Mục đích ban đầu của tổ chức TCVM là gì?

Thực ra thì khá đơn giản.

Quỹ Tương hỗ bắt đầu như một cách tiết kiệm chi phí cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ tiếp cận với các cổ phiếu có danh mục đầu tư đa dạng. Danh mục đầu tư đa dạng này có thể được quản lý chủ động hoặc thụ động dựa trên chỉ số thị trường chứng khoán.

Đầu tư vào vốn chủ sở hữu là một cách tuyệt vời để xây dựng sự giàu có. Bạn có thể làm điều đó bằng cách đầu tư vào cổ phiếu trực tiếp, tuy nhiên, điều đó cần thời gian, nỗ lực, kiến ​​thức, kỹ năng, tiền bạc và nhiều khả năng kiểm soát.

Lựa chọn tốt nhất tiếp theo là quỹ tương hỗ.

Hãy xem lại kiến ​​thức cơ bản về quỹ tương hỗ tại đây -

1. Đây là một phương tiện dành cho một nhà đầu tư nhỏ lẻ, những người không thể đầu tư các nguồn lực để xây dựng danh mục đầu tư chứng khoán của riêng mình. Một quỹ tương hỗ có thể làm điều đó cho bạn.
2. Việc xây dựng một danh mục đầu tư có quy mô phù hợp đòi hỏi một lượng tiền khá lớn. Lấy ví dụ, đầu tư vào 30 cổ phiếu của BSE Sensex. Sẽ cần vài vạn để mua 1 cổ phiếu của mỗi công ty. Với một quỹ tương hỗ, bạn có thể tiếp xúc với danh mục đầu tư đa dạng chỉ với Rs. 500.
3. Bạn có thể chọn quỹ được quản lý tích cực trong đó người quản lý quỹ sử dụng nghiên cứu của riêng mình để xác định nhóm cổ phiếu. Ngoài ra, bạn có thể chỉ cần mua một quỹ chỉ số trong đó chi phí quản lý quỹ là NIL. Bạn chỉ phải trả chi phí lập chỉ mục.
4. Bạn không phải lo lắng về từng cổ phiếu trong danh mục đầu tư, chỉ về việc liệu quỹ của bạn có tuân thủ nhiệm vụ của nó hay không và có đang cung cấp lợi tức hợp lý với mức chi phí hợp lý hay không.
5. Chi phí không cao lắm. Một quỹ điển hình tính phí bạn ít hơn 2%, trên thực tế là gần 1% với các kế hoạch trực tiếp, theo giá trị thị trường của khoản đầu tư của bạn hàng năm. Chi phí thấp hơn cho các quỹ chỉ số.
6. Bạn có thể dễ dàng tham gia hoặc thoát khỏi quỹ tương hỗ. Luôn có đủ thanh khoản.

Các quỹ tương hỗ là công cụ của sự kiên nhẫn. Bạn không nên mong đợi một cổ phiếu duy nhất như tăng trưởng với quỹ. Vì họ làm việc với một số cổ phiếu, với các quỹ tương hỗ, mong đợi sự tăng trưởng dần dần trong thời gian dài.

Dưới đây là một số điểm cần lưu ý khi đầu tư vào quỹ tương hỗ

• Không chuyển vào hoặc chuyển ra khỏi quỹ tương hỗ của bạn nhiều. Đừng thay đổi số tiền của bạn hàng tháng.
• Liệt kê các khoản tiền của bạn sau khi nghiên cứu kỹ lưỡng và sau đó đầu tư. Đừng để bị ảnh hưởng bởi hiệu suất một mình. Thay vì tập trung vào nhiệm vụ của quỹ và quỹ đã tuân theo nó.
• Bạn không cần nhiều hơn nửa tá quỹ tương hỗ để xây dựng danh mục đầu tư của mình. Bạn không cần phải đầu tư vào mọi quỹ và mọi biến thể của quỹ ngoài đó. Cuối cùng, bạn chỉ dàn trải danh mục đầu tư của mình quá mỏng và không ai trong số họ có khả năng tạo ra sự khác biệt cho danh mục đầu tư của bạn.
• Chọn tùy chọn tăng trưởng để tính lãi kép có thể hoạt động tốt hơn.
• SIP là một sự tiện lợi chứ không phải là tên của quỹ tương hỗ.