Các nhà đầu tư quỹ tương hỗ mới nên theo dõi danh mục đầu tư của họ như thế nào?

Arjun hỏi, "Bạn có thể vui lòng viết một bài báo về cách các nhà đầu tư quỹ tương hỗ mới nên theo dõi danh mục đầu tư của họ không?" Ngày nay việc “theo dõi” một danh mục đầu tư đã trở nên vô cùng dễ dàng. Các nhà đầu tư tha hồ lựa chọn và đồng thời bị chao đảo bởi các biểu đồ hình tròn và đồ thị có kết cấu lạ mắt. Nhưng đây có phải là theo dõi? Trong bài viết này, chúng ta hãy xem xét những khía cạnh nào của danh mục đầu tư mà một nhà đầu tư (mới hay cũ) nên theo dõi và tần suất.

Tìm ra số tiền trong danh mục đầu tư đã tăng hay mất hàng ngày / hàng tuần / hàng tháng, hoặc thậm chí hàng năm là không theo dõi. Nó đang xem. Trở thành người theo dõi những thăng trầm của danh mục đầu tư chỉ đơn giản là lãng phí thời gian. Trừ khi chúng ta có một chiến lược đầu tư rõ ràng, việc xem danh mục đầu tư không giúp ích được gì.

Bước cần thực hiện trước khi theo dõi danh mục đầu tư

Hầu hết các nhà đầu tư MF mới bắt đầu đầu tư mà không có nhận thức thực tế về rủi ro và phần thưởng liên quan. Họ cũng không đánh giá cao số tiền họ nên đầu tư cho các nhu cầu trong tương lai, cách lựa chọn quỹ tương hỗ cho các nhu cầu khác nhau, v.v. Vì vậy, sau khi bạn bắt đầu đầu tư, hãy để nó yên và bắt đầu nghiên cứu nhu cầu của bạn trước.

Tại sao tôi đầu tư? Khi nào tôi cần tiền? Tôi có sẵn sàng để xử lý các trường hợp khẩn cấp trên hành trình đầu tư không? Sách điện tử miễn phí này sẽ giúp những người trẻ tuổi xây dựng một kế hoạch tài chính đơn giản với các biện pháp bảo vệ với hướng dẫn từng bước:Tập hợp lại kiến ​​thức cơ bản về quản lý tiền từng bước.

Khi bạn đã có một khuôn khổ quản lý tiền mạnh mẽ, bạn không cần phải dừng các khoản đầu tư hàng tháng của mình mỗi khi có trường hợp khẩn cấp. Bạn biết cách xác định mục tiêu tài chính, phân bổ tài sản cho mục tiêu đó và bắt đầu đầu tư. Đây là nền tảng của bạn, và nó cần phải vững chắc. Theo dõi quỹ tương hỗ có thể chờ đợi! Giờ đây, bạn có thể gắn thẻ các khoản đầu tư MF hiện tại của mình, EPF, PPF, RD, FD, v.v., cho các mục tiêu ngắn hạn và dài hạn khác nhau (ebook trên sẽ giúp bạn thực hiện điều này).


Bước Tiếp theo là hiểu SIP là viết tắt của một kế hoạch đầu tư có hệ thống. Điều này có nghĩa là bạn có một hệ thống đầu tư tại chỗ. Mua các đơn vị quỹ tương hỗ vào cùng một ngày trong tháng không phải là SIP. Nó chỉ đơn thuần là tự động hóa mù mịt.

Vì vậy, mục đích của chúng ta là tìm hiểu những điều cơ bản về quỹ tương hỗ với hệ thống đầu tư. Sách điện tử miễn phí này có thể là điểm khởi đầu khả thi:Câu hỏi thường gặp về Quỹ tương hỗ 100 câu hỏi và đáp cần thiết cho các nhà đầu tư mới!

Tiếp theo, tôi khuyên các nhà đầu tư quỹ tương hỗ mới đánh giá cao rủi ro quỹ tương hỗ. Ngành công nghiệp quỹ tương hỗ thích bán những giấc mơ. Nó cố gắng thuyết phục các nhà đầu tư rằng sự biến động của thị trường chứng khoán sẽ giảm trong dài hạn; Một quỹ tương hỗ SIP sẽ biến động trung bình.

Mục đích của họ rất đơn giản:bạn đầu tư càng lâu và bạn đầu tư càng nhiều, họ càng kiếm được nhiều tiền. Hãy nhớ rằng lợi nhuận của chúng tôi là không đáng kể trong khi thu nhập của họ (phí quản lý và hoa hồng được khấu trừ hàng ngày là có thật!). Vì vậy, họ khó có thể vẽ nên một bức tranh thực tế về rủi ro MF. Chúng ta cần tự mình làm điều đó.

Dưới đây là một số tài nguyên để bắt đầu:

  • Đầu tư SIP vốn chủ sở hữu dài hạn có hiệu quả không? (Phân tích 106 năm)
  • Số phận của quỹ tương hỗ SIPs của bạn như thế nào được quyết định bởi “thời điểm may rủi”.
  • Các SIP của Quỹ Tương hỗ Không Giảm Rủi ro! Cẩn thận với thông tin sai lệch
  • Đừng mong đợi lợi nhuận từ SIP của quỹ tương hỗ! Thay vào đó, hãy làm điều này!

