Cổ phiếu blue-chip là giải đấu thường xuân của các cổ phiếu đầu tư. Họ là cổ phiếu của các công ty được biết đến với dòng tiền ổn định, bảng cân đối kế toán vững chắc, cấu trúc kinh doanh đáng tin cậy và lịch sử hoạt động xuất sắc.
Và giống như Coca-Cola hay Nestle, những công ty cơ bản này là những tên tuổi gia đình đã đứng vững trước thử thách của thời gian.
Hiệu suất tuyệt vời và hồ sơ theo dõi của họ theo thời gian khiến cổ phiếu blue-chip trở thành một trong những khoản đầu tư an toàn nhất. Họ nên tạo thành một phần trong danh mục đầu tư đa dạng của bạn để giúp cân bằng những tổn thất có thể xảy ra khi thị trường suy thoái.
Danh mục đầu tư của bạn sẽ không hoàn chỉnh nếu không có cổ phiếu blue-chip.
Điều quan trọng là phải có cổ phiếu blue-chip trong danh mục đầu tư của bạn. Nhưng trước khi đi sâu vào vấn đề đó, chúng ta hãy có cái nhìn tổng quan nhanh về các cổ phiếu blue-chip.
Mục lục
Cổ phiếu blue-chip là cổ phiếu của các công ty lâu đời được thành lập tốt, lớn, ổn định về tài chính, dẫn đầu trong lĩnh vực của họ và nổi tiếng. Giống như blue chip trong các trò chơi poker, từ đó tên gọi này được tạo ra, các công ty blue chip được đánh giá cao.
Họ được biết đến với nguồn tài chính mạnh mẽ, cổ tức ổn định và dòng tiền - những đặc điểm mà các nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm.
Lợi ích của việc có cổ phiếu blue-chip như một phần trong danh mục đầu tư của bạn bao gồm chi trả cổ tức ổn định, tăng trưởng cổ tức, mức độ biến động thấp hơn và xu hướng tăng trưởng có thể dự đoán được.
Các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm cho rằng chúng tương đối an toàn hơn so với các cổ phiếu khác. Do đó, chúng sẽ bổ sung có giá trị cho danh mục đầu tư của bạn, đặc biệt là trong thời điểm thị trường có nhiều bất ổn.
Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải chọn đúng cổ phiếu blue-chip vì không phải tất cả chúng đều đáp ứng được kỳ vọng cần thiết. Ý tưởng là tập trung vào định giá thực của công ty và tránh xa những cổ phiếu được định giá quá cao.
Đừng nản lòng bởi thực tế là các cổ phiếu blue-chip không tăng trưởng nhanh. Quan tâm hơn đến những lợi ích nhất quán trong dài hạn cộng với sự ổn định cao hơn.
Mặc dù không có tiêu chí tiêu chuẩn thiết lập nào về việc cổ phiếu nào được coi là blue-chip, nhưng chúng có một số đặc điểm nhận dạng làm cho chúng khác biệt.
Các công ty blue-chip có những điểm chung sau:
Các ví dụ thực tế về cổ phiếu blue-chip bao gồm Nestle, Coca-Cola, Proctor and Gamble, Shell, McDonald’s và Amazon. Các công ty này cũng nằm trong danh sách Fortune 500.
Bây giờ bạn đã nắm chắc cổ phiếu blue-chip là gì, hãy tiếp tục tìm hiểu lý do tại sao nên có cổ phiếu của các công ty có lợi nhuận và được công nhận trong danh mục đầu tư của bạn.
Bạn cần trợ giúp để tìm một số cổ phiếu hàng đầu để nắm giữ lâu dài? Dưới đây là các dịch vụ chọn cổ phiếu tốt nhất:Cổ phiếu blue-chip nên là một phần trong danh mục đầu tư đa dạng của bạn. Đương nhiên, chúng đắt hơn nhưng hoàn toàn xứng đáng về lâu dài. Dưới đây là một số lý do tại sao.
Mối quan tâm chính của bạn với tư cách là nhà đầu tư cổ tức là sự an toàn của cổ tức của bạn. Có nghĩa là, bạn tiếp tục nhận đều đặn phần thu nhập của mình trong thu nhập của công ty. Bởi vì nếu công ty ngừng trả cổ tức, thì bạn không còn là nhà đầu tư cổ tức nữa. Cổ tức là một phần lợi nhuận của công ty được chia cho các cổ đông dưới dạng thanh toán hàng quý.
