Cách nào để có một cái nhìn duy nhất về tất cả các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ của bạn (danh mục đầu tư cũng như thông tin chi tiết), kể từ khi thành lập?
Câu trả lời có thể có của bạn là:
Điều đó thật tuyệt.
Nhưng để đảm bảo rằng bạn nhận được thông tin đầy đủ về các khoản đầu tư của mình, điều quan trọng là bạn phải thực hiện MỘT điều quan trọng nhất.
Chúng tôi đã thấy một số trường hợp cho đến nay, trong đó id email và số liên lạc bị thiếu trong thông tin foo của các quỹ tương hỗ. Điều này gây ra các vấn đề nghiêm trọng liên quan đến việc theo dõi các khoản đầu tư.
Cơ sở để tính năng này hoạt động là Báo cáo tài khoản hợp nhất (CAS) từ CAMS . Giờ đây CAS chỉ hoạt động với một id email.
Miễn là bạn đã đăng ký id email với số tiền của mình, thông tin sẽ được gửi lại email của bạn.
Gần đây, một số người dùng ngạc nhiên khi thấy CAS không hiển thị tất cả các khoản nắm giữ và giao dịch của họ trong quỹ tương hỗ.
Điều đã được phát hiện ra rằng id email hoàn toàn không được ánh xạ hoặc nó là một id email cũ, thường là một id chính thức. Khi bạn thay đổi công việc, bạn đã quên cập nhật email của mình.
Mẹo : Đừng bao giờ cung cấp id chính thức của bạn làm địa chỉ liên hệ để liên lạc. Email của bạn tốt nhất nên là email cá nhân mà bạn sẽ có quyền truy cập suốt đời.
Đôi khi, các nhóm nhập dữ liệu tại cơ quan đăng ký và AMC cũng mắc lỗi khi nhập sai id email. Có, id Yahoo có thể xuất hiện dưới dạng id Gmail và ngược lại. Số và bảng chữ cái cũng có thể bị thiếu.
Chà, bất kể lý do gì khiến id email không được ánh xạ, nó sẽ trở thành một nhiệm vụ khó khăn đối với bạn để thực hiện các chỉnh sửa. Nhiều hơn như vậy bởi vì một số Quỹ tương hỗ vẫn nhấn mạnh vào các đơn đăng ký trên giấy. Có Chúa mới biết họ đang sống ở thế giới nào!
Rất may, trong thời gian gần đây, một số AMC đã bắt đầu các sáng kiến thân thiện, cả trực tuyến và qua điện thoại, để cho phép các nhà đầu tư tự thay đổi / cập nhật chi tiết liên hệ của họ.
Với các nhà quỹ như HDFC, Reliance, ICICI, DSP, Quantum, Canara Robeco, SBI, v.v., bạn có thể cập nhật chi tiết liên hệ của mình, đó là id email và số điện thoại di động của bạn trực tuyến.
Dưới đây là các liên kết của một số nhà quỹ để cập nhật chi tiết trực tuyến.
Đối với các nhà quỹ khác như TATA, Sundaram, L&T, v.v., bạn có thể gọi cho bộ phận chăm sóc khách hàng của họ và đặt yêu cầu cập nhật. Các số điện thoại miễn phí có thể được đặt trên trang web của họ.
CAMS, công ty đăng ký có một cơ sở tuyệt vời, nơi nó cho phép cập nhật chi tiết liên hệ dựa trên PAN. Có một biểu mẫu một trang đơn giản mà bạn có thể điền và gửi tại một trong các văn phòng của nó.
Đối với PAN được chỉ định, thông tin chi tiết được cập nhật trên các AMC do CAMS phục vụ. Tự nó đã là một con số rất lớn. Trong một lần quay, một số quỹ sẽ có thông tin chi tiết cập nhật của bạn.
Karvy, công ty đăng ký đa quỹ khác vẫn không có cơ sở như vậy. Vì vậy, lựa chọn duy nhất của bạn là thực hiện trực tuyến với Fund House hoặc nộp đơn đăng ký trên giấy.
Bây giờ, bạn có thể có một câu hỏi. “Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi không biết nắm giữ quỹ tương hỗ của mình là gì?”
Đây là một khả năng hoàn toàn có thể xảy ra.
Một trong những cách để giải quyết vấn đề này là đăng ký CAN hoặc Số tài khoản chung. CAN là một số duy nhất do MF Utilities phát hành cho một loại nắm giữ cụ thể. Sau khi CAN được tạo, nó sẽ ánh xạ và cung cấp tất cả các foos của bạn. Vấn đề duy nhất là bạn sẽ phải tạo nhiều CAN như các loại nắm giữ của mình.
Như bạn sẽ nhận ra, id email của bạn là vũ khí quan trọng nhất để giúp bạn kiểm soát các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ của mình. Sau khi nó được ánh xạ tới tất cả các khoản nắm giữ của bạn, bạn sẽ có thể tải xuống CAS định kỳ và theo dõi tiến trình cũng như trạng thái của danh mục đầu tư của mình.
Điểm mấu chốt là luôn cập nhật chi tiết liên hệ của bạn. Điều này bao gồm các Ngân hàng, Quỹ tương hỗ, Demat và các tài khoản Tiết kiệm nhỏ khác của bạn.
Bạn là người hưởng lợi lớn nhất của bước này.
