Trong các bài viết trước, tôi đã thảo luận về cách quỹ cổ phần sẽ hoạt động tốt nhất trong việc thực hiện mục tiêu dài hạn. Nhưng những mục tiêu ngắn hạn thì sao?
Ngoài ra, không phải nhà đầu tư nào cũng sẵn sàng chấp nhận rủi ro không thể đoán trước và biến động bằng cách đầu tư vào vốn chủ sở hữu.
Để hiểu rõ hơn về quỹ tương hỗ nợ, điều quan trọng là phải hiểu tài sản cơ bản của nó “Các công cụ nợ”. Nợ đồng nghĩa với một khoản vay. Nhiều tổ chức khác nhau như chính phủ, công ty tư nhân hoặc tổ chức tài chính phát hành trái phiếu để huy động tiền và các quỹ nợ đầu tư vào các công cụ cho vay này.
Chính phủ vay tiền để tài trợ cho các chi phí vượt quá của mình, hoặc để cải thiện cơ sở hạ tầng, v.v. Trong quá trình này, chính phủ phát hành các công cụ nợ như trái phiếu. Các công ty vay tiền để tài trợ cho nhu cầu vốn lưu động của họ hoặc để đáp ứng chi tiêu vốn của công ty. Giống như chính phủ, họ cũng phát hành các công cụ nợ khác nhau như trái phiếu công ty và giấy ghi nợ.
Các công cụ này có lãi suất và thời gian đáo hạn cụ thể. Thời gian đáo hạn của các công cụ này có thể từ vài ngày đến vài tháng, vài năm.
Nhưng không dễ để các nhà đầu tư nhỏ đầu tư trực tiếp vào các công cụ này. Thứ nhất vì chúng đắt và thứ hai vì chúng không dễ dàng giao dịch trên thị trường thứ cấp. Vì vậy, họ có thể đầu tư gián tiếp thông qua các quỹ tương hỗ.
Các quỹ nợ thay mặt nhà đầu tư đầu tư vào các công cụ nợ này &chuyển lãi thu được cùng với lãi vốn (nếu có).
Tiền nợ có thể tạo ra lợi nhuận theo hai cách:
Quỹ nợ ít rủi ro hơn quỹ tương hỗ vốn cổ phần. Họ cung cấp rủi ro thấp và thu nhập ổn định. Nhưng chúng không hoàn toàn không có rủi ro. Giống như bất kỳ công cụ thị trường nào, chúng cũng mang một số yếu tố rủi ro.
Cũng giống như cổ phiếu, các công cụ nợ cũng được giao dịch và giá của các công cụ này lên xuống. Vì thị trường nợ không biến động như vốn chủ sở hữu nên biến động giá của nó dễ dự đoán hơn.
Nhưng điều quan trọng là phải hiểu 2 loại rủi ro chính liên quan đến quỹ nợ:
Quỹ tương hỗ nợ là hình thức quỹ tương hỗ an toàn nhất vì chúng có rủi ro thấp. Nhưng nhược điểm là lợi nhuận của họ cũng thấp hơn so với quỹ dựa trên vốn chủ sở hữu. Tất cả phụ thuộc vào khẩu vị rủi ro của bạn - nếu bạn muốn chơi an toàn hay mới bắt đầu với quỹ tương hỗ và muốn chân ướt chân ráo đi tìm quỹ nợ.
Chúc bạn đầu tư vui vẻ 128578;
Tâm lý về lý do tại sao một số người không thể nói "Không!"
11 giải pháp thay thế vốn cá nhân mà bạn có thể muốn thử
An sinh xã hội 101:Cách nộp hồ sơ để nhận phúc lợi
Nguồn lực chiến lược:Giải quyết các vấn đề về nhân sự và thúc đẩy chuyển đổi thông qua thuê ngoài
New Jersey có giảm tỷ lệ thất nghiệp nếu bạn nhận trợ cấp an sinh xã hội không?