mong muốn tồn tại vì chúng sẽ tạo ra sự khác biệt lớn đối với sự lựa chọn và hạnh phúc của nhà đầu tư (tất nhiên là theo ý kiến ​​của tôi). Vui lòng thêm sản phẩm của riêng bạn trong phần bình luận bên dưới. Nếu các AMC chú ý hơn đến những gì nhà đầu tư của họ muốn, họ sẽ không chỉ thu AUM cao hơn mà không cần phải thúc đẩy bằng quá nhiều lời hứa bổ sung và nó sẽ gắn bó với họ tốt hơn.

Tôi có ba sản phẩm quỹ nợ và năm sản phẩm quỹ cổ phần. Hãy để tôi bắt đầu với danh mục nợ và với một số điều tôi đã chỉ ra:Thư ngỏ gửi AMCs:Tại sao bạn không đẩy đủ quỹ Nợ không rủi ro?

Các quỹ nợ có hai nguồn rủi ro chính:Rủi ro lãi suất và rủi ro tín dụng. Xem phần Tìm hiểu rủi ro lãi suất trong quỹ tương hỗ nợ và Tìm hiểu rủi ro xếp hạng tín dụng trong quỹ tương hỗ nợ. Nếu bạn chưa quen với quỹ nợ, hãy tải sách điện tử miễn phí của chúng tôi về quỹ nợ cơ bản từ trang ebook (cũng có sáu ebook miễn phí khác để tải xuống!)

1. Nguồn vốn mạ vàng ngắn hạn Đây đáng lẽ phải là một danh mục độc quyền trong các quy tắc phân loại của SEBI nhưng danh mục không chính thức này đã chết sau khi xử lý lại. Các nhà đầu tư cần một quỹ thanh khoản cho biết họ sẽ chỉ đầu tư vào trái phiếu hậu bị (trái phiếu chính phủ) + tiền mặt. Xin đừng nói Parag Parikh có điều này. Không, nó không có. Chúng ta cần học cách phân biệt giữa những gì ai đó làm và ai đó có thể làm.

Các nhà đầu tư cũng cần một quỹ thị trường tiền tệ và quỹ siêu ngắn hạn để có thể làm được điều này. Với heo nái hậu bị, bạn có thể kéo dài thời gian từ qua đêm đến hàng chục năm. Với thiết lập này, rủi ro tín dụng nằm ngoài phương trình. Rủi ro lãi suất được giảm thiểu ở mức độ lớn. Nếu AMFI muốn lấy tiền từ FD và chuyển nó vào các quỹ nợ, thì AMFI phải chú ý đến nhu cầu của các nhà đầu tư không thích rủi ro, đặc biệt là sau khi tất cả các vụ vỡ nợ trái phiếu này.

2. Quỹ Khoảng thời gian chỉ đầu tư vào heo nái hậu bị Quỹ khoảng thời gian là một quỹ đóng, có thể mở để đăng ký một lần một tuần, một tháng, một quý hoặc một năm. Đọc thêm:Giới thiệu về Kế hoạch Quỹ tương hỗ thu nhập giữa các kỳ

Nếu một quỹ như vậy chỉ có thể đầu tư vào tiền hậu bị và tiền mặt, thì thực tế nó sẽ loại bỏ cả rủi ro tín dụng và lãi suất trong các quỹ nợ khiến chúng trở thành một sự thay thế hoàn hảo cho các khoản tiền gửi cố định. Trong một quỹ mở, có thể có áp lực mua lại. Điều này được loại bỏ cho tất cả các mục đích thực tế ở đây. Người quản lý quỹ sẽ mua lợn nái hậu bị một tuần hoặc một tháng hoặc một năm, giữ chúng trong khoảng thời gian nói trên, chuyển đổi thành tiền mặt ngay trước khi quỹ mở cửa để mua và bán, rửa sạch và lặp lại.

3 Quỹ kinh doanh chuyên nghiệp không có trái phiếu (ngoại trừ tiền mặt), không có vốn chủ sở hữu trực tiếp và không có bảo hiểm rủi ro không hoàn hảo Ý tôi là, nó sẽ chỉ mua và bán cùng một cổ phiếu (hoặc trái phiếu) trên các thị trường khác nhau (ví dụ:giao ngay và hợp đồng tương lai). Đây được biết đến như một chiến lược hoàn vốn tuyệt đối trong bảo hiểm rủi ro. Quỹ chuyên đăng quảng cáo UTI thực hiện điều này. Tuy nhiên, nó cũng không nên giữ bất kỳ loại trái phiếu nào ngoại trừ tiền mặt để xử lý các khoản mua lại.