Với việc đánh giá tốt hơn rủi ro quỹ tương hỗ (vốn chủ sở hữu), tôi khuyên bạn nên lập kế hoạch lại các mục tiêu tài chính của mình với kỳ vọng lợi nhuận thấp hơn. Hãy để chúng tôi lấy hàng:

  1. Bạn có các mục tiêu tài chính - dài hạn (trên 10 năm) và ngắn hạn (dưới 10 năm - cho đến khi bạn có nhiều kinh nghiệm hơn)
  2. Bạn chỉ đầu tư vào quỹ tương hỗ cổ phần cho các mục tiêu dài hạn (cần có thêm kinh nghiệm để sử dụng bất kỳ quỹ tương hỗ nào cho các mục tiêu ngắn hạn)
  3. Bạn đang cân nhắc việc phân bổ tài sản và hy vọng có thể đến được đây bất cứ lúc nào ngay lập tức trong vòng vài năm tới. Ví dụ:quỹ tương hỗ 50% vốn cổ phần và 50% thu nhập cố định (EPF, PPF, quyền chọn nợ NPS, v.v.)
  4. Bạn có kỳ vọng hợp lý về lợi nhuận và kỳ vọng thực tế về lạm phát.
  5. Bạn biết cần đầu tư bao nhiêu cho các mục tiêu dài hạn của mình dựa trên sự phân bổ tài sản này, lợi tức và kỳ vọng lạm phát.
  6. Nếu bạn có thể đầu tư nhiều đến mức này, bạn có mục tiêu đạt được điều đó càng sớm càng tốt.
  7. Bây giờ và chỉ bây giờ, bạn đã sẵn sàng theo dõi danh mục đầu tư của mình.

Cách theo dõi danh mục đầu tư

Bạn chỉ cần xem xét danh mục đầu tư của mình mỗi năm một lần và khi thực hiện, bạn nên thực hiện các hành động sau.

Công cụ cần thiết

  1. Một sở thích tốt khiến bạn không thể thường xuyên xem danh mục đầu tư của mình
  2. Một bảng tính tự làm đơn giản. Không có gì đánh bại được tính linh hoạt của điều này.
  3. Dữ liệu từ cổng đầu tư của bạn hoặc bảng sao kê tài khoản tổng hợp CAMS-KARVY.

Chúng tôi có hai tài nguyên miễn phí để theo dõi:

  • Các tính năng của quỹ tương hỗ tự do và trình theo dõi mục tiêu tài chính. Tôi sử dụng cái này để theo dõi tiền của mình. Nó vẫn hoạt động, nhưng tôi không tích cực bảo trì nó. Bạn có thể thay đổi nó theo nhu cầu của mình.
  • Công cụ theo dõi danh mục đầu tư bảng tính của Google dành cho cổ phiếu và quỹ tương hỗ. Công cụ này được phát triển bởi những người đọc tài chính tự do nhưng cũng không được duy trì tích cực.

Thông tin cần thiết

  1. Giá trị hiện tại của thành phần vốn chủ sở hữu và thành phần thu nhập cố định cho từng mục tiêu dài hạn.
  2. Từ phần trên, hãy tính toán phân bổ tài sản hiện tại của bạn.
  3. Việc phân bổ tài sản hiện tại của bạn có phù hợp với mức phân bổ dự kiến ​​của bạn không? Nếu có, không cần phải làm gì. Nếu không, cần phải cân bằng lại.
    • Lợi ích của việc tái cân bằng danh mục đầu tư là gì?
    • Tái cân bằng danh mục đầu tư:Chúng tôi trả lời các câu hỏi thường gặp mà nhà đầu tư lo lắng (phần 1)
    • Câu hỏi thường gặp về cân bằng lại danh mục đầu tư Phần 2
    • Câu hỏi thường gặp về Cân bằng lại danh mục đầu tư Phần 3
  4. Lợi nhuận của mỗi quỹ tương hỗ
    • Nếu bạn đang đầu tư vào các quỹ chỉ số, bạn không cần phải lo lắng về hiệu suất.
      Nếu bạn đang đầu tư vào các quỹ đang hoạt động, bạn sẽ phải quyết định phải làm gì với mỗi quỹ. Ví dụ:Xem lại quỹ tương hỗ của bạn trong ba bước đơn giản!
    • Có quá nhiều quỹ tương hỗ? Dễ dàng cắt tỉa danh mục đầu tư của bạn bằng các bước đơn giản sau.
    • Bạn muốn xây dựng một danh mục đầu tư quỹ tương hỗ cổ phần? Hãy thử các bước đơn giản sau!
  5. Danh mục đầu tư hiện tại của bạn có giá trị bao nhiêu cho mỗi mục tiêu? Đó là nếu bạn đổi tất cả tiền của bạn ngày hôm nay, bạn có thể làm gì với số tiền đó? Ví dụ:khi bắt đầu hành trình đầu tư, kho tài liệu của bạn sẽ nhỏ. Nếu bạn đổi nó, bạn có thể sống sót trong sáu tháng hoặc 12 tháng. Theo thời gian, khoảng thời gian này sẽ tăng lên.
    • Xem lại danh mục đầu tư tự do tài chính của bạn trong bảy bước đơn giản
    • Kiểm tra tài chính cá nhân năm 2016:Lợi nhuận không quan trọng!
  6. Thông tin như CAGR, XIRR hoặc mức tăng tuyệt đối ít được sử dụng trong thực tế.

Có thể thực hiện các bước phức tạp hơn như thay đổi phân bổ tài sản, biểu diễn đồ họa của giá trị danh mục đầu tư hiện tại so với danh mục đầu tư dự kiến, v.v., có thể thực hiện được. Tìm hiểu thêm về điều này sau.


Quỹ đầu tư công
  1. Thông tin quỹ
  2.   
  3. Quỹ đầu tư công
  4.   
  5. Quỹ đầu tư tư nhân
  6.   
  7. Quỹ phòng hộ
  8.   
  9. Quỹ đầu tư
  10.   
  11. Quỹ chỉ số