Những kẻ lừa đảo liên tục thực hiện các kế hoạch lừa đảo mới để lừa người tiêu dùng số tiền khó kiếm được của họ. Mặc dù có rất nhiều thông tin liên quan đến lừa đảo, chúng tôi vẫn tiếp tục nhận thấy sự gia tăng gian lận của người tiêu dùng và các âm mưu mới tiếp tục xuất hiện.
Hiểu được một số loại lừa đảo phổ biến nhất có thể giúp người tiêu dùng cảnh giác hơn và do đó ít có khả năng trở thành nạn nhân hơn. David Krueger thảo luận về một số loại lừa đảo phổ biến nhất trong cuốn sách Ngôn ngữ bí mật của tiền bạc.
Dưới đây là danh sách bảy loại lừa đảo khác nhau của chúng tôi:
Những trò lừa đảo mềm rất khó bị phát hiện và thường không được chú ý cho đến khi quá muộn. Những kiểu lừa đảo này xuyên tạc các sản phẩm hoặc công ty chính hãng. Trong những trò lừa đảo này, sản phẩm hoặc công ty thực sự tồn tại nhưng kẻ lừa đảo trình bày sai một số khía cạnh nhất định của sản phẩm hoặc công ty đó để khiến sản phẩm hoặc công ty trở nên hấp dẫn hơn thực tế.
Không giống như lừa đảo mềm, lừa đảo cứng liên quan đến các công ty và sản phẩm không tồn tại. Trong những kiểu lừa đảo này, kẻ lừa đảo tạo ra một sản phẩm hoặc công ty và tuyển dụng các nhà đầu tư tiềm năng, những người này lại tuyển dụng những người khác. Thông thường, những hoạt động này nghe có vẻ giống như những hoạt động kinh doanh hợp pháp và có vẻ rất hấp dẫn.
Lừa đảo đầu tư tồi tệ liên quan đến các sản phẩm thực tế và các công ty có rủi ro cực kỳ cao. Thông thường, các nhà đầu tư được đảm bảo bởi kẻ lừa đảo về lợi nhuận cao và không có hoặc có ít rủi ro, điều này sẽ báo hiệu cảnh báo nguy hiểm cho các nhà đầu tư tiềm năng. Hãy luôn nhớ lợi nhuận cao đi kèm với rủi ro cao.
Lừa đảo liên quan bao gồm các trò lừa đảo nhằm vào các thành viên của các nhóm có thể xác định được như các nhóm dân tộc, nhóm tôn giáo hoặc các nhóm nghề nghiệp. Kẻ lừa đảo quảng bá trò lừa đảo chung sở thích thường thuộc một nhóm tương tự hoặc giả vờ thuộc nhóm đó.
Trộm cắp danh tính là một trong những tội phạm cổ trắng phát triển nhanh nhất ở Bắc Mỹ. Có nhiều nơi và nhiều cách để người ta có thể đánh cắp ID của người khác, ID bị đánh cắp có thể được sử dụng cho nhiều mục đích khác nhau. Nó có thể được sử dụng để mua hàng trực tuyến, phạm tội dưới tên người khác, phạm tội gian lận thuế, v.v.
Toàn bộ bài viết có thể được dành riêng cho các trò lừa đảo trên Internet. Với sự phát triển nhanh chóng của Internet, chúng ta đã chứng kiến sự gia tăng nhanh chóng các vụ lừa đảo trên Internet, bao gồm từ việc xâm nhập vào máy tính của bạn và đánh cắp thông tin cá nhân của bạn cho đến các đề nghị cho vay gian lận và các trang web giả mạo. Không tải xuống bất kỳ chương trình nào từ các nguồn không đáng tin cậy, không mở email từ những người gửi không xác định và không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân qua Internet.
Các mô hình kim tự tháp và mô hình Ponzi gần đây nhận được rất nhiều sự quan tâm của báo chí, chủ yếu là do vụ lừa đảo đầu tư của Bernard Madoff. Những vụ lừa đảo tài chính này dựa vào việc liên tục tuyển dụng các nhà đầu tư mới. Về cơ bản, bạn phải trả một khoản phí (giả sử là 1000 đô la) để tham gia và với mỗi thành viên mới mà bạn tuyển dụng, bạn sẽ nhận được một khoản phí (giả sử là 200 đô la). Kế hoạch hoạt động tốt cho đến khi không còn thành viên mới tham gia.
Bạn đã từng hoặc biết ai là nạn nhân của bất kỳ trò lừa đảo nào trong số này chưa? Bạn biết những loại lừa đảo nào khác? Chia sẻ mẹo và thủ thuật của bạn để tránh lừa đảo.
Ramis Jamali, CFA
Ray là một người đam mê tài chính cá nhân có trụ sở tại Toronto, người đã tham gia vào lĩnh vực đầu tư được một thời gian. Ray đã hoàn thành một số khóa học trong ngành (Bảo hiểm nhân thọ trọn đời, IFIC, Khóa học Chứng khoán Canada, Cẩm nang Thực hành Ứng xử và Những kiến thức cần thiết về Quản lý Tài sản) cũng như Nhà phân tích Tài chính Công chứng, chương trình CFA. Anh ấy có bằng danh dự chuyên ngành Tâm lý học và rất quan tâm đến hành vi cũng như quá trình suy nghĩ của mọi người.
Xem tất cả bài viết của Ramis Jamali, CFA
