Khi doanh nghiệp mở rộng phát triển và trở nên phức tạp hơn, khả năng quản lý các mối quan hệ của bên thứ ba trở nên quan trọng hơn để thành công hơn bao giờ hết. Các tổ chức ngần ngại mở rộng hệ sinh thái của mình, vì lo sợ về những rủi ro tiềm tàng mà nó có thể tạo ra, sẽ có khả năng bị vượt mặt bởi các tổ chức mạnh dạn quyết định nắm bắt giá trị của các mối quan hệ bên thứ ba, tự tin vào khả năng xác định và quản lý hiệu quả các rủi ro đi kèm .

Rủi ro của bên thứ ba là một chủ đề nóng

Nhiều tổ chức đã phải gánh chịu hậu quả từ những thiếu sót của các nhà cung cấp bên thứ ba. Chúng bao gồm các thiệt hại về thương hiệu và uy tín cho đến các hình phạt theo quy định và sự gián đoạn khả năng đáp ứng kỳ vọng của khách hàng. Ngoài ra, việc quản lý và giám sát không đầy đủ của các bên thứ ba thường dẫn đến rò rỉ giá trị hợp đồng trong các lĩnh vực như tính phí quá cao, thiếu tín dụng dịch vụ cũng như chiết khấu và giảm giá. Việc triển khai Khung rủi ro bên thứ ba mạnh mẽ trên toàn doanh nghiệp giúp các công ty quản lý rủi ro liên quan đến các tương tác của bên thứ ba trong toàn bộ vòng đời.

Rủi ro của bên thứ ba là một chủ đề rất nóng trong lĩnh vực Dịch vụ Tài chính (FS). Các giám đốc điều hành cấp cao của nhiều tổ chức trong ngành đang thảo luận để tìm ra sự đồng thuận về các chiến lược, thủ tục và chính sách tốt nhất nhằm giảm thiểu rủi ro do bên thứ ba gây ra. Loại bên thứ ba mà doanh nghiệp tham gia có thể bao gồm từ các nhà cung cấp ngách nhỏ đến các dịch vụ thuê ngoài lớn. Kết quả từ cuộc khảo sát quản lý rủi ro và quản trị bên thứ ba gần đây của chúng tôi cho thấy:

• 74% những người được hỏi đã phải đối mặt với một sự cố gây rối liên quan đến bên thứ ba trong ba năm qua,
• 94% trong số các giám đốc điều hành được khảo sát không tin tưởng vào các công cụ và quy trình có sẵn để quản lý rủi ro của bên thứ ba,
• 74% những người được hỏi tin rằng các bên thứ ba sẽ đóng một vai trò quan trọng trong năm tới và
• 54% những người tham gia được xác định là có mức độ phụ thuộc cao hoặc nghiêm trọng vào các bên thứ ba trong tổ chức của họ

So với các lĩnh vực khác, các tổ chức FS có sự phụ thuộc cao nhất vào bên thứ ba. Đồng thời, ngành của họ cũng chịu sự giám sát quy định cao nhất (ví dụ:FINMA đã sửa đổi các quy định của Thông tư 2008/7 "Gia công phần mềm - ngân hàng" với quy định mới FINMA-RS 17 / xx "Các ngân hàng và công ty gia công phần mềm"). Hơn nữa, ngành công nghiệp FS đã trải qua số lượng lớn nhất các trường hợp mà các cơ quan quản lý toàn cầu buộc các tổ chức phải chịu trách nhiệm và chịu trách nhiệm về các hành động của bên thứ ba của họ. Điều này không chỉ dẫn đến các khoản tiền phạt và hình phạt lớn mà còn thúc đẩy nhu cầu tập trung vào quản trị và quản lý rủi ro ngày càng tăng.

Tuy nhiên, khi cuộc thảo luận chuyển sang rủi ro của bên thứ ba, các chức năng rủi ro trong nhiều tổ chức FS vẫn chủ yếu quan tâm đến rủi ro liên quan trực tiếp đến vốn bị đe dọa cũng như rủi ro giao dịch và tín dụng. Trọng tâm này rõ ràng không tính đến sự gia tăng liên tục của sự phụ thuộc nội bộ đặt vào các bên thứ ba về việc thuê ngoài các phần hoạt động đáng kể và các thỏa thuận với nhà cung cấp bên thứ ba. Như ví dụ sau đây cho thấy, rủi ro như vậy có thể có tác động lớn đến hoạt động thương mại.

Các quan sát mới nhất từ ​​các tổ chức FS

Một cuộc kiểm tra sự tuân thủ của nhà cung cấp gần đây của một tổ chức FS toàn cầu đã dẫn đến những nhận xét sau:

• Phụ thu phí dịch vụ / sản phẩm vượt quá 1,2 triệu CHF
• Khả năng không tuân thủ quy định
• Nhiều chi phí và chi phí ngoài hợp đồng, và
• Các giao dịch và hoạt động thương mại không được hỗ trợ.

Để đối mặt với thách thức này, ngày càng nhiều FS và các tổ chức khác đang tiến hành đánh giá sự tuân thủ của các bên thứ ba của họ để xác minh việc tuân thủ các điều khoản và điều kiện hợp đồng. Điều này bao gồm xác minh chi tiêu của bên thứ ba và đánh giá xem các lợi ích và tín dụng đến hạn theo hợp đồng có được phân bổ chính xác hay không. Kinh nghiệm của chúng tôi cho thấy rằng việc kiểm tra tuân thủ của nhà cung cấp sẽ xác định các khoản thu hồi trong khu vực trung bình từ 1-10% chi tiêu hợp đồng được phân tích.

Kết luận

Việc triển khai Khung rủi ro bên thứ ba mạnh mẽ trên toàn doanh nghiệp bảo vệ khách hàng của chúng tôi, cộng đồng mà họ tác động và cuối cùng là khách hàng của họ chống lại các rủi ro bên thứ ba hiện tại và trong tương lai, bằng cách cung cấp một khung mạnh mẽ, tương xứng, chủ động và có thể mở rộng, được tích hợp vào doanh nghiệp . Điều này sẽ dẫn đến việc tăng cường tuân thủ của nhà cung cấp, tăng cường quản lý theo hợp đồng, xác định cải tiến quy trình quản lý nhà cung cấp và nó cũng sẽ mang lại tác động P&L tích cực.

Nếu bạn đang tiến hành hoặc xem xét việc xem xét rủi ro bên thứ ba của mình và muốn hiểu thêm về bất kỳ công cụ và kỹ thuật nào được thảo luận ở trên hoặc muốn nói chuyện với một trong các chuyên gia của chúng tôi, vui lòng liên hệ với chúng tôi. Để tìm hiểu thêm về chủ đề này, vui lòng tải xuống bản khảo sát quản trị bên thứ ba và quản lý rủi ro của chúng tôi.