Các công ty nhỏ hơn và các công ty khởi nghiệp thường giữ tất cả thu nhập của họ để đầu tư vào tăng trưởng hơn nữa và sẽ chưa trả cổ tức. Tuy nhiên, họ có thể bắt đầu trả cổ tức khi phát triển đến quy mô hợp lý và có ít cơ hội đầu tư nội bộ hơn.
Ngược lại, các cổ phiếu blue-chip đã chứng kiến mức chi trả cổ tức tăng trưởng ổn định và nhất quán theo thời gian. Là một nhà đầu tư, bạn được hưởng lợi từ thu nhập danh mục đầu tư bất kể giá cổ phiếu biến động hàng ngày.
Một vẻ đẹp khác của cổ tức là chúng bảo vệ chống lại lạm phát vì chúng đại diện cho thu nhập có khả năng tăng khi chi phí sinh hoạt chung tăng lên.
Các công ty blue-chip có nền tảng tài chính mạnh mẽ, điều này giúp cho cổ tức của bạn được an toàn. Họ giành được sự tin tưởng của các nhà đầu tư bằng cách trả cổ tức liên tục và ngày càng tăng. Đây là mục tiêu chính của bất kỳ khoản đầu tư nào và là một cách tuyệt vời để xây dựng sự giàu có trong dài hạn.
Trong lịch sử, các cổ phiếu blue-chip đã hoạt động tốt hơn so với thị trường chứng khoán nói chung, với mức lợi nhuận trung bình từ 8% đến 10%. Cổ phiếu blue-chip có thể sinh lời lên đến 12% khi lý tưởng nhất là bạn tái đầu tư cổ tức của mình. Tốt nhất là bạn nên tự động tái đầu tư cổ tức và lợi nhuận của mình. Có nghĩa là bạn sẽ kiếm được tiền lãi từ tiền lãi của mình, giúp danh mục đầu tư chứng khoán của bạn phát triển nhanh hơn nữa.
Cổ phiếu blue-chip có xu hướng là cổ phiếu bến cảng an toàn. Chúng ít biến động hơn so với cổ phiếu penny và cổ phiếu của các công ty nhỏ hơn và cũng có khả năng phục hồi nhanh hơn sau khi thị trường suy thoái. Mặc dù họ không tránh khỏi thua lỗ khi thị trường rộng lớn hơn bị ảnh hưởng, nhưng họ sẽ không làm bạn thất vọng về lâu dài.
Cổ phiếu blue-chip phù hợp nhất để mua và nắm giữ. Và nếu bạn giữ chúng đủ lâu, chẳng hạn như hàng chục năm, chúng luôn mang lại lợi nhuận cao bất kể biến động của thị trường. Những cổ phiếu này an toàn và hầu như không bị phá sản. Họ cung cấp một biện pháp an toàn bổ sung trong một thị trường đầy biến động cho danh mục đầu tư của bạn.
Cổ phiếu blue-chip là những tên thương hiệu phổ biến, dễ nhận biết. Điều này có nghĩa là bạn có thể nhận được thông tin cập nhật thường xuyên về tiến trình của công ty thông qua các phương tiện truyền thông chính thống. Bạn sẽ được đầu tư vào cổ phiếu của mình mà không cần phải nỗ lực nhiều hơn để theo dõi thị trường.
Là một nhà đầu tư, bạn có thể nhận được một cú hích từ việc hỗ trợ khoản đầu tư của mình, chẳng hạn như mua xăng tại một trạm xăng có vỏ hoặc uống nước đóng chai Nestle.
Vì chúng phổ biến nên cổ phiếu blue-chip rất dễ mua và bán. Bạn sẽ đánh giá cao lợi ích này hơn khi bạn cố gắng bán những cổ phiếu không được ưa chuộng. Việc cố gắng loại bỏ khoản đầu tư ít phổ biến hơn có thể khiến bạn khó chịu khi giá trị của chúng bắt đầu giảm hoặc khi bạn muốn giải phóng một phần vốn chủ sở hữu của mình.
Cổ phiếu blue-chip là một trong những khoản đầu tư có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. Bạn có thể giao dịch chúng ngay lập tức và thông qua các nhà môi giới, nhà quản lý quỹ hoặc các nền tảng trực tuyến.
Các công ty blue-chip thường đa dạng về dòng sản phẩm, nhân khẩu học và vị trí. Lấy ví dụ như British Petroleum. Nó là một công ty Dầu khí, nhưng nó cũng sở hữu các cửa hàng tiện lợi ở Hoa Kỳ và các trạm xăng. Nó cũng sở hữu công ty Wild Bean Coffee có trụ sở chính tại Vương quốc Anh. Do đó, công ty tập trung vào thị trường tiêu dùng và bán lẻ cũng như thị trường hàng hóa.
