Các ngân hàng và khách hàng của họ phải tuân thủ các quy tắc MiFID II / MiFIR mới và có được Pháp nhân duy nhất Số nhận dạng (LEI) kể từ tháng 1 năm 2018. Nếu không, các ngân hàng không còn được phép thực hiện các giao dịch thay mặt cho khách hàng của họ nữa. Dịch vụ được quản lý của Deloitte thể hiện cách các nhà cung cấp dịch vụ được quản lý nên thích ứng và mở rộng cung cấp của họ để tuân thủ các yêu cầu quy định mới đối với khách hàng của họ. Cổng thông tin LEI mới giúp các ngân hàng và pháp nhân hiểu các quy định mới và tuân thủ các yêu cầu MiFID II / MiFIR - LEI mới.

Do bản chất của hoạt động kinh doanh, các nhà cung cấp dịch vụ được quản lý phải đối mặt với những thách thức tương tự như khách hàng của họ trong ngành dịch vụ tài chính. Trong khi, ưu tiên hàng đầu, khách hàng mong đợi dịch vụ chất lượng cao với chi phí thấp, họ cũng mong đợi nhà cung cấp dịch vụ của họ:

• để cập nhật những cải tiến và phát triển kỹ thuật mới nhất,
• tuân thủ các quy định hiện có và mới, và
• để bao gồm các dịch vụ mới khi cần.

Các nhà cung cấp dịch vụ được quản lý ngày nay yêu cầu một bên là khả năng phân phối mạnh mẽ và hệ thống ổn định cho hoạt động hàng ngày của họ, bên kia là khả năng xác định các yêu cầu quy định mới và bộ kỹ năng để phát triển và triển khai nhanh các tính năng và quy định mới.

Một ví dụ hiện tại để minh họa điều này:Thay đổi quy định này không phải là mới nhưng nó đang thu hút được nhiều sự chú ý. Không phải các tổ chức tài chính mà khách hàng của họ bị ảnh hưởng trực tiếp. Như với tất cả các yêu cầu mới, một số lượng đáng kể khách hàng sẽ bắt đầu thích ứng muộn trong quá trình này, điều này sẽ gây áp lực lên các tổ chức tài chính để phản ứng. Chúng tôi không nói về FIDLEG, MiFID hoặc một từ thông dụng quy định lớn khác; mà là về một bộ số đơn giản cần thiết để cho phép ngân hàng thực hiện các giao dịch thay mặt cho khách hàng của mình:Mã số nhận dạng pháp nhân (LEI).

Kể từ ngày 3 tháng 1 năm 2018, theo MiFID II / MIFIR, tất cả các công ty đầu tư (ví dụ:ngân hàng) cần phải có Số nhận dạng pháp nhân duy nhất trên toàn cầu từ khách hàng của họ (Pháp nhân) trước khi cung cấp các dịch vụ gây ra các nghĩa vụ báo cáo liên quan. Một ví dụ:phát hành và kinh doanh các công cụ tài chính. Yêu cầu quy định mới này sẽ giúp xác định các bên tham gia giao dịch.

Ngày nay chúng ta đang ở đâu với hệ thống LEI?

Cho đến nay, chỉ có khoảng 1 triệu LEI (cho 250 triệu công ty trên toàn cầu) đã được phát hành kể từ tháng 1 năm 2018. Do những chậm trễ này, Cơ quan Thị trường và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) đã ban hành bản cập nhật vào tháng 12 năm 2017 cho phép thêm thời gian chuyển tiếp sáu tháng. . Tuy nhiên, bản cập nhật này đã chuyển trách nhiệm về đơn đăng ký LEI từ pháp nhân sang các công ty đầu tư - tất nhiên, một thay đổi đáng kể mà các ngân hàng cần phải hành động nhanh chóng. Lý tưởng nhất là các công ty đầu tư tích hợp đăng ký LEI trong quá trình giới thiệu và giám sát khách hàng của họ.

Dịch vụ được quản lý của Deloitte đóng vai trò là Đại lý đăng ký cho các đăng ký LEI. Gần đây, chúng tôi đã đưa ra ưu đãi mới cho các ngân hàng Thụy Sĩ để tích hợp quy trình đăng ký LEI và gia hạn hàng năm trực tiếp vào dịch vụ giới thiệu &giám sát khách hàng. Ngoài ra, Dịch vụ được quản lý LEI mới của Deloitte hỗ trợ các công ty đầu tư nhận được LEI cho khách hàng của họ (Pháp nhân) đúng hạn và hoạt động như một nhà cung cấp ưu tiên của Credit Suisse. Chúng tôi cũng hỗ trợ các công ty đầu tư trong việc xác định khách hàng yêu cầu LEI và cũng cho phép đăng ký hàng loạt.

Khám phá cổng LEI của Deloitte tại https://www.lei-portal.ch để giúp bạn hiểu liệu hệ thống LEI có ảnh hưởng đến bạn hay không và cách nhận LEI bắt buộc của bạn và trở thành tuân thủ MiFID II và FinfraG.