Nếu bạn đang nghĩ đến việc đầu tư, bạn có thể đã nghe các chuyên gia tài chính và những người khác khuyến nghị một quỹ cân bằng. Các quỹ cân bằng là một lựa chọn phổ biến cho các nhà đầu tư muốn giảm thiểu rủi ro trong khi vẫn thấy một số lợi nhuận sau những nỗ lực của họ. Tìm hiểu quỹ cân bằng là gì, nó hoạt động như thế nào và liệu nó có thể phù hợp với bạn hay không.

​​Quỹ cân bằng là gì?

Quỹ cân bằng là một loại quỹ tương hỗ hỗn hợp, có nghĩa là quỹ có danh mục đầu tư đa dạng của nhiều hơn một loại tài sản.

Trong trường hợp quỹ cân bằng, các tài sản hỗn hợp này bao gồm cổ phiếu và trái phiếu (và đôi khi là thị trường tiền tệ). Thuật ngữ "số dư" có hiệu lực do sự kết hợp tài sản của quỹ, vốn vẫn tương đối ổn định. Sự kết hợp điển hình bao gồm 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu.

Danh mục đầu tư cân bằng này cung cấp cho nhà đầu tư một mạng lưới an toàn nếu thị trường suy thoái. Đôi khi quỹ cân bằng còn được gọi là quỹ phân bổ tài sản.

Quỹ cân bằng phù hợp nhất với các nhà đầu tư đang tìm cách tận dụng lợi thế của thị trường khi nó hoạt động tốt, trong khi vẫn có khả năng bảo vệ đáng kể khỏi suy thoái kinh tế. Chúng rất phù hợp cho những người về hưu và các nhà đầu tư thụ động hơn. Cả hai loại nhà đầu tư này đều được hưởng lợi từ sự đa dạng hóa rủi ro an toàn và thấp đến trung bình mà một quỹ cân bằng cung cấp.

Các quỹ cân bằng cũng là một lựa chọn tuyệt vời cho những người tự cho mình là phản ứng. Một lợi thế lớn của các phương pháp tiếp cận đầu tư cân bằng nói chung, ngay cả ngoài các quỹ cân bằng, là tính ổn định. Thay vì chứng kiến ​​sự tăng và giảm đáng kể trong thu nhập, các quỹ cân bằng có xu hướng giữ giá trị của chúng tốt và duy trì ổn định. Điều này giúp các nhà đầu tư phản ứng nhanh hơn khỏi đưa ra các quyết định sớm khi giá trị của quỹ giảm xuống.

​​Các loại quỹ cân bằng

Trong khi tất cả các quỹ cân bằng đều tuân theo cùng một cấu trúc cơ bản, có những loại quỹ khác nhau có thể phục vụ các loại nhà đầu tư khác nhau. Nhà đầu tư sẽ cần phải chọn một loại quỹ cân bằng nhất định tùy thuộc vào tình hình tài chính và mục tiêu cụ thể của họ.

Dưới đây là các loại quỹ cân bằng khác nhau mà bạn có thể chọn:

• Quỹ Cân bằng Bảo thủ: Như tên của nó, một quỹ cân bằng thận trọng được thiết kế để giảm thiểu biến động giá đáng kể. Điều này đạt được thông qua việc phân bổ chính xác các tài sản được tối ưu hóa để duy trì ổn định. Thông thường, hơn một nửa quỹ bao gồm trái phiếu, phần còn lại bao gồm cổ phiếu và tiền mặt.
• Quỹ Cân bằng Vừa phải: Loại quỹ này được thiết kế cho những nhà đầu tư có thể chịu được một số biến động giá, nhưng không muốn vượt qua những mức cao và thấp ấn tượng. Thông thường, hỗn hợp tài sản cho một quỹ cân bằng vừa phải có một nửa là cổ phiếu, phần còn lại bao gồm trái phiếu và tiền mặt.
• Quỹ Cân bằng Tích cực: Quỹ cân bằng tích cực không dành cho những người yếu tim. Sự kết hợp tài sản trong loại quỹ cân bằng này đã được thiết kế để nhà đầu tư có thể chịu được những biến động giá mạnh mẽ hơn. Điều này đạt được thông qua một tổ hợp tài sản chủ yếu bao gồm cổ phiếu, nhưng cũng có một số trái phiếu.

​​Ưu điểm của Quỹ cân bằng

Quỹ cân bằng là một lựa chọn phổ biến của nhiều nhà đầu tư vì nó vốn có nhiều ưu điểm. Dưới đây là một số lý do tại sao bạn có thể muốn xem xét một quỹ cân bằng.