Unovest lần đầu tiên công bố danh mục quỹ tương hỗ được đề xuất của mình vào ngày 1 tháng 10 năm 2016. Mục đích là cho phép các nhà đầu tư có được danh mục quỹ tương hỗ sẵn sàng mà họ có thể xem xét đầu tư phù hợp với hồ sơ rủi ro và thời gian.

Đối với những người không có kiến ​​thức về quỹ tương hỗ hoặc là những nhà đầu tư lần đầu, những danh mục đầu tư này có thể được sử dụng như hiện nay, mà một số bạn cũng đã làm.

Đã một năm rưỡi kể từ đó. Niềm tin của chúng tôi đã đứng về phía chúng tôi trong suốt thời gian này vì chúng tôi hầu như không thực hiện bất kỳ thay đổi nào đối với các danh mục đầu tư này. ( Chúng tôi cũng phải xóa một quỹ vì quỹ đó ngừng nhận các khoản đầu tư mới. )

Như bạn đã biết, gần đây một số chương trình MF đã trải qua những thay đổi do thông tư SEBI về hợp lý hóa và phân loại. Ngay cả với những thay đổi này, hầu hết các khoản tiền được đề xuất của chúng tôi không có bất kỳ tác động nào.

Trên thực tế, chỉ có một sự thay đổi tên mã thông báo cho một số chương trình được bao gồm trong danh mục đầu tư. Một vài người trong số họ đã chọn một danh mục phù hợp hơn dựa trên các nguyên tắc của SEBI.

Tuy nhiên, trong thời gian này, chúng tôi cũng đã quan sát các danh mục đầu tư cũng như các kế hoạch riêng lẻ.

Chúng tôi nhận ra rằng chúng tôi có thể thực hiện một số thay đổi để làm cho danh mục đầu tư tập trung hơn và thực sự phản ánh đặc điểm của chúng đối với hồ sơ rủi ro và thời gian tương ứng của chúng.

Và vì vậy chúng tôi đã thực hiện các thay đổi. Chúng tôi rất vui được giới thiệu với bạn danh sách ngắn gọn về danh mục đầu tư quỹ tương hỗ được đề xuất.

Chúng ta đang nói đến những thay đổi nào trong danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ?

Trước khi chúng ta đến những thay đổi thực tế, đây là quá trình suy nghĩ đằng sau những thay đổi.

1. Không có chương trình giới hạn lớn thuần túy - Các chương trình vốn hóa lớn thuần túy gặp khó khăn trong việc cung cấp giá trị so với điểm chuẩn của chúng. Chúng tôi tin rằng nó sẽ ngày càng trở nên khó khăn hơn đối với họ. Do đó, chúng tôi không có bất kỳ quỹ danh mục vốn hóa lớn thuần túy nào trong danh mục đầu tư. Nếu bạn vẫn muốn có một quỹ vốn hóa lớn thuần túy như một phần trong danh mục đầu tư của mình, hãy tham gia vào quỹ chỉ số / ETF.
2. Danh mục danh mục đầu tư - Đây có lẽ là thay đổi lớn nhất. Giờ đây, chúng tôi đã hợp nhất các khoảng thời gian của Trung hạn là 5 năm + và Dài hạn là 10 năm + thành Khoảng thời gian trung hạn đến dài hạn là 5 năm + . Do đó, chỉ có hai danh mục danh mục chính * - Người bảo quản của cải và Người tạo ra của cải . Danh mục thứ ba, Chuyển đổi tiền mặt , giống như một giải pháp thay thế cho tài khoản ngân hàng của bạn. Điều này giúp bạn dễ dàng chọn tiền dựa trên hồ sơ rủi ro của mình.
3. Không. trong số các kế hoạch - Chúng tôi đã giảm số không. các kế hoạch trong hầu hết các danh mục đầu tư và làm cho chúng tập trung hơn. Đây cũng là một cam kết đối với các chương trình quỹ đã chọn của chúng tôi.
4. Linh hoạt - Có, chúng tôi đã làm cho danh mục đầu tư tích cực hơn bây giờ. Phải nói rằng, các danh mục đầu tư tích cực chỉ dành cho một nhóm rất nhỏ các nhà đầu tư. Hầu hết các nhà đầu tư tốt với danh mục đầu tư rủi ro vừa phải.
5. Độ nghiêng Vốn chủ sở hữu thuần túy - Danh mục đầu tư của Wealth Builder hiện chỉ bao gồm các quỹ cổ phần thuần túy. Nếu muốn đầu tư vào việc phân bổ tài sản của mình, bạn có thể đầu tư vào sự kết hợp giữa quỹ Bảo tồn của cải và quỹ Người tạo ra của cải.
6. Quỹ tiết kiệm thuế - Một trong những yêu cầu đang chờ xử lý từ lâu là việc bổ sung các khuyến nghị về quỹ tiết kiệm thuế. Cuối cùng thì chúng cũng có sẵn.
7. Mô tả được cập nhật - Đối với tất cả các quỹ bảo tồn và xây dựng, có mô tả cập nhật cùng với bản tóm tắt nhanh về lý do tại sao một quỹ cụ thể lại tìm thấy vị trí của mình trong danh mục đầu tư.

* Vì sự đơn giản , danh mục tăng cường sự giàu có hiện đã bị loại bỏ.

Điều gì không thay đổi trong các danh mục đầu tư quỹ tương hỗ được đề xuất này?

• Mỗi danh mục đầu tư là duy nhất.
• Mỗi phương án được chọn trong danh mục đầu tư có thể là chiến lược được triển khai tốt nhất của công ty quỹ đó.
• Do đó, mỗi chương trình quỹ sẽ thêm một số thứ độc đáo vào danh mục đầu tư. Điều này ngăn chặn bất kỳ sự chồng chéo đáng kể nào trong việc nắm giữ danh mục đầu tư và mang lại sự đa dạng hóa đầy đủ.

Nếu bạn đã theo dõi các bài đăng trên blog về Unovest, bạn thậm chí có thể đoán được những thay đổi.

Vậy bạn thấy danh mục quỹ tương hỗ ở đâu?

Người đăng ký gói cao cấp Do it Yourself (DIY) và PLUS có thể truy cập danh mục đầu tư ngay bây giờ.

Trong thông tin đăng nhập tài khoản Unovest của bạn, hãy chuyển đến Danh mục đầu tư MF trong phần Premium.

Đối với PLUS người đăng ký kế hoạch, có một phần thưởng. Trong vài tháng tới, chúng tôi sẽ độc quyền chia sẻ với bạn phân tích chi tiết về các chương trình quỹ và danh mục đầu tư.

Chúng tôi cũng sẽ chia sẻ với bạn toàn bộ danh sách các quỹ được đề xuất Unovest. Mặc dù danh mục đầu tư của chúng tôi có hạn chế là chỉ bao gồm một số quỹ, nhưng điều đó không có nghĩa là không có các quỹ tốt khác. Trên cơ sở liên tục, chúng tôi sẽ chia sẻ danh sách các quỹ của mình và cập nhật về các danh mục đầu tư được đề xuất.

Theo dõi hộp thư đến của bạn. Và nếu bạn chưa đăng ký, hãy làm điều đó ngay bây giờ. Ngoài ra còn có các lợi ích khác.

Vì vậy, đây là lời chúc bạn đầu tư vui vẻ.