Các nhà đầu tư đôi khi quyết định việc đóng tài khoản đầu tư là điều có lợi. Nếu bạn có tài khoản hưu trí cá nhân Roth với Fidelity, bạn có thể đóng tài khoản đó và chuyển tiền sang một tài khoản Roth khác hoặc chỉ cần rút tiền. Tuy nhiên, việc đóng Roth IRA có nghĩa là bạn có thể phải chịu trách nhiệm thuế nếu việc rút tiền không phải là phân phối đủ điều kiện.
Để đóng Fidelity Roth IRA của bạn, hãy hoàn thành biểu mẫu "Ủy quyền đóng tài khoản", có sẵn để tải xuống trên trang web của Fidelity. Cho biết bạn có muốn khấu trừ tiền cho các khoản thuế hay không. Bạn có thể chọn nhận séc hoặc gửi tiền trong tài khoản Roth của mình qua chuyển khoản điện tử sang một tài khoản khác. Có một khoản phí $ 15 cho chuyển khoản điện tử. Gửi ủy quyền qua đường bưu điện đến địa chỉ trên biểu mẫu. Fidelity cũng có thể tính phí đóng tài khoản $ 50.
Trừ khi bạn gửi tiền vào Roth IRA khác trong vòng 60 ngày kể từ khi lấy chúng ra khỏi tài khoản Fidelity, khoản tiền đó được coi là khoản phân phối của Sở Thuế vụ. Nếu phân phối đủ tiêu chuẩn, tiền được miễn thuế. Phân phối đủ điều kiện khi Roth ít nhất 5 tuổi theo lịch và bạn đáp ứng một trong các điều kiện sau:bạn 59 tuổi rưỡi, bạn bị thương tật vĩnh viễn, bạn được thừa kế Roth IRA hoặc bạn sử dụng tiền (tối đa $ 10.000), cho một ngôi nhà đầu tiên. Nếu phân phối không đủ điều kiện, thu nhập đầu tư sẽ phải chịu thuế. Bạn cũng có thể phải trả khoản phạt phân phối sớm 10 phần trăm.
