Bạn đã nghe nói về hoặc đầu tư vào các quỹ sau:

• DHFL Pramerica hỗn hợp Quỹ có kỳ hạn cố định Chuỗi 34 1240 ngày
• Quỹ đầu tư cổ phần tập trung Birla SunLife Series 4
• ICICI Prudential India Recovery Fund Series 2
• Quỹ có kỳ hạn cố định Reliance Dual Advantage Series VI Kế hoạch A 1094 Ngày
• Quỹ Reliance Capital Builder Fund Series B

Các quỹ của luận án đại diện cho nhiều loại quỹ độc đáo - quỹ đã đóng .

Bây giờ, nếu bạn đã cho phép trong Gói đáo hạn cố định hoặc Quỹ có thời hạn cố định hoặc FMP như thường được biết đến, nó chỉ mở cho đăng ký trong một khoảng thời gian cố định, sau đó bạn không thể đầu tư vào FMP cụ thể đó. Việc đổi thưởng cũng được phép sau khoảng thời gian quy định.

Điều này cũng đúng đối với một số quỹ bảo vệ vốn và nhiều quỹ khác được ra mắt trong không gian vốn chủ sở hữu. Bạn chỉ mua trong một khoảng thời gian đăng ký ban đầu được chỉ định mà bất kỳ đăng ký mới nào trong quỹ đó đều không được phép.

Tại sao lại tồn tại những khoản tiền đã đóng như vậy?

Một vài lý do

• Trong quỹ cổ phần, tính chắc chắn của tài liệu có sẵn cho phép nhà quản lý quỹ điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình tốt hơn. Anh ấy có thể nhận nhiều cuộc gọi dài hạn hơn mà không phải chịu áp lực mua chuộc ngắn hạn.
• Trong trường hợp nợ, người quản lý quỹ có thể chốt các giấy nợ cụ thể liên quan đến thời hạn của quỹ.
• Trong trường hợp bảo vệ vốn, người quản lý quỹ nhận thức đầy đủ về khoảng thời gian có sẵn để đạt được mục tiêu và do đó, lập chiến lược đầu tư cho phù hợp.

Các nhà đầu tư cũng bình tĩnh khi họ biết rằng quỹ bị khóa trong một khoảng thời gian cụ thể.

Đó là một phần tốt. Mặc dù đó không phải là tất cả.

Những rủi ro khi đầu tư vào quỹ đã đóng

Một cấu trúc kết thúc đóng được sử dụng tích cực để thúc đẩy doanh số bán hàng. Các nhà phân phối thường được chia một khoản hoa hồng trả trước lớn hơn thay cho khoản tiền mà họ yêu cầu các nhà đầu tư bỏ tiền vào.

Các AMC cũng thích nó vì nó cho phép họ kiểm soát nhiều hơn để kiếm được phí quản lý quỹ của họ. Dòng tiền trở nên có thể dự đoán được.

Về phần bạn có liên quan, bạn có thể bị mắc kẹt. Nếu nhà quản lý quỹ rời đi hoặc có vấn đề gì xảy ra với AMC hoặc các khoản đầu tư, bạn không thể thoát ra.

Trong một số trường hợp, có những khoảng thời gian thoát mà bạn có thể sử dụng để rút tiền của mình. Tuy nhiên, các lối ra này có thể xuất hiện khi có tải lối ra dốc.

Nhà đầu tư nên làm gì?

Nếu bạn nhìn vào một quỹ bảo vệ vốn, nó không tốt hơn cấu trúc của MIP hoặc Kế hoạch thu nhập hàng tháng. Một phần được đầu tư vào vốn chủ sở hữu để tăng trưởng trong khi khoản đầu tư vào nợ ít nhất có tác dụng trả lại số tiền gốc. Không có gì được đảm bảo mặc dù.

Ngay cả trong các quỹ cổ phần, với cùng một quỹ đầu tư, không có lý do cụ thể nào khiến quỹ mở hiện tại không hoạt động tốt hơn quỹ đóng.

Có một điều thú vị là các quỹ đã đóng là một công cụ bán hàng nhiều hơn. Sẽ dễ bán hơn bằng cách nói “bảo vệ vốn” và thu hút những nhà đầu tư sợ “rủi ro”. Chúng giống như tiền gửi cố định.
Tất nhiên, thu nhập định kỳ được đảm bảo cho các nhà phân phối và quỹ sẽ tăng thêm sự thu hút.

Đối với các nhà đầu tư, bạn có thể tránh chúng và chọn các quỹ mở kết thúc với hồ sơ theo dõi chứng minh và thanh khoản đầy đủ.

Đối với những người đã đầu tư vào những khoản tiền như vậy, lựa chọn là chờ đợi và không lặp lại sai lầm.

Cuối cùng, làm việc với một cố vấn đầu tư và sau đó đầu tư vào các kế hoạch trực tiếp. Sự kết hợp đó có thể dẫn đến một kết quả tổng thể tốt hơn về mặt kiểm soát rủi ro và nâng cao lợi nhuận.

Lưu ý :

Nếu bạn đã đầu tư vào quỹ ELSS hoặc quỹ tương hỗ tiết kiệm thuế, bạn biết rằng bạn không thể đổi tiền cho đến 3 năm kể từ ngày đầu tư.

Bạn có thể đầu tư bất kỳ lúc nào nhưng bạn chỉ có thể rút tiền sau 3 năm. Điều kiện này là cần thiết để nó đủ điều kiện để tiết kiệm thuế.

Theo nghĩa đó, đây không phải là quỹ đã đóng vì bạn có thể đăng ký bất kỳ lúc nào.