4 Quỹ nợ trong mọi thời tiết nắm giữ 25% trái phiếu hậu bị dài hạn, 25% trái phiếu AAA dài hạn và trung hạn, 25% trái phiếu hậu bị ngắn hạn (1Y) và 25% công cụ thị trường tiền tệ (tiền gửi ngân hàng) + tiền mặt tái cân bằng hàng tháng. Điều này có thể được sử dụng cho các mục tiêu dài hạn. Không cần theo dõi chu kỳ lãi suất. Chỉ cần mua tất cả và cân bằng lại.

5 Quỹ phân bổ tài sản động của các chỉ số theo dõi quỹ, ví dụ: chiến lược dựa trên PE của Franklin PE Fund thật tuyệt vời. Xem:Bạn muốn định giờ thị trường với Nifty PE? Học hỏi từ Franklin Dynamic PE Fund. Đây là một quỹ nợ từ quan điểm thuế. Nếu thay vì đầu tư vào quỹ nợ và vốn chủ sở hữu đang hoạt động, một quỹ như vậy đầu tư vào Nifty 50 ETF + giữ chênh lệch giá (như trên) + 5% tiền mặt, nó sẽ bị đánh thuế giống như quỹ cổ phần. Xem:Quỹ vốn chủ sở hữu của quy tắc đánh thuế quỹ đã thay đổi:Bây giờ chúng ta có thể đầu tư vào chúng không?

Ưu điểm ở đây là chi phí thấp (ít nhất là đối với phần ETF), chiến lược lượng tử được kiểm tra thời gian hợp lý và không có rủi ro người quản lý quỹ. Điều này sẽ rất phù hợp cho các nhà đầu tư lần đầu, các nhà đầu tư lớn tuổi và thậm chí cả những người đã nghỉ hưu với số tiền dư dả.

6 Quỹ cổ phần được đầu tư toàn bộ với phân bổ cố định cho các cổ phiếu vốn hóa lớn, trung bình và nhỏ . Trước khi có các quy định của SEBI, chúng tôi có các quỹ bắt buộc phải duy trì vốn chủ sở hữu lên đến 95% tại mọi thời điểm. Do đó tên quỹ được đầu tư đầy đủ. Có một số quỹ như vậy ngày nay, nhưng không cần phải theo ủy quyền. Tôi muốn thấy một quỹ như vậy có sự phân bổ đồng đều cho các khoản vốn hóa lớn vừa và nhỏ tại mọi thời điểm với sự tái cân bằng hàng tháng. Đây có thể là quỹ một danh mục đầu tư.

7 Quỹ khu vực đa dạng nhưng có tỷ trọng đồng đều Một cách khác để đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro là nắm giữ tất cả các lĩnh vực với tỷ lệ ngang nhau. Việc lựa chọn vốn hóa thị trường có thể được giữ linh hoạt.

8 Quỹ chỉ số dựa trên yếu tố. Cuối cùng không, ít nhất là yêu thích của tôi. Chúng tôi cần một Quỹ chỉ số 30 biến động thấp Nifty 100 (không cần quỹ alpha, Chất lượng giá trị, v.v.). Đây là mức rủi ro thấp hơn rủi ro thị trường, có tiềm năng cao hơn tùy chọn phần thưởng thị trường. Xem:Xem bài nói chuyện của tôi về động lực và cổ phiếu ít biến động khi đầu tư vào Ấn Độ

Quỹ chỉ số động lượng sẽ cao hơn rủi ro thị trường với tiềm năng cao hơn tùy chọn phần thưởng thị trường. Xem:Momentum Cổ phiếu Đầu tư vào Ấn Độ:Nó có hiệu quả không?

Chúng tôi có hai quỹ như vậy từ SBI (quỹ phương sai tối thiểu và quỹ hỗ trợ cân bằng của nó) và một quỹ từ DSP nhưng đây là các quỹ đang hoạt động.

Bạn có thể thêm vào danh sách mong muốn này? Bạn có đồng ý / không đồng ý với bất kỳ mục nào ở trên không? Nhận xét của bạn có thể mất vài giờ để hiển thị do cài đặt bộ nhớ cache CDN. Vui lòng không thêm siêu liên kết nếu không chúng sẽ không được xuất bản.