Điều này cho thấy khoản đầu tư blue-chip có thể mang lại sự đa dạng hóa nhiều như đầu tư vào 3 hoặc nhiều cổ phiếu có giá trị và tăng trưởng nhỏ trở lên. Và bạn sẽ chỉ mất một khoản phí giao dịch. Đa dạng hóa đảm bảo công ty có khả năng phục hồi và không ngừng kinh doanh khi một trong các dòng sản phẩm hoặc thị trường mục tiêu của công ty đi xuống.
Khi bạn đầu tư vào các công ty blue-chip, bạn đảm bảo một phần danh mục đầu tư của mình chống lại sự biến động. Các công ty này sẽ cho phép bạn phòng ngừa tổn thất do hiệu quả chi phí tuyệt vời của họ. Ngay cả khi thị trường chứng kiến sự suy thoái, họ sẽ giúp bạn giảm thiểu thiệt hại do khả năng phục hồi của họ. Và trong lịch sử, chúng được biết là sẽ phục hồi nhanh hơn khi thị trường phục hồi.
Các nhà đầu tư có thể tiếp cận cổ phiếu blue-chip theo nhiều cách khác nhau. Bạn có thể mua cổ phiếu trực tiếp hoặc có thể nhận được chúng thông qua các quỹ ETF hoặc quỹ đầu tư. Bạn có thể chọn từ một loạt các tùy chọn đầu tư, bao gồm các công ty có trụ sở tại Vương quốc Anh thuộc FTSE 100, American S&P 500 hoặc Korean Exchange. ETF có lợi thế là phí giao dịch tối thiểu, cho phép bạn dễ dàng đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trong khi vẫn giữ được chi phí thấp.
Các công ty blue-chip cưỡi trên đôi cánh của các chỉ số tài chính mạnh mẽ. Những công ty như vậy có tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu lý tưởng, chu kỳ hoạt động hiệu quả và tài chính tuyệt vời.
Điều này giúp bạn tự tin hơn khi biết danh mục đầu tư của mình có ít biến động hơn, rủi ro giảm giá thấp hơn và khả năng phản ứng tốt hơn với các sự kiện thị trường chưa từng có theo cách tốt hơn. Đây là một số yếu tố khiến blue-chip được ưa chuộng hơn các cổ phiếu khác trên thị trường chung.
Các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp tốt hơn nên đầu tư vào các cổ phiếu blue-chip. Bạn muốn kiếm được lợi nhuận kha khá mà không phải đặt tất cả tiền của mình vào rủi ro.
Sự tăng trưởng của cổ phiếu blue-chip có thể không theo cấp số nhân, nhưng chúng mang lại sự an tâm hơn cho việc đầu tư của bạn so với cổ phiếu thông thường.
Mẹo: Bạn muốn đảm bảo 401k hoặc IRA của mình đang đi đúng hướng? Đăng ký Blooom , bạn có thể sử dụng miễn phí và nhận thông tin chi tiết về các khoản phí ẩn, lợi nhuận và các đề xuất khác để cải thiện danh mục đầu tư của mình.Vì vậy, bạn tin rằng cổ phiếu blue-chip là con đường để có được danh mục đầu tư mạnh mẽ hơn. Bạn hiểu rằng các quỹ chỉ số và các nhà đầu tư có kinh nghiệm thích họ hơn do sự thống trị của họ trên thị trường tài chính và thành tích ấn tượng.
Mặc dù hầu hết cổ phiếu của các công ty vốn hóa lớn được coi là blue-chip, nhưng không phải tất cả đều như vậy. Quy mô của một công ty không nhất thiết có nghĩa là họ là blue-chip. Với hàng ngàn cổ phiếu blue-chip trên thị trường, làm thế nào để bạn chọn đúng một cổ phiếu phù hợp với nhu cầu đầu tư của mình?
Cổ phiếu của Blue Chip thường rất lớn, với giá trị vốn hóa thị trường nằm trong khoảng 5 tỷ USD, 10 tỷ USD hoặc hơn. Họ cũng có các dòng doanh thu lớn và ổn định.
Để chọn cổ phiếu blue-chip tốt nhất để mua, hãy bắt đầu bằng cách xem xét các công ty vốn hóa lớn đang chiếm ưu thế trong ngành của họ. Với sở thích đầu tư của bạn và thành phần lý tưởng trong danh mục đầu tư của bạn, trước tiên, hãy xác định các lĩnh vực bạn muốn đầu tư và xác định cổ phiếu công ty tốt nhất dựa trên vốn hóa thị trường của chúng.
Do Giáo sư kế toán Joseph Piotroski tạo ra, Điểm số Piotroski kết hợp 9 tiêu chí để đánh giá sức mạnh tài chính của một công ty. Các tiêu chí này bao gồm tính thanh khoản, khả năng sinh lời, hiệu quả hoạt động, đòn bẩy và nguồn tiền.
Một doanh nghiệp có điểm Piotroski cao - 8 đến 9 là doanh nghiệp mạnh về tài chính và đáng mơ ước từ phân tích của ông. Một công ty có điểm thấp hơn 6 được coi là có tình hình tài chính tương đối tốt. Các công ty có điểm thấp hơn 3 là yếu kém về kinh tế và nên tránh.
Cần lưu ý rằng mỗi ngành hoặc lĩnh vực có ROE chấp nhận được của riêng mình. Mặc dù ROE cao là một chỉ báo tốt về một cổ phiếu blue-chip lý tưởng, nhưng hãy đảm bảo rằng bạn nhận được dữ liệu ROE từ ít nhất 5 năm qua. ROE tốt trong khoảng thời gian đó có nghĩa là một lựa chọn cổ phiếu xanh chắc chắn.
Khả năng một công ty sử dụng tối ưu các nguồn lực của mình trong khi vẫn duy trì được lợi nhuận là một dấu hiệu tốt. Nó cho thấy rằng công ty đang có trong tay khả năng và có thể tồn tại trong bất kỳ thời kỳ bất ổn kinh tế nào. Đây là loại cổ phiếu blue-chip bạn sẽ muốn có trong danh mục đầu tư của mình.
Các yếu tố như cung và cầu, môi trường xã hội và chính trị ảnh hưởng đến giá của công ty, trong số các yếu tố kinh tế khác.
Do đó, sẽ phản tác dụng nếu đánh giá một công ty chỉ dựa trên giá trị vốn hóa thị trường của nó. Giá trị thực sự của một công ty là giá trị thị trường của nó.
Khi bạn mua một cổ phiếu được định giá thấp hơn, bạn có thể thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình vì bạn đang mua nó với giá thấp hơn giá trị thực của nó.
Vì vậy, khi tìm kiếm cổ phiếu blue-chip để mua, hãy chú ý đến giá trị nội tại của cổ phiếu hơn là giá thị trường hiện tại. Nhận danh sách các công ty hàng đầu trong các ngành bạn muốn đầu tư và so sánh giá trị vốn có của chúng để có được danh sách ngắn các cổ phiếu blue-chip bạn muốn mua.
Cổ phiếu blue-chip là thứ bắt buộc phải có trong bất kỳ danh mục đầu tư nào. Với bảng cân đối kế toán vững chắc, mô hình kinh doanh đáng tin cậy, dòng tiền ổn định và lịch sử tăng cổ tức, cổ phiếu blue-chip là một trong những cổ phiếu an toàn nhất mà bạn có thể mua. Do thành tích mạnh mẽ trong lịch sử và thành tích xuất sắc của họ, các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm coi họ là nơi trú ẩn an toàn.
Nhưng cổ phiếu blue-chip cũng có thể đi xuống khi thị trường rộng lớn hơn bị ảnh hưởng. Tuy nhiên, họ ít biến động hơn so với các công ty tăng trưởng nhỏ hơn và thường phục hồi đầu tiên khi thị trường phục hồi trở lại.
Bạn nên coi cổ phiếu blue-chip là một phần trong chiến lược mua và giữ của mình. Bạn có khả năng kiếm được lợi nhuận ổn định trong dài hạn. Cổ phiếu blue-chip có thể được thêm vào như một phần của danh mục đầu tư đa dạng cùng với các khoản đầu tư có rủi ro thấp hơn như trái phiếu.
Các nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp tốt hơn nên đầu tư vào các cổ phiếu blue-chip. Bạn muốn kiếm được lợi nhuận kha khá mà không phải đặt tất cả tiền của mình vào rủi ro. Sự tăng trưởng của cổ phiếu blue-chip có thể không theo cấp số nhân, nhưng chúng mang lại sự an tâm hơn cho việc đầu tư của bạn so với cổ phiếu thông thường.
Và mặc dù được quảng cáo nhiều về độ an toàn và ổn định, nhưng tốt nhất là bạn nên tiến hành thẩm định trước khi mua bất kỳ cổ phiếu blue-chip nào. Đừng chỉ đầu tư vào một công ty vì ai đó đã giới thiệu họ. Cho dù khoản đầu tư có vẻ vững chắc như thế nào, hãy nghe theo gợi ý của họ và tự nghiên cứu trước khi cam kết khoản tiền khó kiếm được của bạn.
